وجوه متقابل چیست و چگونه کار می کنند؟

هنگامی که پس انداز بازنشستگی مانند یک حساب بازنشستگی فردی یا یک حساب 401 (k) دارید ، می توانید نحوه تخصیص پولی را که سرمایه گذاری می کنید انتخاب کنید. یکی از گزینه های سرمایه گذاری برای این حساب ها ممکن است صندوق های متقابل باشد. وجوه متقابل چیست و چگونه کار می کنند؟در اینجا چند بینش وجود دارد.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق متقابل صرفاً یک سرمایه گذاری تلفیقی است که در کمیسیون اوراق بهادار و بورس ثبت شده است. هر صندوق متقابل دارای یک هدف یا عینی است ، مانند "درآمد". این هدف به تعیین سرمایه گذاری هایی که صندوق متقابل را تشکیل می دهند ، کمک می کند. وجوه متقابل از چند روش مهم با سهام فردی متفاوت است.

هنگامی که شما صاحب سهام یک شرکت هستید ، در مورد ابتکارات کلیدی آن شرکت حق رأی دارید. هرچه سهام بیشتری داشته باشید ، آراء بیشتری کسب می کنید. با داشتن آن سهام فردی ، شما نیز مشمول تغییرپذیری شرکت در درآمد ، ضرر و سود سهام هستید.

از طرف دیگر ، صاحبان صندوق های متقابل ، سهمی از صندوق را خریداری می کنند - نه فقط یک شرکت - که در بسیاری از موارد مختلف سرمایه گذاری می شود. بر خلاف مالکیت سهام ، مالکیت صندوق های متقابل هیچ حق رأی ندارد.

انواع صندوق های متقابل چیست؟

بودجه فعال

صندوق های متقابل فعال از یک مدیر حرفه ای استفاده می کنند تا دائماً ترکیب سرمایه گذاری ها را بر اساس هدف صندوق انتخاب و تنظیم کند و سعی در ضرب و شتم شاخص صندوق داشته باشد. وجوه می تواند شامل دسته های کلاس دارایی زیر باشد:

بودجه منفعل

یک صندوق متقابل منفعل یک ترکیب سرمایه گذاری را ایجاد می کند که سعی می کند مطابق با یک شاخص موجود باشد - به عنوان مثال ، فکر کنید ، S& P 500. از آنجا که وجوه منفعل سعی می کند یک شاخص بازار را تکرار کند ، اغلب به آنها فقط یک صندوق شاخص گفته می شود.

چگونه وجوه متقابل درآمد کسب می کنند؟

صندوق های متقابل می توانند سهامداران را از سه روش اصلی پاداش دهند.

1. این صندوق در قالب سود سهام و بهره از سهام سهام یا اوراق قرضه ای که در آن در سود سهام برنامه ریزی شده پرداخت می شود ، درآمد دریافت می کند.
2. قیمت اوراق بهادار که یک صندوق در اختیار دارد ، قدردانی می کند ، و باعث می شود سود سرمایه حداقل یک بار در سال پرداخت شود.
3. سهام شما می فروشید ، ارزش دارایی خالص بالاتری را ایجاد می کند (به تصویر زیر مراجعه کنید) از زمانی که آنها را به دلیل افزایش قیمت در اوراق بهادار که باعث افزایش سود/سرمایه می شوند ، آنها را خریداری کرده اید.

شرایط مشترک صندوق متقابل چیست؟

برخی از اصطلاحات کلیدی برای کمک به شما در درک وجوه متقابل:

• هزینه ها و هزینه ها: این موارد معمولاً شامل هزینه های سالانه و هزینه های مدیریت صندوق است. هر سرمایه گذاری هزینه ای را پرداخت می کند و کل بازده این هزینه ها است.
• حداقل سرمایه گذاری: حداقل مبلغ دلار مورد نیاز برای سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل.
• ارزش دارایی خالص (NAV): ارزش یک سهم از صندوق متقابل ، که توسط مدیر صندوق در پایان هر روز تجارت محاسبه می شود و برای تعیین قیمت سهام صندوق های متقابل به سرمایه گذاران جدید استفاده می شود.
  • فرمول: NAV = (ارزش بازار همه سهام - بدهی های صندوق) ÷ تعداد سهام صادر شده

  چه چیزی بعدی؟

  چه چیزی در پس انداز بازنشستگی شما گنجانده شده است؟برای بررسی ترکیب سرمایه گذاری به حساب اصلی خود وارد شوید. حساب بازنشستگی تحت حمایت کارفرما ندارید؟ما می توانیم به شما کمک کنیم تا پس انداز بازنشستگی خود را تنظیم کنید.

  بعدی را بخوانید

  

  

  

  سرمایه گذاری خطر دارد و احتمال از دست رفتن اصل سرمایه وجود دارد.

  تخصیص دارایی و تنوع ، سود یا محافظت در برابر ضرر را تضمین نمی کند. گزینه های سرمایه گذاری سهام شامل ریسک بیشتر ، از جمله افزایش نوسانات ، نسبت به گزینه های سرمایه گذاری با درآمد ثابت است. سرمایه گذاری های با درآمد ثابت منوط به ریسک نرخ بهره هستند. با افزایش نرخ بهره ، ارزش آنها کاهش می یابد. سرمایه گذاری بین المللی و جهانی شامل خطرات بیشتری از جمله نوسانات ارزی ، بی ثباتی سیاسی/اجتماعی و استانداردهای مختلف حسابداری است.

  این خطرات در بازارهای نوظهور بزرگ شده است. گزینه های سرمایه گذاری با درآمد ثابت و تخصیص دارایی که در اوراق بهادار وام مسکن سرمایه گذاری می کنند ، به دلیل قرار گرفتن در معرض املاک و مستغلات در معرض افزایش ریسک هستند.

  هر گزینه سرمایه گذاری مبتنی بر شاخص در سهام یا اوراق بهادار شاخصی که ردیابی می کند سرمایه گذاری می شود. عملکرد شاخص ها نشان دهنده نتیجه کنترل نشده برای بخش بازار سهام یا اوراق بهادار انتخاب شده است. هیچ تضمینی وجود ندارد که گزینه سرمایه گذاری مبتنی بر شاخص با عملکرد شاخص ردیابی شده مطابقت داشته باشد.

  محصولات بیمه صادر شده توسط شرکت اصلی بیمه ملی زندگی (به جز در NY) و شرکت اصلی بیمه عمر. برنامه های اداری ارائه شده توسط اصلی زندگی. اوراق بهادار ارائه شده از طریق اوراق بهادار اصلی ، شرکت ، عضو SIPC و/یا کارگزاران/فروشندگان مستقل. شرکت های ارجاع شده اعضای گروه مالی اصلی ® ، Des Moines ، IA 50392 هستند.