آیا صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری خوبی هستند؟

صندوق های سرمایه گذاری مشترک ممکن است سرمایه گذاری خوبی برای هر کسی باشد که به دنبال تنوع در پرتفوی خود است. بیاموزید که آیا صندوق های سرمایه گذاری می توانند سرمایه گذاری مناسبی برای شما باشند یا خیر.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک تنوع و راحتی را با هزینه کم ارائه می کنند، اما اینکه آیا سرمایه گذاری در آن ها انجام شود بستگی به شرایط فردی شما دارد. در اینجا مواردی است که باید در مورد استفاده از صندوق های سرمایه گذاری مشترک برای رشد بالقوه و کمک به محافظت از پس انداز خود در نظر بگیرید.

ادامه این سریال را بخوانید

چرا صندوق های سرمایه گذاری مشترک را انتخاب کنیم؟

تنوع بخشی

سرمایه گذاری فقط در تعداد انگشت شماری از سهام می تواند شما را در معرض چیزی قرار دهد که "تمرکز بیش از حد" نامیده می شود. وقتی یک یا دو سهم که بخش قابل توجهی از پس انداز شما را نشان می دهند کاهش می یابد، می تواند تأثیر نامناسبی بر عملکرد سرمایه گذاری شما داشته باشد. صندوق های سرمایه گذاری مشترک به ایجاد تنوع فوری کمک می کنند، زیرا آنها در ده ها یا گاهی صدها سهام، اوراق قرضه یا سایر اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند.

علاوه بر این، تاریخ نشان می دهد که گروه های بزرگی از سهام تمایل دارند تا از نوسانات بازار بهتر از سهام منفرد عبور کنند. به عنوان مثال، زمانی که بازار بی ثبات است، یک سهام با عملکرد ضعیف ممکن است توسط سهام دیگری که در همان شاخص عملکرد خوبی دارند، هموار شود، که ممکن است به کاهش ریسک برای پرتفوی کلی شما نسبت به زمانی که فقط در یک سهام سرمایه گذاری شده بود، کمک کند.

دسترسی به بازارهای مختلف

قرار گرفتن در معرض طبقات مختلف دارایی می تواند به ارائه سطح دیگری از تنوع کمک کند، زیرا قیمت های آن ها به طور کلی در حال حرکت نیست. وقتی فقط در یک بخش از بازار سرمایه گذاری می کنید - مثلاً سهام فناوری ایالات متحده - در معرض خطر بیشتری هستید که اخبار بد مربوط به این بخش نتایج شما را کاهش دهد. همچنین ممکن است برای ایفای نقشی خاص در سبد خود، مانند ایجاد درآمد یا ایجاد ثبات در دوره های فشار بازار، به سرمایه گذاری نیاز داشته باشید.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک می توانند دسترسی به بسیاری از بخش های مختلف بازار را حتی در طبقه های دارایی گسترده سهام و اوراق قرضه فراهم کنند. در سهام می توانید در شرکت های بزرگ یا کوچک، شرکت هایی که بر رشد یا پرداخت سود سهام تمرکز دارند، و شرکت هایی که در کشورهای بزرگ توسعه یافته یا بازارهای نوظهور واقع شده اند، سرمایه گذاری کنید. طبقات مختلف اوراق قرضه شامل اوراق قرضه شرکتی، اوراق قرضه دولتی، اوراق قرضه بین المللی و حتی اوراق قرضه است که به محافظت در برابر افزایش تورم کمک می کند.

به عبارت دیگر، اگر بخشی از بازار وجود دارد که شما علاقه مند به سرمایه گذاری در آن هستید، احتمالاً صندوق های سرمایه گذاری مشترک شما را تحت پوشش قرار داده اند.

مدیریت حرفه ای

برای تکرار پیشنهاد صندوق های متقابل متنوع سازی ، برای خرید کلیه سهام یا سایر اوراق بهادار که در یک صندوق متقابل نگهداری می شود ، زمان و تلاش زیادی می کند. همچنین ممکن است احساس کنید که باید به هر پیچ و تاب پاسخ دهید و حتی در صورت گذراندن سالها به پول خود بپردازید و به بازار بپردازید و ممکن است بهتر باشد فقط در این دوره بماند.

