FINRA: سازمانی که کارگزاران را تنظیم می کند و از سرمایه گذاران محافظت می کند

نماد پیوند ایمیل تصویری از یک لینک زنجیره ای. این یک URL لینک وب سایت را سیماب می کند.

FINRA همچنین منابع آموزشی و فضایی را برای سرمایه گذاران فراهم می کند تا در صورت لزوم شکایت در مورد کارگزاران ارائه دهند. فینرا ؛آلیسا پاول/خودی

• FINRA چیست؟
• درک FINRA
• تاریخچه FINRA
• Finra در مقابل Sec
• خط پایین

کارشناسان خودی بهترین محصولات و خدمات را برای کمک به تصمیم گیری هوشمندانه با پول شما انتخاب می کنند (در اینجا چگونه است). در بعضی موارد ، ما یک کمیسیون از شرکای خود دریافت می کنیم ، با این حال ، نظرات ما خودمان است. شرایط مربوط به پیشنهادات ذکر شده در این صفحه است.

• سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) نظارت بر بنگاه های دلال دلال مستقر در ایالات متحده ، کارگزاران ثبت شده و معاملات بازار است.
• برای تجارت اوراق بهادار با عموم ، کارگزاران باید در FINRA ثبت شوند.
• FINRA با تماشای دستکاری یا کلاهبرداری نقش بزرگی در امنیت بازار دارد.

اداره تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) یک سازمان خصوصی است که توسط دولت ایالات متحده مجاز به اجرای شیوه های سرمایه گذاری اخلاقی در بین کارگزاران ثبت شده است. FINRA تا حد زیادی به دلیل تنظیم و ثبت کارگزاران و شرکت های کارگزاری شناخته شده است.

در واقعیت ، FINRA مسئولیت بسیار گسترده تری را به عهده می گیرد. این سازمان همچنین عملکردهای روزانه بازار را کنترل می کند ، شکایات مشتری را کنترل می کند و کتابخانه ای از مواد آموزشی را برای سرمایه گذاران نگهداری می کند.

جری والش ، معاون ارشد آموزش سرمایه گذار در FINRA می گوید: "تمام مأموریت ما حمایت از سرمایه گذار و یکپارچگی بازار است."

در مورد چگونگی محافظت از FINRA از سرمایه گذاران روزمره ، حفظ یکپارچگی بازار و اینکه چرا شغل آن بسیار مهم است ، بدانید.

FINRA چیست؟

FINRA یک سازمان خود نظارتی (SRO) است که نظارت بر بنگاه های دلال دلال ، کارگزاران ثبت شده و معاملات بازار در ایالات متحده است.

FINRA با قدرت کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) ، قوانینی را می نویسد که کارگزاران باید از آن پیروی کنند ، رعایت بنگاه ها را با آن قوانین ارزیابی می کنند و کارگزاران را که از پایبندی خودداری می کنند ، ارزیابی می کند. برای تجارت اوراق بهادار با عموم ، کارگزاران باید در FINRA ثبت شوند که یک روند کاربردی و آزمایش دقیق را اداره می کند. ابزار آنلاین BrokerCheck Finra نشان می دهد که آیا یک کارگزار در سازمان ثبت شده است یا خیر.

FINRA همچنین منابع آموزشی و فضایی را برای سرمایه گذاران فراهم می کند تا شکایات مربوط به کارگزاران را ارائه دهند.

درک FINRA

FINRA برای کمک به SEC برای تنظیم جنبه های تجارت اوراق بهادار ، یعنی کارگزاران و روابط آنها با مصرف کنندگان وجود دارد.

هریس کی ، شریک مدیریت با مورفی و مک گونیگل ، یک شرکت حقوقی متخصص در قانون اوراق بهادار گفت: "سرمایه گذاری بخش مهمی از پول سخت درآمد مردم است.""آنها سزاوار این هستند که در مکانی باشند که از قوانین پیروی کند."

نکته سریع: بررسی کنید که آیا کارگزار یا کارگزاری شما قوانین مربوط به ابزار BrokerCheck FINRA را دنبال کرده است.

خدمات FINRA را می توان به چند وظایف مختلف اما متصل تقسیم کرد.

