صندوق شاخص

صندوق شاخص نوعی صندوق سرمایه گذاری با پرتفویی است که برای ردیابی یا مطابقت با اجزای شاخص بازار مالی، مانند شاخص استاندارد و پورز 500 (S& P 500) ساخته شده است.

اساساً شاخص یک روش استاندارد برای ردیابی عملکرد گروه های دارایی است. معمولاً عملکرد سبدی از اوراق بهادار را با هدف تکرار یک منطقه خاص از بازار اندازه گیری می کند.

این صندوق های شاخص به صورت غیرفعال مدیریت می شوند، به این معنی که به طور فعال توسط مدیر سبد سرمایه گذاری که تصمیم گیری می کند مدیریت نمی شوند. در عوض، آنها فقط هدفشان این است که عملکرد شاخص هدف خود را تا حد امکان از نزدیک پیگیری کنند.

صندوق های شاخص همچنین قصد دارند بازاری با رویکرد خلبان خودکار باشند که همان اوراق بهادار را با نسبتی مشابه با شاخص نگهداری می کند.

صندوق های شاخص راهی عالی برای ساده سازی سرمایه گذاری و در عین حال کاهش هزینه های شما هستند. می توانید وجوه شاخص را از طریق حساب بازنشستگی فردی خود (IRA) یا 401(k) یا از طریق یک حساب کارگزاری آنلاین خریداری کنید.

به گفته وارن بافت، رئیس هیئت مدیره و مدیرعامل برکشایر هاتاوی، یکی از ثروتمندترین مردان جهان، برای یک سرمایه گذار معمولی منطقی تر است که تمام سرمایه گذاری های S& P 500 را با هزینه پایینی که صندوق شاخص ارائه می دهد به جای انتخاب سهام فردی بخرد. برای سرمایه گذاری

صندوق های شاخص چگونه کار می کنند؟

صندوق های شاخص نوعی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند که هنگام خرید سهام این صندوق ها، پول خود را با سرمایه گذاران دیگر ترکیب می کنید.

با صندوق های شاخص، از مجموعه پولی برای خرید پرتفوی هایی استفاده می شود که دارایی آنها عملکرد یک شاخص هدف را تکرار می کند.

این شاخص ها اندازه گیری ها و روش های استانداردی برای ردیابی عملکرد قیمت گروهی از اوراق بهادار هستند. سرمایه گذاری ها اغلب بر اساس صنعت گروه بندی می شوند، مانند سهام فناوری یا سهام آب و هوا یا به طور کلی بازار سهام.

مدیران صندوق این پرتفوی ها را برای مطابقت با شاخص تنظیم و به اشتراک می گذارند. با این کار، بازده صندوق باید با عملکرد شاخص هدف قبل از حسابداری هزینه های صندوق مطابقت داشته باشد.

سود، سود سهام و سود سرمایه به طور منظم به سرمایه گذاران پرداخت می شود.

ایده اصلی یک صندوق شاخص این است که با تقلید از نمایه شاخص - بخش وسیعی از بازار سهام یا به طور کلی - صندوق با عملکرد خود نیز مطابقت داشته باشد.

به عنوان مثال، صندوق شاخص بورس توتال شواب با هدف ردیابی کل بازار سهام ایالات متحده مطابق با شاخص کل بازار سهام داو جونز ایالات متحده است. این صندوق شاخص به گونه ای طراحی شده است که ترکیبی جامع از شرکت های بزرگ، متوسط و کوچک باشد.

دارایی خالص آن تا 30 ژوئن 2022 بیش از 15 میلیارد دلار است. حداقل سرمایه گذاری مورد نیاز نیست و نسبت هزینه خالص آن فقط 0. 03 درصد است. بازده دوازده ماهه (TTM) آن 2. 85 درصد بود.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های شاخص

صندوق های شاخص تعدادی از مزیت ها را ارائه می دهند که آنها را به سرمایه گذاری جذابی برای بسیاری از افراد تبدیل می کند. در اینجا به برخی از آنها اشاره می کنیم:

تنوع گسترده

سرمایه گذاران می توانند بازده بخش بزرگی از بازار را در یک صندوق شاخص جذب کنند. این صندوق های شاخص اغلب می توانند در صدها یا هزاران هلدینگ سرمایه گذاری کنند.