مدیران صندوق های متقابل می توانند بخش عمده ای از این کارها را از طرف شما انجام دهند. از آنجا که آنها سهام و سایر اوراق بهادار را در بلوک های بزرگ خریداری و می فروشند ، هزینه معاملات آنها به طور کلی حداقل است. وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، آنها طبق قوانین منضبط هدایت می شوند ، بنابراین آنها در معرض همان احساسات نیستند که سرمایه گذاران فردی گاهی اوقات تجربه می کنند.

چگونه می دانید یک صندوق متقابل خاص می تواند برای شما مناسب باشد؟

هنگام خرید یک صندوق متقابل خاص ، به تصمیم گیری در مورد اینکه کدام یک از دو نوع صندوق متقابل بیشترین حس را برای وضعیت شما ایجاد می کند ، کمک می کند. صندوق های شاخص به طور کلی هزینه کمتری دارند زیرا آنها فقط به دنبال مطابقت با عملکرد شاخصی هستند که آنها ردیابی می کنند و از همان سرمایه گذاری هایی که توسط شاخص های موجود در بازار وجود دارد ، مانند شاخص 500 ® استاندارد و پور از شرکتهای بزرگ آمریکایی تشکیل شده است. از طرف دیگر ، وجوه متقابل به طور فعال مدیریت می شود ، از آنجا که مدیران صندوق سرمایه گذاری ها را انتخاب می کنند ، از جمله زمان خرید و فروش آنها ، می توانند از بازار بهتر عمل کنند. از آنجا که آنها فعال تر هستند ، آنها تمایل به هزینه بیشتر از صندوق های متقابل شاخص دارند و در حالی که هدف آنها بهتر از بازار هستند ، می توانند نیز تحت تأثیر قرار بگیرند.

هنگام مقایسه دو وجوه متقابل ، ممکن است عوامل زیر را به عنوان Tiebreakers در نظر بگیرید:

نسبت هزینه عملیاتی صندوق ها را مقایسه کنید - چه صندوق برای تأمین هزینه های عملیاتی آن هزینه می کند. علاوه بر این ، حتماً به دنبال بارها-یک کمیسیون فروش زمان-یا هزینه های معامله ای که صندوق ممکن است داشته باشید.

کارایی

در حالی که عملکرد تاریخی هیچ تضمینی برای نتایج آینده ندارد ، به سابقه صندوق از تطبیق عملکرد بازار (در مورد صندوق های شاخص) یا بهتر از آن (هدف از صندوق های متقابل فعال) نگاه کنید.

تصدی مدیر

مدیران صندوق که پول سرمایه گذاران را از طریق فراز و نشیب های چرخه کامل بازار مدیریت کرده اند ، به طور معمول فرآیندهای بهتری برای حفظ نظم و انضباط خود در بازارهای پرشور و آشفته به طور یکسان دارند. این امر به ویژه برای بودجه های فعال مدیریت شده بسیار مهم است.

مالیات

وقتی یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری هایی را می فروشد که قیمت آن افزایش یافته است، در نهایت سود را به صورت نقدی بین سرمایه گذاران تقسیم می کند، که می تواند بر مالیات بر عایدی سرمایه ای که ممکن است بدهی شما باشد، تأثیر بگذارد. می توانید نسبت های هزینه مالیات هر صندوق را مقایسه کنید تا ببینید چقدر بازده آن توسط مالیات کاهش می یابد.

تصمیم گیری برای خرید صندوق سرمایه گذاری یک تصمیم شخصی است که به شرایط فردی شما بستگی دارد. اگر مطمئن نیستید، حتما از یک مشاور مالی کمک بخواهید.

کدام صندوق های سرمایه گذاری می توانند به شما در رسیدن به اهدافتان کمک کنند؟

از این ابزارها برای فهمیدن استفاده کنید.

