سؤالات متداول: نقل و انتقالات و بازپرداخت ها

تغییر هرگز آسان نیست ، مگر اینکه حساب خود را در یک شرکت دیگر به TD Ameritrade منتقل کنید. در واقع ، این ساده و بدون دردسر است. در اینجا ، پاسخ های ساده ای در مورد انتقال حساب خود از یک شرکت دیگر پیدا خواهید کرد.

چگونه می توانم حساب خود را از یک شرکت دیگر به TD Ameritrade منتقل کنم؟

انتقال حساب خود به TD Ameritrade سریع و آسان است:

- حساب خود را با استفاده از برنامه آنلاین باز کنید.

- Once your account is open, you can log in and go to My Account >انتقال حساب یا از وب سایت تلفن همراه برای انتقال حساب خود استفاده کنید.

- نام (ها)/عنوان در حساب منتقل شده باید با نام (ها)/عنوان در حساب TD Ameritrade مطابقت داشته باشد.

- پس از اتمام انتقال ، می توانید صاحبان حساب را در حساب TD Ameritrade خود اضافه یا حذف کنید. همچنین می توانید سایر حساب های TD Ameritrade را با عناوین مختلف ایجاد کنید و می توانید پول را بین آن حساب ها منتقل کنید.

چگونه می توانم دارایی ها را از یک حساب TD Ameritrade به دیگری منتقل کنم؟

- حتماً هر دو شماره حساب و توضیحات مفصلی از دارایی های منتقل شده را درج کنید (مانند مقدار دقیق پول نقد و یا تعداد سهام هر امنیتی که می خواهید انتقال دهید). اگر می خواهید همه چیز را در حساب منتقل کنید ، "همه دارایی ها" را مشخص کنید.

- فرم باید توسط کلیه صاحبان حساب حساب تحویل (حساب وجوه منتقل شده از آن) امضا و تاریخ شود. با این حال ، اگر مانده بدهی بخشی از انتقال باشد ، امضای (های) صاحب حساب دریافت کننده نیز لازم خواهد بود.

- کلیه کمکهای مربوط به IRA باید به صورت نقدی انجام شود و شما باید با فرم خود یک لغزش سپرده IRA تکمیل شده را درج کنید. لطفاً برای کسب اطلاعات در مورد استثنائات اضافی برای IRAS با TD Ameritrade با شماره 1-800-669-3900 تماس بگیرید.

لطفاً توجه داشته باشید: تجارت در حساب کاربری که دارایی ها از آن انتقال می یابند ممکن است انتقال را به تأخیر بیندازد.

چگونه می توانم سهام را که توسط یک نماینده انتقال نگهداری می شود انتقال دهم؟

با نماینده انتقال خود تماس بگیرید و یک صورت حساب جاری بدست آورید ، سپس بیانیه حساب خود را به TD Ameritrade به همراه فرم انتقال TD Ameritrade تکمیل کنید. حتماً مشخص کنید که چگونه می خواهید سهام خود را با انتخاب در بخش 3-D فرم منتقل کنید.

لطفاً توجه داشته باشید: ثبت نام در حساب خود با نماینده انتقال باید با ثبت نام در حساب TD Ameritrade شما مطابقت داشته باشد.

چگونه می توان فرم انتقال حساب را تکمیل کرد؟

-حساب جدید خود را بصورت آنلاین باز کنید و آموزش گام به گام را دنبال کنید.- برای انتقال به یک حساب TD Ameritrade موجود ، فرم انتقال حساب را چاپ کنید و دستورالعمل های زیر را دنبال کنید:

دستورالعمل ها و آنچه را که هنگام انتقال انتظار دارید انتظار دارید ، قبل از شروع تکمیل فرم ، تمام این اطلاعات را بخوانید. در صورت داشتن هر گونه سوال با ما تماس بگیرید.

اطلاعات مربوط به حساب TD Ameritrade خود - نام (ها)/عنوان حساب را بنویسید همانطور که در حساب TD Ameritrade شما ظاهر می شود. اگر از قبل تعداد حساب TD Ameritrade را که در آن انتقال می دهید ، نمی دانید ، بخش شماره حساب را خالی بگذارید.- شما باید شماره تأمین اجتماعی یا شماره شماره شناسه مالیاتی را تکمیل کنید زیرا انتقال شما بدون این اطلاعات قابل پردازش نیست.

حساب برای انتقال به جدیدترین بیانیه حساب خود برای انتقال مراجعه کنید. حتماً تمام اطلاعات درخواستی را در اختیار ما قرار دهید.