صندوق های شاخصی که دارای مقادیر بالاتری هستند، در مقایسه با صندوق هایی که دارایی کمتری دارند، ریسک بازار نسبی کمتری دارند. آنها اغلب در معرض اوراق بهادار بزرگتری نسبت به همتایان خود که به طور فعال مدیریت می شوند، عرضه می کنند.

به عنوان مثال، راسل 3000 عملکرد 3000 شرکت بزرگ ایالات متحده را که تقریباً 97٪ از بازار سهام قابل سرمایه گذاری ایالات متحده را تشکیل می دهند، اندازه گیری می کند.

بخش بزرگی از شاخص پایه را اوراق بهادار در بخش های مالی، مراقبت های بهداشتی، اختیاری مصرف کننده و فناوری نشان می دهند.

کمتر گران

به عنوان تابعی از مدیریت منفعل آنها، صندوق های شاخص کم هزینه هستند زیرا مدیران پول و زمان خود را صرف تحقیق در مورد سهام یا اوراق قرضه برای خرید و فروش برای پرتفوی نمی کنند.

وجوه شاخص در هزینه های مدیریتی آن در مقایسه با محصولات رقیب آن بسیار کمتر است. صندوق های شاخص بسیاری وجود دارند که کارمزدهای کمتر از 0. 2٪ را ارائه می دهند، در حالی که صندوق های فعال معمولاً کارمزدهای بیش از 1٪ را دریافت می کنند.

سپس این صندوق های شاخص کم هزینه به سرمایه گذار صندوق شاخص منتقل می شود. بنابراین، شما باید به دنبال شاخصی با کمترین نسبت هزینه باشید تا پول بیشتری برای شما کار کند.

نسبت های هزینه شامل تمام هزینه های عملیاتی مانند کارمزد تراکنش ها، پرداخت ها به مشاوران و مدیران، مالیات ها و هزینه های حسابداری است.

به عنوان مثال، صندوق شاخص Schwab S& P 500 (SWPPX) و Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) به ترتیب دارای نسبت هزینه 0. 020٪ و 0. 00٪ هستند.

بازده بلند مدت قوی

ارزش کلی بازار سهام در طول زمان رشد می کند. در نتیجه، صندوق های شاخص معمولاً بازدهی بالایی با هزینه کمتر در مقایسه با سایر ابزارهای سرمایه گذاری دارند.

به عنوان مثال ، S& P 500 در طی یک دهه گذشته 14. 7 ٪ بازده سالانه 14. 7 ٪ داشته است ، از زمان معرفی 65 سال پیش ، میانگین تاریخی بلند مدت 10. 7 ٪ آن را ضرب و شتم کرده است.

پایین آمدن سرمایه گذاری در صندوق های شاخص

صندوق های فهرست دارای مزایای زیادی هستند ، اما مانند همه سرمایه گذاری ها ، آنها همچنین با برخی معایب همراه هستند که باید از آنها آگاه باشید. در اینجا برخی از آنها آورده شده است:

بدون عنصر انسانی

بزرگترین نکته منفی سرمایه گذاری در صندوق های شاخص این است که هیچ عنصر انسانی برای آن وجود ندارد. صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند ، این بدان معناست که آنها به طور فعال توسط یک مدیر صندوق که تصمیم می گیرد در حال تصمیم گیری در مورد سهام یا اوراق قرضه برای خرید و فروش برای نمونه کارها باشد ، اداره نمی شوند.

این می تواند یک روند نزولی تلقی شود زیرا هیچ کس به نمایندگی از صندوق تصمیم گیری نمی کند.

دستاوردهای محدود

اگرچه برخی از صندوق های گسترده شاخص بازار وجود دارد که بیشتر از اکثر صندوق های با مدیریت فعال بهتر است ، سرمایه گذاران نمی توانند با یک صندوق شاخص اصلی بازار "بازار را شکست دهند".

این به این دلیل است که این صندوق ها یک شاخص خاص بازار را ردیابی می کنند و بنابراین ، دستاوردها به رشد آن شاخص خاص محدود می شود.

