آیا جریان نقدی همان سود است؟

تفاوتهای مهم بین جریان نقدی و سود را بیاموزید

رزماری کارلسون یک مربی مالی ، نویسنده و مشاور است که از سال 2008 در مورد تجارت و امور مالی شخصی برای تعادل نوشته است. همراه با تدریس امور مالی برای نزدیک به سه دهه در مدارس از جمله دانشگاه کنتاکی ، رزماری به عنوان مشاور مالی برای شرکت ها خدمت کرده استاز جمله Accenture و مواد درسی آنلاین را در امور مالی برای دانشگاه ها و شرکت ها تهیه کرده است.

جریان و سود نقدی دو پارامتر مالی مختلف است که هر دو برای اجرای یک تجارت موفق مهم هستند.

جریان نقدی این است که در یک زمان معین پول به میزان و خارج از تجارت شما وارد می شود: پرداخت هایی که دریافت می کنید و پرداخت هایی که انجام می دهید. جریان پول نقد بر میزان پولی که در هر زمان معین در دسترس دارید تأثیر می گذارد.

سود این است که شرکت شما در مورد محصولات یا خدمات خود چقدر سود مالی کسب می کند. اگر بیش از هزینه آن برای اداره شغل خود پول بیشتری کسب می کنید ، سود کسب می کنید.

جریان نقدی و سود هر دو اقدامات مهم موفقیت برای یک تجارت است و می تواند بر میزان پایداری شرکت شما تأثیر بگذارد. آنها همچنین با سایر مسائل مهم شرکت ها ، به ویژه هنگامی که شرکت شما به سرعت رشد می کند ، در هم می پیوندند.

جریان نقدی چیست و چرا مهم است؟

جریان نقدی پولی است که از عملیات ، تأمین مالی و فعالیت های سرمایه گذاری در داخل و خارج از شرکت جریان می یابد. این پولی است که شما برای تحقق تعهدات فعلی و نزدیک در اختیار دارید.

جریان نقدی همان چیزی است که به شما امکان می دهد هزینه های خود را به موقع بپردازید ، از جمله تأمین کنندگان ، کارمندان ، اجاره ، بیمه و سایر هزینه های عملیاتی.

جریان نقدی کافی به این معنی است که یک تجارت نمی تواند تعهدات مالی خود را مانند پرداخت تأمین کنندگان یا حتی کارمندان انجام دهد. این ممکن است اتفاق بیفتد حتی اگر از محصولات و خدمات خود سود کسب کنید. در یک تجارت در حال رشد ، یک محصول ناگهان موفق اغلب می تواند یک بحران جریان نقدی ایجاد کند.

سود چیست و چرا مهم است؟

سود ، که درآمد خالص نیز نامیده می شود ، همان چیزی است که پس از کم شدن هزینه های شرکت از درآمد فروش باقی مانده است. یک تجارت نمی تواند زنده بماند مگر اینکه سودآور باشد.

سود به این معنی است که کسب و کار شما درآمد بیشتری نسبت به هزینه ماندن در تجارت دارد.

بعضی اوقات ، مانند جریان نقدی ، موفقیت یک محصول می تواند هزینه هایی را افزایش دهد ، که می تواند بر سود شما تأثیر بگذارد. کاهش هزینه ها ممکن است به شما امکان دهد سود کسب کنید ، اما این امر مستلزم کاهش موثری است که توانایی شما برای ماندن در تجارت را به خطر نمی اندازد.

چگونه جریان پول و سود در تعامل است

سودآور بودن به این معنی نیست که شما به طور خودکار جریان نقدی کافی دارید.

به عنوان مثال ، اگر محصول شما از زنجیره فروش طولانی عبور می کند و برخی از مشتریان عمده فروشی شما به مدت 120 روز فاکتورها را پرداخت نمی کنند ، می توانید سود آن محصولات را بدست آورید اما هنوز پول نقد در دسترس ندارید. اگر تأمین کنندگان مواد مورد نیاز برای تهیه آن محصولات هر 15 یا 30 روز یکبار پرداخت می شوند ، پول نقد مورد نیاز برای پرداخت آنها و ادامه ساخت محصولات را نخواهید داشت.