1. کارگزاران را تنظیم و نظارت کنید. پس از ثبت نام در FINRA ، کارگزاران باید در طول سالها نیازهای آموزش مداوم را تکمیل کنند. کارگزاران مشمول ممیزی های دوره ای هستند که بررسی می کنند که آیا یک شرکت و کارمندان آن تجارت صالح و صادقانه ای را انجام می دهند. اگر یک کارگزار غیر سازگار باشد ، FINRA می تواند اقدامات انضباطی را علیه فرد و/یا شرکت انجام دهد.
2. پایگاه داده BrokerCheck خود را در کارگزاران و بنگاه ها حفظ کنید. می توانید از ابزار BrokerCheck FINRA استفاده کنید تا بررسی کنید که آیا یک کارگزار ثبت شده است یا خیر. BrokerCheck همچنین اطلاعات پیش زمینه ای را در مورد کارگزار یا شرکت ، از جمله هرگونه سابقه اقدامات انضباطی ارائه می دهد.
3. شکایات مشتری را دریافت و پرداختن کنید. هنگامی که با کارگزار یا کارگزاری خود مشکلی دارید ، می توانید به FINRA مراجعه کنید تا شکایتی را ارائه دهید ، که FINRA سپس تحقیق خواهد کرد.
4. خدمات حل اختلاف را ارائه دهید. هنگامی که شکایات مشتری به اقدامات قانونی تبدیل می شود ، FINRA یک انجمن و وکلا برای داوری و میانجیگری بین مشتریان و کارگزاران به عنوان گزینه ای برای رفتن به دادگاه فراهم می کند.
5. منابع و ابزارهایی را برای سرمایه گذاران ارائه دهید. FINRA دارای مقالات و سرمایه گذاری های سرمایه گذاری شخصی و سرمایه گذاری در دسترس برای سرمایه گذاران مبتدی و پیشرفته است. حتی دوره های سرمایه گذاری آنلاین رایگان را ارائه می دهد. شما می توانید به FINRA تماس تلفنی رایگان بدهید تا در درک سرمایه گذاری های خود کمک کنید که آیا شما چیزی را در اظهارات خود نمی فهمید یا می خواهید در مورد فروش سخت کارگزار خود اطلاعات بیشتری کسب کنید. حتی یک راهنمای ویژه برای شهروندان سالخورده نیز وجود دارد.
6. بازارهای سهام عدالت Surveille. بخش فناوری FINRA با نظارت بر معاملات بازار و سفارشات هر روز نقش مهمی در حفظ یکپارچگی بازار ایفا می کند. از طریق الگوریتم ها و هوش مصنوعی ، FINRA به دنبال هرگونه الگوی یا نشانه های دستکاری در بازار یا کلاهبرداری است. اگر چیزی پیدا شود ، به تیم اجرایی FINRA پرچم گذاری می شود یا به سایر احزاب مرتبط مانند SEC یا خود اوراق بهادار ارسال می شود.

نکته سریع: آوردن شکایت خود در مورد یک کارگزار به داوری یا میانجیگری می تواند روشی مقرون به صرفه تر از رفتن به دادگاه باشد. در حالی که هزینه ای برای این سرویس وجود دارد ، FINRA انتخاب داوری را در اختیار شما قرار می دهد و شما را در طی مراحل طی می کند.

با چنین مسئولیت گسترده ای ، FINRA به 11 بخش تقسیم می شود ، از جمله:

• هیئت مدیره و روابط خارجی شامل آموزش سرمایه گذاران ، امور دولتی و ادارات ارتباطات است.
• اجرای قانون از اقدامات انضباطی FINRA علیه کارگزاران مراقبت می کند.
• حقوقی نظارت بر قانون سازی FINRA و کارکردهای حقوقی شرکت ها را شامل می شود و شامل بخش های تأمین مالی و حل اختلاف شرکت ها می شود.
• نظارت بر اعضای شرکت های عضو را بررسی کرده و بررسی می کند.
• خدمات شفافیت تنظیم بازار با SEC و صرافی ها به بازارهای نظرسنجی و بررسی بنگاهها برای شناسایی هرگونه دستکاری بالقوه در بازار یا کلاهبرداری کار می کند. این بخش همچنین بررسی می کند که بنگاه ها مطابق با قوانین اوراق بهادار فدرال هستند.
• دفتر مأمورین شنوایی ، داوران بی طرف را برای ریاست اقدامات انضباطی که توسط اداره اجرایی پیش بینی شده است ، فراهم می کند.
• فناوری تمام جنبه های فناوری در FINRA را لمس می کند ، از جمله الگوریتم هایی که در بازارهای نظارتی قرار دارند.

