100 دلار درآمد سود سهام ماهانه می خواهید؟10،200 دلار در این 3 سهام با عملکرد فوق العاده بالا سرمایه گذاری کنید

سودآوری مکرر و ماهیت آزمایش شده از سهام سهام سود سهام باعث می شود که آنها در بازار خرس خریدهای هوشمندانه داشته باشند.

تقسیم 10،200 دلار سه راه بین این سهام سود سهام فوق العاده ، که از 10 ٪ تا 15. 4 ٪ بازده است ، می تواند 100 دلار درآمد ماهانه ایجاد کند.

NASDAQ: AGNC

AGNC Investment Corp.

شما در حال خواندن مقاله رایگان با نظرات هستید که ممکن است با خدمات سرمایه گذاری حق بیمه Motley Fool متفاوت باشد. امروز به یک عضو Motley Fool تبدیل شوید تا به توصیه های تحلیلگر برتر ما ، تحقیقات عمیق ، منابع سرمایه گذاری و موارد دیگر دسترسی پیدا کنید. بیشتر بدانید

این سهام درآمد اکتان بالا عملکرد متوسط 11. 77 ٪ دارد.

از یک طرف ، سرمایه گذاری در سال 2022 یک ماجراجویی بوده است. میانگین صنعتی داو جونز ، S& P 500 و کامپوزیت NASDAQ بیش از 20 ٪ کاهش یافته است که هر سه شاخص اصلی سهام ایالات متحده را به طور محکم در بازار خرس قرار می دهد.

از طرف دیگر ، بازارهای خرس فرصتی خارق العاده برای سرمایه گذاران بیمار برای کار کردن پول خود هستند. از این گذشته ، سرانجام هر افت عمده بازار سهام در طول تاریخ ، یک فرصت خرید است (حتی اگر در آن زمان به نظر نمی رسید).

منبع تصویر: گتی تصاویر.

این یک زمان مخصوصاً هوشمندانه برای خرید سهام سود سهام است. شرکت هایی که سود سهام معمولی را پرداخت می کنند ، تقریباً همیشه سودآور هستند و قبلاً راه خود را از طریق رکود طی کرده اند. به طور خلاصه ، آنها فقط نوع سرمایه گذاری هستند که در یک محیط اقتصادی نامشخص انجام می دهند.

شاید بهترین چیز در مورد سهام سود سهام این باشد که آنها در انواع "طعم دهنده ها" ، از جمله پرداخت کنندگان سود سهام ماهانه قرار می گیرند. اگر قرار بود 10،200 دلار (به طور مساوی تقسیم شده) در سه سهام با عملکرد فوق العاده بالا سرمایه گذاری کنید ، که به طور متوسط 11. 77 ٪ بازده دارند ، 100 دلار درآمد سود سهام ماهانه تولید می کنید.

سرمایه گذاری AGNC: عملکرد 15. 24 ٪

اولین سهام سود سهام فوق العاده که می تواند دوز پایدار درآمد ماهانه را فراهم کند ، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وام مسکن Trust (REIT) سرمایه گذاری AGNC (AGN C-0. 19 ٪) است. AGNC بالاترین بازده سهام موجود در این لیست (15. 4 ٪) را دارد و این شرکت به طور متوسط عملکرد دو رقمی در همه 14 سال گذشته داشته است.

بدون داشتن بیش از حد فنی ، REIT های وام مسکن شرکت هایی هستند که با نرخ وام کوتاه مدت وام می گیرند و از این سرمایه برای خرید دارایی های بلند مدت با بازده بالاتر ، مانند اوراق بهادار تحت حمایت وام (MBS) استفاده می کنند. کاری که شرکتی مانند AGNC در تلاش است انجام دهد این است که تفاوت (معروف به حاشیه بهره خالص) بین بازده های تولید شده بر روی دارایی های متعلق به منهای میانگین نرخ وام را گسترش می دهد.

در سال 2022 ، شرایط عملیاتی REITS وام مسکن بسیار ناچیز بوده است. سیاست پولی هولناک فدرال رزرو به سرعت نرخ وام کوتاه مدت را افزایش داده است. در همین حال ، یک منحنی بازده نرخ بهره وارونه ، ارزش کتاب و حاشیه بهره خالص را کاهش داده است. با این حال ، خبر خوب این است که این درد باید موقتی باشد.

اگرچه شرایط بازار برای AGNC تلاش می کند ، اما با افزایش نرخ بهره ، خرید MBS آینده شرکت باید با افزایش بازده بالاتر باشد. علاوه بر این ، گسترش اقتصادی بادآورده به نفع یک منحنی عملکرد به سمت بالا است. به عبارت دیگر ، حاشیه بهره خالص برای گسترش با گذشت زمان آماده است.

اما بهترین چیز در مورد AGNC ممکن است سبد سرمایه گذاری آن باشد. فقط 1. 7 میلیارد دلار از نمونه کارها سرمایه گذاری 61. 5 میلیارد دلاری آن از تنوع آژانس نیست. دارایی "آژانس" در صورت پیش فرض توسط دولت فدرال حمایت می شود. اگرچه این حفاظت اضافه شده باعث کاهش سرمایه گذاری AGNC در MBSS می شود ، اما به این شرکت اجازه می دهد تا به نفع خود از اهرم استفاده کند.

