تنوع ریسک چیست؟

تنوع ریسک فرآیند سرمایه گذاری در طیف وسیعی از صنایع و دسته ها در یک نمونه کارها است. این تضمین می کند که حتی اگر برخی از دارایی ها عملکرد ضعیفی داشته باشند ، سایر مناطق نمونه کارها مرتبط با بخش های مختلف می توانند ضرر را پوشش دهند.

در اصل ، این راهی برای سرمایه گذاران است که اطمینان حاصل کنند که همه تخم های خود را در یک سبد ذخیره نمی کنند. به همین دلیل ، متنوع سازی می تواند به سرمایه گذاران اجازه دهد بدون اینکه بیش از حد در معرض خطر قرار بگیرند ، به اهداف مالی بلند مدت خود برسند.

خطرات مرتبط با سرمایه گذاری چیست؟

دو نوع خطرات وجود دارد که ممکن است روی سرمایه گذاری های شما تأثیر بگذارد: خطرات خاص و خطرات بازار.

خطرات خاص برای یک صنعت ، سرمایه گذاری یا شرکت خاص اعمال می شود و بر ارزش هر دارایی مرتبط تأثیر می گذارد. به عنوان مثال ، اگر فقط در سهام رایانه یا فناوری سرمایه گذاری کرده اید و در سیلیکون خام کمبود وجود داشته است ، این یک خطر خاص خواهد بود که می تواند بر کل سبد سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد.

خطرات بازار (همچنین به عنوان نوسانات شناخته می شود) ضررهای احتمالی ناشی از عواملی است که بر کل بازار تأثیر می گذارد ، مانند جنگ و درگیری سیاسی ، حرکت قیمت سهام و تغییر نرخ بهره. شما نمی توانید این خطرات را متنوع کنید ، اما می توانید با سرمایه گذاری در ابزارهای مختلف مالی ، آنها را محافظت کنید.

چگونه متنوع سازی به کاهش ریسک در سرمایه گذاری کمک می کند؟

داشتن طیف گسترده ای از سرمایه گذاری در نمونه کارها شما خطر ضرر شدید را به حداقل می رساند:

1. ثبات بیشتر خود را به ثبات می دهد. تنوع ریسک و بازگشت می تواند عملکرد مثبت سرمایه گذاری های خوب شما را برای جبران عملکرد منفی دیگران فراهم کند.
2. محافظت از شرط های خود. اطمینان از گسترش سرمایه گذاری های شما در صنایع و بخش ها به این معنی است که شما در برابر خطرات خاص آسیب پذیر نیستید. اگر در صنایع متنوعی مانند بانکداری ، مراقبت های بهداشتی و کشاورزی سهام دارید ، به عنوان مثال ، رویدادی که یکی از این صنایع را تحت تأثیر قرار می دهد ، فقط بر سهام شما از آن صنعت خاص تأثیر می گذارد. به عنوان مثال ، در حین خشکسالی ، فقط سهام کشاورزی شما منفی عمل می کند ، در حالی که بقیه نمونه کارها شما می توانند به خوبی ادامه دهند. هرچه سرمایه گذاری های شما کمتر همبستگی داشته باشد ، بهتر است.
3. متنوع سازی در کلاسهای دارایی. با سرمایه گذاری در طیف گسترده ای از دارایی ها (به عنوان مثال اوراق قرضه ، سهام ، املاک و مستغلات) ، شما با نگه داشتن سرمایه گذاری هایی که همبستگی کمی با یکدیگر دارند ، نوسانات و ریسک را برای نمونه کارها خود کاهش می دهید.

آیا تنوع ریسک بازده را افزایش می دهد؟

در حالی که تنوع ریسک لزوماً باعث افزایش بازده مورد انتظار نمونه کارها شما نمی شود ، خطرات شما را به حداقل می رساند و تضمین می کند که هیچ سرمایه گذاری واحد نمی تواند به طرز چشمگیری بر شما تأثیر بگذارد.

هنگامی که در طیف وسیعی از دارایی ها و کلاس های دارایی سرمایه گذاری کرده اید ، هرگز نمی توانید از بدترین سهام خود یا بهتر از بهترین سهام خود بدتر عمل کنید. فراز و نشیب دارایی های مختلف شما باعث تعادل یکدیگر می شود و بازده سرمایه گذاری های شما را صاف می کند.

رابطه بین ریسک و بازگشت چیست؟

برای شروع ، بگذارید تعاریف ساده از ریسک و بازگشت را بیان کنیم.

بازگشت پولی است که پیش بینی می کنید در مورد سرمایه گذاری خود انجام دهید. این اغلب مبتنی بر بازده تاریخی است و معمولاً بخشی از دلایلی است که شما در یک دارایی سرمایه گذاری می کنید.

ریسک این احتمال است که می توانید در سرمایه گذاری خود پول خود را از دست بدهید. این می تواند به عنوان تفاوت بین بازده واقعی که در یک سرمایه گذاری دریافت می کنید و میزان این تفاوت از بازده مورد انتظار شما است ، اندازه گیری شود.

ریسک و بازده همبستگی مثبت دارند. هرچه خطر بیشتر باشد ، احتمال سود یا زیان بیشتر می شود. طبق اصل تجارت ریسک-پاداش ، ریسک پایین تر به طور کلی با بازده پایین و ریسک بالاتر همراه است و بازده بیشتری دارد.