بیشتر از چارلز شواب

6 نکته در مورد نحوه عملکرد صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری مشترک چگونه کار می کنند؟درباره مالیات بر صندوق های سرمایه گذاری مشترک، قیمت های صندوق های سرمایه گذاری مشترک و نحوه کسب درآمد صندوق های سرمایه گذاری مشترک اطلاعاتی کسب کنید.

چگونه صندوق های شاخص می توانند صندوق های تامینی را در طول زمان شکست دهند؟

وارن بافت 1, 000, 000 دلار شرط بندی کرده است که یک صندوق شاخص عملکرد بهتری نسبت به صندوق های تامینی دارد. ببینید چگونه یک صندوق شاخص S& P 500® در برابر انتخاب های یک مدیر صندوق تامینی انباشته شده است.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه گذاری چیست؟صندوق سرمایه گذاری مشترک صندوقی است که به طور حرفه ای مدیریت می شود که به شما امکان می دهد پول خود را با سرمایه گذاران دیگر برای خرید مجموعه ای از اوراق بهادار جمع کنید. درباره صندوق های سرمایه گذاری مشترک و مزایای آنها بیشتر بدانید.

مطالب مرتبط

سرمایه گذاران باید به دقت اطلاعات مندرج در دفترچه یا، در صورت موجود بودن، بروشور خلاصه، از جمله اهداف سرمایه گذاری، ریسک ها، هزینه ها و هزینه ها را در نظر بگیرند. شما می توانید با مراجعه به Schwab. com یا تماس با Schwab به شماره 800-435-4000 یک دفترچه درخواست دهید. لطفا قبل از سرمایه گذاری دفترچه را به دقت بخوانید.

اطلاعات ارائه شده در اینجا فقط برای اهداف اطلاعاتی عمومی است و نباید به عنوان یک توصیه شخصی یا توصیه سرمایه گذاری شخصی تلقی شود. استراتژی های سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا ممکن است برای همه مناسب نباشد. هر سرمایه گذار باید قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری، استراتژی سرمایه گذاری را برای موقعیت خاص خود بررسی کند.

همه اظهار نظرها بدون اطلاع قبلی در واکنش به تغییر شرایط بازار ممکن است تغییر کنند. داده های موجود در اینجا از ارائه دهندگان شخص ثالث از منابع قابل اعتماد به دست آمده است. با این حال، صحت، کامل بودن یا قابلیت اطمینان آن را نمی توان تضمین کرد.

مثال های ارائه شده فقط برای مقاصد توضیحی هستند و قصد ندارند منعکس کننده نتایجی باشند که می توانید انتظار دستیابی به آن را داشته باشید.

استراتژی های متنوع سازی و تخصیص دارایی سود را تضمین نمی کند و از ضرر در بازارهای رو به کاهش محافظت نمی کند.

شاخص ها مدیریت نمی شوند، هزینه ها، هزینه ها و هزینه های مدیریتی را متحمل نمی شوند و نمی توان آنها را مستقیماً در آن سرمایه گذاری کرد. برای اطلاعات بیشتر در مورد نمایه ها لطفاً به www. schwab. com/indexdefinitions مراجعه کنید.

عملکرد گذشته تضمینی برای نتایج آتی نیست و نظرات ارائه شده را نمی توان به عنوان شاخصی از عملکرد آینده در نظر گرفت.

سرمایه گذاری شامل ریسک، از جمله از دست دادن اصل سرمایه است.

عملکرد ممکن است تحت تأثیر ریسک های مرتبط با عدم تنوع، از جمله سرمایه گذاری در کشورها یا بخش های خاص قرار گیرد. ریسک های اضافی نیز ممکن است شامل سرمایه گذاری در اوراق بهادار خارجی، به ویژه بازارهای نوظهور، تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITs)، درآمد ثابت، اوراق بهادار با سرمایه کوچک و کالاها باشد، اما به آنها محدود نمی شود. هر سرمایه گذار منفرد باید قبل از سرمایه گذاری در یک اوراق بهادار یا استراتژی خاص، این ریسک ها را به دقت در نظر بگیرد.