تأمین مالی فناوری Horizon: عملکرد 10. 08 ٪

دومین سهام سود سهام با بازده فوق العاده بالا که می تواند کتاب جیبی شما را با 100 دلار در هر ماه جمع کند ، تأمین مالی فناوری Horizon (HRZN 1. 98 ٪) است. Horizon برای بیشتر دوره 10 ساله دنباله دار عملکرد دو رقمی داشته است و در حال حاضر عملکرد 10. 1 ٪ را کاهش می دهد.

Horizon همان چیزی است که به عنوان یک شرکت توسعه تجارت (BDC) شناخته می شود. BDC ها به دو شکل ارائه می شوند: آنهایی که حقوق صاحبان سهام خریداری می کنند و کسانی که بدهی می خرند. Horizon در رده دوم قرار می گیرد و خریدهای خود را بر بدهی مشاغل با رشد و رشد بالا و رشد درگیر در علوم زندگی و انرژی تجدید پذیر از دیگر صنایع متمرکز می کند.

راز نه ظریف برای موفقیت مالی فناوری Horizon ، تمرکز آن بر روی این شرکت های مرحله اولیه است. از آنجا که این مشاغل اغلب دسترسی محدود به بازارهای اعتباری دارند ، Horizon قادر به تولید بازده بالایی در بدهی است که در اختیار دارد. از اواخر ماه سپتامبر ، این شرکت در حال تولید 15. 9 ٪ بازده سالانه در سرمایه گذاری های بدهی خود بود.

ممکن است فکر کنید که قرار دادن پول در کسب و کارهای مرحله توسعه خطرناک است. با این حال، بررسی محتاطانه این شرکت معجزه کرده است. از 30 سپتامبر 2022، 54 مورد از 57 سرمایه گذاری بدهی آن به عنوان بالاترین کیفیت اعتباری یا سطح استاندارد ریسک رتبه بندی شدند. از نظر Horizon، فقط 2. 9 درصد از 609 میلیون دلار سرمایه گذاری بدهی آن در سطح بالاتری از ریسک است. این باید سهامداران را در یک محیط بی ثبات راحت کند.

و همانطور که قبلاً اشاره کردم، Horizon از این نظر منحصر به فرد است که برنامه بازخرید سهام برجسته ای دارد. اکثر BDC ها و REIT سهام خود را دوباره خریداری نمی کنند. اگرچه این یک برنامه خرید مجدد نسبتاً کوچک است - 5 میلیون دلار مجاز است که 1. 9 میلیون دلار آن بازخرید شده است - بازخرید می تواند تأثیر مثبتی بر ارزش سهامداران داشته باشد.

منبع تصویر: گتی تصاویر.

سرمایه نرخ شناور PeantPark: 10% بازده

سومین سهام فوق العاده بازدهی که به شما کمک می کند 100 دلار درآمد سود سهام ماهیانه داشته باشید، سرمایه نرخ شناور BDC PeantPark (PFLT 0. 09٪) است. این BDC کمتر شناخته شده بیش از هفت سال است که به سهامداران خود ماهانه 0. 095 دلار پرداخت می کند. از 10 نوامبر 2022، این بازدهی 10 درصد داشت.

همانند Horizon Technology Finance، تمرکز PeantPark روی بدهی است. اگرچه 13 درصد از دارایی های آن به سهام عادی و ممتاز متصل است، 87 درصد باقی مانده از پرتفوی آن در بدهی شرکت های بازار متوسط سرمایه گذاری می شود - یعنی کسب وکارهایی با ارزش بازار 2 میلیارد دلار یا کمتر. PeantPark بر روی میانگین موزون بازده سرمایه گذاری های بدهی خود تا ژوئن 2022 8. 5 درصد بود (این شرکت نتایج عملیاتی سه ماهه سوم خود را اواخر این هفته گزارش خواهد کرد).

دو جنبه کلیدی در این سبد سرمایه گذاری بدهی وجود دارد که سرمایه گذاران باید از آن آگاه باشند. اول، همه به جز 0. 7 میلیون دلار از سبد سرمایه گذاری بدهی 1. 06 میلیارد دلاری شرکت در بدهی های تضمین شده اول است. در بدترین سناریو که یکی از وام دهندگان آن برای حمایت از ورشکستگی اقدام کرد، دارندگان بدهی وثیقه اول در صف وصول پرداخت هستند. این کمک می کند تا اطمینان حاصل شود که هیچ سرمایه گذاری بدی نمی تواند کشتی ضرب المثل را غرق کند.

نکته دیگر در اینجا این است که 100٪ از پورتفولیوی سرمایه گذاری بدهی PeantPark Floating Rate Capital دارای نرخ بهره متغیر است. با افزایش شش برابری نرخ هدف وجوه فدرال فدرال توسط فدرال رزرو در سال 2022 برای مجموع 375 واحد پایه، به این معنی است که کل سبد سرمایه گذاری بدهی شرکت بازده و درآمد بالاتری را بدون نیاز به انجام کاری ایجاد می کند.

در مورد ایمنی سبد سرمایه گذاری آن، فقط دو شرکت که 0. 9 درصد از کل هزینه سبد را تشکیل می دهند، در اواسط سال از پرداخت های خود معوق بودند. PeantPark نشان دهنده یک راه محکم، اگر نه خسته کننده، برای سرمایه گذاران برای ایجاد درآمد ماهانه جدی است.

شان ویلیامز هیچ موقعیتی در هیچ یک از سهام ذکر شده ندارد. Motley Fool هیچ موقعیتی در هیچ یک از سهام ذکر شده ندارد. Motley Fool یک سیاست افشاگری دارد.