آیا تنوع می تواند ریسک بازار را از بین ببرد؟

خطرات بازار تأثیرات خارجی مانند افزایش و سقوط بازار سهام ، نرخ بهره و درگیری بین المللی است. این عوامل بر عملکرد کل نمونه کارها تأثیر می گذارد و با تنوع ریسک قابل کاهش نیست.

با این حال ، با سرمایه گذاری در انواع دارایی ها و کلاس های دارایی که همبستگی ندارند ، می توان از خطرات خاص جلوگیری کرد و بنابراین همه به یکسان از طریق رویدادهای مجرد تحت تأثیر قرار نمی گیرند.

مزایای تنوع ریسک

تنوع ریسک با مزایای مختلفی از جمله:

• بازده پایدار سرمایه گذاری شما ، به عنوان یک نمونه کارها متنوع به این معنی است که با عدم موفقیت یک سهام ، توسط سایر سهام که موفق شده اند جبران می شود.
• ضررهای به حداقل رساندن در کل نمونه کارها ، زیرا رویدادهای مجرد نمی توانند باعث شود که همه سرمایه گذاری های خود را یکباره از دست دهید.
• فرصت های بیشتر برای بازده ، همانطور که شما در انواع دارایی ها و کلاس های دارایی سرمایه گذاری کرده اید و در معرض طیف وسیعی از فرصت های رشد قرار دارید.
• محافظت در برابر چرخه های نامطلوب بازار.

نحوه استفاده از تنوع ریسک در یک نمونه کارها

سه مرحله که به طور سنتی برای تنوع ریسک استفاده می شود عبارتند از:

مرحله 1: تخصیص سرمایه

تخصیص سرمایه به متنوع سازی سرمایه گذاری ها بین کسانی که ریسک و ریسک پذیر هستند اشاره دارد. این اولین گام برای متنوع سازی سرمایه گذاری های شما است ، که در آن شما خطر کلی را تعیین می کنید که نمونه کارها شما در معرض آن قرار خواهد گرفت. این تصمیم همچنین میزان بازده نمونه کارها سرمایه گذاری شما را تصمیم می گیرد.

مرحله 2: تخصیص دارایی

تخصیص دارایی تعیین می کند که کلاسهای دارایی را بر اساس ریسک نسبی به همراه بازده مورد انتظار هر کلاس دارایی ، در کدام کلاس دارایی سرمایه گذاری می کنید. هنگامی که به درستی متنوع شود ، ریسک کل نمونه کارها شما می تواند پایین تر از خطر جمع دارایی های آن باشد. شما ممکن است در هنگام نزدیک شدن به بازنشستگی ، در کلاس های دارایی با ریسک کمتری سرمایه گذاری کنید تا از ایمنی و ثبات در سبد سرمایه گذاری خود اطمینان حاصل کنید.

مرحله 3: انتخاب امنیت

این شامل انتخاب دارایی های خاص در هر کلاس دارایی است. به عنوان مثال ، اگر به عنوان بخشی از تخصیص سرمایه خود سرمایه گذاری در سهام را انتخاب کردید ، برای دستیابی به یک نمونه کارها متنوع ، باید اطمینان حاصل کنید که از بخش ها و صنایع مختلف سرمایه گذاری می کنید ، از راه اندازی های کوچک گرفته تا شرکت های بزرگ.

متنوع سازی سرمایه گذاری خود را با سهام محاسبه کنید

گزارش تنوع سهام شرکت به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا تنوع خود را با تخصیص دارایی که توسط یکی از شش معیار گروه بندی شده است محاسبه کنند: بازار ، طبقه بندی بخش ، طبقه بندی صنعت ، نوع سرمایه گذاری ، کشور یا هر گروه سفارشی که آنها تعریف می کنند.

گزارش تنوع به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا به طور مرتب تخصیص دارایی نمونه کارها خود را به منظور تحقق اهداف تنوع ریسک خود تغییر دهند.

سرمایه گذاری های جهانی خود را با Sharesight پیگیری کنید

اگر شما در حال حاضر یک کاربر سهامدار نیستید ، وقت آن است که به بیش از 250،000 سرمایه گذار که از Symesight استفاده می کنند برای کشف عملکرد واقعی سبد سرمایه گذاری خود بپیوندید.

منتظر چی هستی؟امروز ثبت نام کنید و:

• تمام سرمایه گذاری های خود را در یک مکان ، از جمله سهام ، صندوق های متقابل ، املاک و حتی رمزنگاری پیگیری کنید
• درآمد سود سهام و توزیع خود را از سهام ، ETF و صندوق های متقابل به طور خودکار از بیش از 40 مبادله جهانی پیگیری کنید
• از مجموعه ای از گزارش های قدرتمند ساخته شده برای سرمایه گذاران ، مانند عملکرد ، تنوع نمونه کارها ، تجزیه و تحلیل مشارکت و درآمد آینده استفاده کنید (سود سهام آینده)
• دسترسی به راحتی از نمونه کارها خود را با اعضای خانواده ، حسابدار یا سایر متخصصان مالی به اشتراک بگذارید تا بتوانند همان تصویر از سرمایه گذاری های شما را مشاهده کنند

برای یک حساب کاربری رایگان ثبت نام کنید و امروز محاسبه عملکرد سرمایه گذاری خود را شروع کنید.

سلب مسئولیت مهم: سهام مشاوره مالیاتی یا سرمایه گذاری را ارائه نمی دهد. شما باید قبل از انجام هر یک از اطلاعات موجود در این مقاله ، به دنبال مشاوره مالیاتی و سرمایه گذاری خاص برای وضعیت خود باشید.