تاریخچه FINRA

• 1934: در پاسخ به سقوط بازار سهام در سال 1929 ، قانون مبادله اوراق بهادار در سال 1934 SEC را برای محافظت در برابر چنین بحران دیگری تأسیس کرد.
• 1938: انجمن ملی فروشندگان اوراق بهادار ، شرکت (NASD) طبق اصلاحات قانون مالونی در قانون مبادله اوراق بهادار در سال 1934 به عنوان یک نهاد نظارتی خصوصی ایجاد می شود.
• 2007: SEC ادغام NYSE و NASD را تأیید می کند و یک آژانس جدید به نام Finra ایجاد می کند.

Finra در مقابل Sec

باله

جزء

سازمان خود نظارتی خصوصی

تنظیم شرکت های کارگزاری و کارگزاران

اوراق بهادار و بازارهای فردی را تنظیم کنید

امتحانات و ثبت نام را به کارگزاران و شرکت های کارگزاری مدیریت کنید

اقدامات قانونی علیه نقض قوانین اوراق بهادار انجام دهید

شکایات مربوط به مشتری

انجمن داوری را ارائه دهید

صحت اطلاعات مربوط به اوراق بهادار در دسترس عمومی را تضمین می کند

با توجه به میزان صنعت تجارت اوراق بهادار ، SEC تنظیم کارگزاران را به FINRA به عنوان یک موضوع کارآیی واگذار کرد. SEC با برون سپاری یک طرف تجارت ، می تواند نظارت بهتری داشته باشد.

یکی از راه های دیدن آن این است که FINRA در درجه اول با جنبه انسانی سرمایه گذاری سروکار دارد و با تمرکز بر نحوه کار دلالان با مردم. این تضمین می کند که کارگزاران با فرآیند ثبت نام و ممیزی های خود کدگذاری می کنند و با دریافت شکایات و ارائه یک انجمن داوری ، به مردم کمک می کنند.

در همین حال ، SEC بر روی تصویر بزرگتر تمرکز دارد. SEC قادر به تنظیم و توجه به اوراق بهادار است. SEC همچنین تأیید می کند که شرکت ها اطلاعات دقیق و کاملی را در مورد اوراق بهادار در دسترس خود ، چه در مبادلات و چه در پیشخوان ، ارائه می دهند. اگر کسی در نقض قوانین اوراق بهادار پیدا شود ، SEC می تواند علیه آنها در دادگاه فدرال اقدام کند.

با این وجود ، FINRA و SEC با هم در بررسی شیوه های کارگزار ، به اشتراک گذاری اطلاعات نظارت بر بازار و همکاری در مورد اقدامات اجرایی همکاری می کنند.

خط پایین

در حالی که ممکن است در مقایسه با شرکت های کارگزاری بزرگ و مرسوم ، مد روز به نظر برسد ، FINRA باید منبع اصلی سرمایه گذاران در هنگام صحبت از اوراق بهادار و ایمنی سرمایه گذاری باشد.

FINRA برای هر کسی که در بازارهای اوراق بهادار شرکت می کند ، یک منبع عالی و مهم است. این یک تن از منابع ، از جمله BrokerCheck ، برای کمک به سرمایه گذاران تصمیمات سرمایه گذاری هوشمندانه فراهم می کند. این شرکت همچنین کارگزاران و بنگاه ها را از طریق یک فرآیند ثبت نام دقیق قرار می دهد تا اطمینان حاصل شود که فقط نهادهای واجد شرایط در هنگام ورود به اوراق بهادار با مردم تعامل دارند.

FINRA حتی می تواند هر زمان که نیاز به کمک به درک دنیای سرمایه گذاری داشته باشد ، به عنوان بررسی روده ثانویه شخصی شما با تلفن بدون تلفن همراه باشد.

لورن پرز یک نویسنده مستقل مستقر در شهر نیویورک است که به مدت پنج سال در امور مالی شخصی بوده است. کار او در Forbes ، MagnifyMoney ، Lendingtree و SmartAsset ظاهر شده است. علاوه بر سپرده ها و سرمایه گذاری ، لورن را می توان در نوشتن مقاله های شخصی و پوشش فرهنگ یافت.