دستورالعمل های انتقال نشان می دهد که کدام نوع انتقال را درخواست می کنید. اگر دارایی ها از A می آیند:

حساب کارگزاری: با چک کردن جعبه مناسب ، نشان دهید که آیا انتقال شما به طور کامل یا جزئی است. برای انجام یک انتقال جزئی ، باید دارایی ها و مقادیر خاصی را در فضاهای ارائه شده در فرم انتقال ذکر کنید.

شرکت صندوق متقابل: - هنگام انتقال صندوق متقابل که در یک حساب کارگزاری نگهداری می شود ، نیازی به تکمیل این بخش ندارید. در عوض ، لطفاً بخش انتقال کل یا بخش انتقال جزئی فرم را تکمیل کنید. برخی از صندوق های متقابل در همه شرکت های کارگزاری قابل نگهداری نیستند. این به طور معمول در مورد صندوق های اختصاصی و بازار پول اعمال می شود. این وجوه باید قبل از درخواست انتقال انحلال شوند.

- نام صندوق و شماره حساب صندوق متقابل را برای انتقال لیست کنید. شما باید یک فرم انتقال جداگانه برای هر شرکت صندوق متقابل که می خواهید از آن انتقال دهید ، تکمیل کنید.

- با این حال ، شما ممکن است چندین وجوه را در یک فرم انتقال لیست کنید ، مشروط بر اینکه همه آنها در یک شرکت صندوق متقابل نگهداری شوند. اگر می خواهید هر صندوق به عنوان سهام منتقل شود یا به صورت نقدی به حساب TD Ameritrade خود منتقل شود ، باید انتخاب کنید. اگر تصمیم به انتقال سهام دارید ، باید انتخاب کنید که آیا می خواهید سود سرمایه و سود سهام آینده را به سهام سرمایه گذاری کنید یا به صورت نقدی پرداخت می شوند.

CD ، بیمه عمر یا سالیانه: اگر در حال انتقال گواهی سپرده (CD) هستید ، اگر می خواهید CD خود را بلافاصله یا در زمان بلوغ بازخرید کنید ، لطفاً (با ابتدای کار خود) را نشان دهید. اگر در حال انتقال از بیمه عمر یا خط مشی سالیانه هستید ، لطفاً جعبه مناسب و اولیه را انتخاب کنید. این درخواست برای نقدینگی بیمه عمر یا سیاست سالیانه آغاز می شود.

Rollover مستقیم:

- نقل و انتقالات از یک برنامه بازنشستگی واجد شرایط به طور معمول با پیروی از دستورالعمل های مدیر برنامه انجام می شود. ممکن است نیازی به تکمیل فرم انتقال حساب TD Ameritrade نباشد. لطفاً برای کسب اطلاعات بیشتر با مدیر برنامه خود تماس بگیرید.

- IRA های Rollover که در یک موسسه دیگر برگزار می شود ، می توانند با تکمیل فرم انتقال حساب خارجی TD Ameritrade به طور مستقیم به TD Ameritrade IRA منتقل شوند.*

- در همه موارد دیگر ، لطفاً یک برنامه حساب آنلاین را تکمیل کنید.(برای باز کردن این IRA ، TD Ameritrade شما را ملزم به داشتن سن قانونی در وضعیت اقامت خود می کند.)

لطفاً توجه داشته باشید: شما نمی توانید هزینه های کمیسیون یا هزینه اشتراک در خارج از IRA را بپردازید.*در این زمان ، TD Ameritrade نمی تواند مستقیماً از یک برنامه بازنشستگی واجد شرایط به Roth IRA بپردازد. برنامه های بازنشستگی واجد شرایط ابتدا باید به IRA سنتی منتقل شود و سپس تبدیل شود.

توافق نامه انتقال: کلیه صاحب حساب مجاز TD Ameritrade (ها)/معتمد (های) باید در فضا (های) ارائه شده ثبت نام کنند. بسیاری از بنگاه های انتقال دهنده نیاز به امضاهای اصلی بر روی کاغذهای انتقال دارند.

به یاد داشته باشید که موارد زیر را انجام دهید:

- یک نسخه از جدیدترین بیانیه خود را با نام (های)/عنوان حساب خود به وضوح نشان دهید.

- بخش های 2 و 3 را به طور کامل کامل کنید.

- اطلاعات مناسب را در بخش 4 تکمیل کنید.

- اطمینان حاصل کنید که عنوان حساب شما در بخش 2 با عنوان حساب در بخش 3 مطابقت دارد.

- به بخش 5 وارد شوید که صاحب حساب یا متولی هستید.

- اگر می خواهید در تکمیل فرم انتقال حساب کمک کنید ، با یک مشاور مشتری جدید تماس بگیرید.