معاملات حاشیه ای محدود در IRA

اطلاعات بیشتری در مورد الزامات و محدودیت ها برای آگاهی از آن کسب کنید.

• توسط مرکز یادگیری وفاداری

• حد واسط
• لبه
• حساب کارگزاری

• لبه
• استراتژی های معاملاتی
• حساب کارگزاری
• ایرا
• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• ایرا ساده
• ابزارهای تجاری

• لبه
• استراتژی های معاملاتی
• حساب کارگزاری
• ایرا
• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• ایرا ساده
• ابزارهای تجاری

• لبه
• استراتژی های معاملاتی
• حساب کارگزاری
• ایرا
• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• ایرا ساده
• ابزارهای تجاری

• لبه
• استراتژی های معاملاتی
• حساب کارگزاری
• ایرا
• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• ایرا ساده
• ابزارهای تجاری

• لبه
• استراتژی های معاملاتی
• حساب کارگزاری
• ایرا
• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• ایرا ساده
• ابزارهای تجاری

حاشیه محدود چیست؟

تجارت در حاشیه شما را قادر می سازد تا در برابر ارزش اوراق بهادار خود در حساب کارگزاری خود وام بگیرید و از آن وجوه برای خرید اوراق بهادار اضافی استفاده کنید. حساب های حاشیه همچنین شما را قادر می سازد تا اوراق بهادار را کوتاه بفروشید ، استراتژی های گزینه های پیچیده ای را اجرا کنید و به یک خط اعتباری دسترسی پیدا کنید.

اگر به دنبال تجارت در حاشیه در یک کارگزاری IRA هستید ، نمی توانید به طیف کاملی از ویژگی های معاملات حاشیه ای که در بالا ذکر شد دسترسی پیدا کنید. با این حال ، IRA آنچه را به عنوان "حاشیه محدود" شناخته می شود ارائه می دهد.

حاشیه محدود به این معنی است که شما می توانید از درآمد نقدی ناآرام در IRA خود برای تجارت و گزینه های تجاری به طور فعال استفاده کنید بدون اینکه نگران محدودیت های معاملات حساب نقدی یا نقض حسن نیت بالقوه باشید. بر خلاف یک حساب غیرقانونی که دارای امتیازات تجاری حاشیه ای کامل است ، حاشیه محدود به شما امکان نمی دهد در برابر ارزش دارایی های موجود وام بگیرید تا بدهی های نقدی یا حاشیه ای ایجاد کنید ، اوراق بهادار را کوتاه کنید یا موقعیت های گزینه های برهنه را تعیین کنید.

حاشیه محدود برای اکثر انواع IRA ها ، از جمله IRA های سنتی ، IRAS Rollover ، Roth IRAS ، SEP IRA ها و IRA های ساده در دسترس است. برای واجد شرایط بودن در حاشیه محدود ، شما باید شرایط لازم را برآورده کنید و با یک مکمل حساب حاشیه محدود بخوانید و موافقت کنید.

شرایط واجد شرایط بودن حاشیه محدود

برای تأیید حاشیه محدود در وفاداری ، هدف سرمایه گذاری در IRA شما باید "پرخاشگرترین" باشد. شما همچنین باید حداقل 25،000 دلار یا بیشتر در حساب خود را حفظ کنید. برخی از شرکت های کارگزاری ، از جمله وفاداری ، نیازهای اضافی دارند. به عنوان مثال ، در Fidelity شما نمی توانید یک وسیله نقلیه بیمه شده FDIC را به عنوان گزینه اصلی حساب خود در حساب خود انتخاب کنید. محدودیت های دیگر ممکن است اعمال شود ، بنابراین حتماً شرایط لازم را در وب سایت نمایندگی کارگزار خود بررسی کنید.

پس از تأیید IRA شما برای حاشیه محدود ، برای انتقال موقعیت های خود به حاشیه ، باید با یک نماینده تماس بگیرید و معاملات آینده به جای نوع حساب نقدی شما به صورت پیش فرض به نوع حساب حاشیه خواهد بود. اگر قصد دارید سهام یا گزینه ها را به طور فعال تجارت کنید ، باید به مانده قدرت خرید Intraday خود مراجعه کنید. این تعادل در طول روز معاملاتی به روز می شود تا منعکس کننده اعدام های تجاری ، حرکت پول به داخل و خارج از حساب ، پول نقد اصلی و خرید قدرت اختصاص داده شده به سفارشات باز باشد. برای اطلاعات بیشتر به مشاهده مانده های معاملات حاشیه مراجعه کنید.

تماس های حاشیه ای در IRAS

اگر سهام در IRA شما در هر مقطع زیر 25000 دلار سقوط کند ، یک تماس روزانه تجارت روزانه صادر می شود. تا زمانی که بودجه بیشتری برای تأمین حداقل نیاز به سهام اضافه نکنید ، فقط در بسته شدن معاملات (سفارشات فروش) در حساب حاشیه خود محدود خواهید شد. شما 5 روز کاری برای بازگرداندن حساب خود به حداقل 25،000 دلار با واریز اوراق بهادار یا اوراق بهادار حاشیه ای خواهید داشت.

به خاطر داشته باشید که محدودیت های مشارکت در IRA سالانه مبلغی را که می توانید به حساب خود واریز کنید ، برای دیدار با حداقل تماس سهام عدالت در روز ، به حساب خود می گذارد. اگر نتوانید با حداقل تماس با حقوق صاحبان سهام یک روز را ملاقات کنید ، قدرت خرید تجارت روز شما به مدت 90 روز محدود خواهد شد. این بدان معناست که حساب شما فقط به بسته شدن معاملات (سفارشات فروش) در نوع حساب حاشیه محدود خواهد شد. سفارشات خرید در حساب نقدی ممکن است مجاز باشد ، اما تابع قوانین عادی تجارت نقدی خواهد بود. برای جلوگیری از چنین محدودیت هایی ، مهم است که از سهام خود در حساب خود آگاه باشید و قبل از قرار دادن معاملات آن را در نظر بگیرید.