حتی اگر فروش واحد شما در حال افزایش و سودآور باشد ، به موقع پرداخت نمی کنید تا تأمین کنندگان خود را بپردازید ، حقوق و دستمزد را تأمین کنید و سایر هزینه های عملیاتی را بپردازید. اگر نتوانید به موقع تعهدات مالی خود را برآورده کنید ، طلبکاران شما ممکن است در دوره ای که به سرعت در حال رشد است ، شما را به ورشکستگی بپردازید.

غذای اصلی

• جریان نقدی پول واقعی است که از تجارت شما خارج و خارج می شود.
• سود پس از کم شدن هزینه ها از فروش ، درآمد خالص شما است.
• یک تجارت می تواند سودآور باشد و هنوز جریان نقدی کافی ندارد.
• یک تجارت می تواند جریان نقدی خوبی داشته باشد و هنوز هم سود کسب نمی کند.
• در کوتاه مدت ، بسیاری از مشاغل با جریان نقدی یا سود مبارزه می کنند.
• رشد سریع یا غیر منتظره می تواند باعث بحران جریان پول و/یا سود شود.
• جریان نقدی و سود برای ماندن در طولانی مدت در تجارت ضروری است.

به همین ترتیب ، رشد و داشتن جریان نقدی ثابت به معنای سودآوری نیست.

به عنوان مثال ، اگر نگران پرداخت تأمین کنندگان یا خرید تجهیزات جدید هستید ، ممکن است برای تأمین هزینه ها وام بگیرید. این باعث ایجاد جریان نقدی کافی برای تجارت شما می شود. اما اگر بدهی که با پرداخت آن وام به دست می آید ، هزینه های شما را بالاتر از نقطه Breakeven افزایش می دهد ، دیگر سود کسب نمی کنید.

رشد سریع یا غیر منتظره می تواند باعث ایجاد بحران در سود یا جریان نقدی شود. بسیاری از مشاغل ، به ویژه سرمایه گذاری های جدید ، در مقطعی با جریان نقدی یا سود مبارزه می کنند. با این حال ، اگر جریان نقدی یا سود کافی نباشد ، در نهایت ، تجارت شما قادر به ادامه فعالیت نخواهد بود.

چگونه رشد سریع می تواند باعث شکست تجارت شود

رشد سریع می تواند باعث ایجاد یک تجارت با جریان نقدی یا سود و گاهی اوقات هر دو شود. همچنین می تواند مبارزات دیگری را ایجاد کند که هم بر جریان نقدی و هم بر سود تأثیر می گذارد.

1. عملیات: اگر حجم محصولی که ایجاد می کنید افزایش یابد ، می تواند نیازهای عملیاتی شما را تغییر دهد. این می تواند هزینه های شما را افزایش دهد ، که سود شما را کاهش می دهد. اگر تغییرات به موقع انجام نشود ، می تواند بر عرضه شما تأثیر بگذارد ، که باعث کاهش جریان نقدی شما می شود.
2. خدمات مشتری: محصولات جدید فروش را افزایش می دهد اما ممکن است منجر به تعمیرات گارانتی گران قیمت یا حتی فراخوان محصول شود. این باعث کاهش جریان نقدی شما می شود. کارمندان خدمات مشتری ممکن است با رشد فروش ، هماهنگ نباشند ، که منجر به نارضایتی مشتری نیز می شود. این می تواند فروش و سود مربوطه را کاهش دهد.
3. هزینه بیش از حد: یک محصول به سرعت موفق ممکن است شرکت شما را به تصمیم گیری های بیش از حد مطلوب ، مانند خرید تجهیزات گران قیمت و بهبود امکانات بی پروا سوق دهد. این می تواند حاشیه سود شما را کاهش داده و جریان نقدی را که برای سایر هزینه ها لازم است ، پیوند دهید. اگر این پروژه های انبساط با بدهی تأمین شود ، می توانید سود و جریان نقدی خود را کاهش دهید و باعث می شود شرکت شما حاشیه رقابتی خود را در بازار از دست بدهد.

در یک شرکت در حال رشد ، پیگیری جریان پول و سود نیز نیاز به حضور در این موضوعات مرتبط دارد. در بعضی موارد ، ممکن است لازم باشد که رشد یا تأخیر در گسترش را به منظور اطمینان از ثبات مالی تجارت و موفقیت بلند مدت کاهش دهید.