قرار دادن معاملات با استفاده از حاشیه محدود

به یاد داشته باشید ، پس از تأیید حاشیه محدود ، معاملات آینده به طور خودکار در نوع حساب حاشیه قرار می گیرد ، مگر اینکه تصمیم بگیرید معاملات را در نوع حساب نقدی خود قرار دهید. این یک نکته مهم است زیرا اگر روز در نوع حساب نقدی خود تجارت کنید ، این معاملات مشمول محدودیت معاملات حساب نقدی و نقض حسن نیت بالقوه خواهند بود.

جلوگیری از نقض حسن نیت با حاشیه محدود

نقض حسن نیت هنگام خرید امنیت در حساب نقدی خود اتفاق می افتد و قبل از پرداخت هزینه اولیه خرید به طور کامل با وجوه تسویه شده ، آن را می فروشید. فقط پول نقد یا درآمد حاصل از فروش کاملاً پرداخت شده برای اوراق بهادار به عنوان "وجوه تسویه شده" واجد شرایط است.

مثال زیر نشان می دهد که چگونه یک معامله گر فرضی (MARTY) می تواند نقض حسن نیت را در IRA متحمل شود که برای حاشیه محدود تأیید نشده است:

مثال نقض حسن نیت - مارتی:

• پول نقد موجود برای معامله = 10000 دلار که همه آن تسویه می شود
• صبح دوشنبه، مارتی 10000 دلار از سهام XYZ را خریداری می کند
• دوشنبه در ظهر، مارتی سهام XYZ را به قیمت 10500 دلار می فروشد

در این مرحله، مارتی تخلفی از حسن نیت انجام نداده است زیرا در زمان خرید وجوه تسویه شده کافی برای پرداخت سهام XYZ داشت.

بیایید مثال را ادامه دهیم.

• نزدیک به بسته شدن بازار در روز دوشنبه، مارتی 10500 دلار سهام ABC می خرد
• بعدازظهر چهارشنبه، او سهام ABC را می فروشد، اما با حسن نیت تخلف می کند

فروش سهام ABC باعث نقض حسن نیت شد زیرا مارتی قبل از تسویه درآمدهای حاصل از فروش سهام XYZ در روز دوشنبه، سهام ABC را فروخت و برای پرداخت برای خرید سهام ABC در دسترس قرار گرفت.

همانطور که این مثال نشان می دهد، اگر شما به طور فعال در بخش نقدی IRA خود معامله کنید، احتمال بیشتری وجود دارد که بتوانید معامله ای را با استفاده از وجوه تسویه نشده انجام دهید. این باعث می شود که شما متحمل یک تخلف معاملات نقدی، مانند نقض حسن نیت شوید.

با این حال، اگر با مارجین محدود معامله می کنید - با حفظ حداقل 25000 دلار سهام در حساب خود - می توانید از محدودیت های معاملاتی یا نقض بالقوه حسن نیت خودداری کنید. به این دلیل که حاشیه محدود به شما امکان می دهد درآمدهای تسویه نشده را برای خرید و فروش اوراق بهادار در IRA خود معامله کنید.

مراحل بعدی برای در نظر گرفتن

مدل معاملات فرضی و تاثیر آن بر تراز حاشیه

سریع و آسان سفارش خود را وارد کنید.

مزایا و خطرات وام حاشیه ای را بدانید.

اطلاعات حقوقی مهم در مورد ایمیلی که ارسال خواهید کرد. با استفاده از این سرویس، موافقت می کنید که آدرس ایمیل واقعی خود را وارد کنید و آن را فقط برای افرادی که می شناسید ارسال کنید. شناسایی نادرست خود در ایمیل در برخی از حوزه های قضایی نقض قانون است. تمام اطلاعاتی که ارائه می دهید توسط Fidelity صرفاً برای ارسال ایمیل از طرف شما استفاده می شود. موضوع ایمیلی که ارسال می کنید "Fidelity. com:" خواهد بود.

معامله با حاشیه محدود مستلزم ریسک بیشتری است، از جمله خطر زیان، اما نه محدود به آن، و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. لطفاً قبل از معامله با حاشیه محدود، شرایط مالی و میزان تحمل ریسک خود را ارزیابی کنید. اگر استراتژی معاملاتی شما یک موقعیت کوتاه یا موجودی بدهی در حساب اصلی Fidelity IRA شما ایجاد کند، چنین پوزیشن کوتاه یا مانده بدهی باید فوراً با سایر دارایی های Fidelity IRA شما پوشش داده شود. اگر قادر به انجام این کار نباشید، ممکن است Fidelity ملزم به فروش تمام یا بخشی از دارایی های شما باشد.

به منظور فروش کوتاه در Fidelity، باید یک حساب مارجین داشته باشید. فروش کوتاه مدت و معاملات حاشیه مستلزم ریسک بیشتری است، از جمله، اما نه محدود به، خطر زیان نامحدود و وقوع بدهی بهره حاشیه، و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. لطفاً شرایط مالی و تحمل ریسک خود را قبل از فروش کوتاه یا معامله با حاشیه ارزیابی کنید. تجارت مارجین توسط خدمات مالی ملی، عضو NYSE، SIPC، یک شرکت سرمایه گذاری Fidelity گسترش می یابد.