در حالی که برای یک صندوق با مدیریت فعال ، مدیر صندوق ممکن است با تصمیم گیری های استراتژیک که سهام یا اوراق قرضه برای خرید و فروش در آن قرار دارد ، بازده بالاتری ایجاد کند.

در برابر نوسانات بازار آسیب پذیر است

از آنجا که بیشتر صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند ، مدیران صندوق نمی توانند براساس انتخاب خود برای مبارزه با شرایط نامطلوب بازار ، اوراق بهادار را خریداری و بفروشند. آنها فقط به اوراق بهادار که این شاخص را تشکیل می دهند محدود هستند.

نحوه شروع سرمایه گذاری در صندوق های شاخص

اگر به صندوق های شاخص علاقه دارید و می خواهید سرمایه گذاری را شروع کنید ، در اینجا چند کار شما باید انجام دهید.

مرحله 1: یک فهرست را انتخاب کنید

شما می توانید یک فهرست از صدها فهرست مختلف را که می توانید از طریق صندوق های شاخص خود پیگیری کنید ، انتخاب کنید. به عنوان مثال ، محبوب ترین شاخص شاخص S& P 500 است که شامل 500 شرکت برتر در بازار سهام ایالات متحده است.

علاوه بر این ، شما همچنین می توانید شاخص های بخش را پیدا کنید که با صنایع خاص ، شاخص های سبک که بر شرکت های با رشد سریع یا سهام با ارزش تأکید می کنند ، در فهرست های کشور که سهام را در کشورهای مجرد هدف قرار می دهند ، و سایر شاخص هایی که بر اساس سرمایه گذاری آنها محدود هستند ، پیدا کنید. سیستم های فیلتر مشخص شده آنها.

مرحله 2: صندوق فهرست را انتخاب کنید

پس از انتخاب صندوق شاخص ، می توانید حداقل یک صندوق شاخص را پیدا کنید که آن را ردیابی کند. به عنوان مثال ، S& P 500 دارای ده ها یا بیشتر انتخاب است ، همه این شاخص را ردیابی می کنند.

اگر بیش از یک انتخاب صندوق فهرست برای فهرست انتخابی خود دارید ، ممکن است بخواهید این سؤالات اساسی را به خودتان بپرسید:

• کدام صندوق های شاخص کمترین هزینه را دارند؟
• آیا محدودیت یا محدودیتی در این صندوق های شاخص وجود دارد که می تواند شما را از سرمایه گذاری در آنها جلوگیری کند؟
• آیا ارائه دهنده صندوق دارای صندوق های شاخص دیگری است که شما نیز به استفاده از آنها علاقه دارید؟

پاسخ شما به سؤالات فوق باید انتخاب صندوق های مناسب برای شما را آسانتر کند.

مرحله 3: سهام صندوق فهرست را بخرید

اگر قبلاً حساب سرمایه گذاری خود را تنظیم کرده اید ، اکنون می توانید حساب کاربری را تأمین کرده و اولین صندوق های شاخص خود را خریداری کنید. اطمینان حاصل کنید که حداقل صندوق های صندوق را بررسی کنید و مطمئن شوید که حداقل برای سرمایه گذاری زیاد آماده هستید.

کارگزار شما به شما امکان می دهد بلیط تجاری را انجام دهید که در آن می توانید نحوه سرمایه گذاری پول خود را انتخاب کنید.

به عنوان مثال ، شما می خواهید خرید را با قیمت بازار یا قیمت محدودی انجام دهید. هنگامی که یک سفارش محدود را قرار می دهید ، سفارش خرید شما تا زمانی که ارزش صندوق به پایین یا پایین تر از قیمت شما کاهش یابد ، اجرا نمی شود.

پس از اتمام تجارت ، پول شما در بودجه ای که انتخاب کرده اید شروع به کار می کند.

محبوب ترین صندوق های شاخص در سال 2022

تعدادی از صندوق های شاخص برای انتخاب وجود دارد ، و تصمیم گیری در مورد کدام یک برای شما دشوار است. در اینجا برخی از محبوب ترین صندوق های شاخص در سال 2022 با نسبت هزینه مربوط به آنها ، حداقل سرمایه گذاری و عملکرد دوازده ماهه (TTM) ارائه شده است.

افکار نهایی

صندوق های فهرست یک روش عالی برای متنوع سازی نمونه کارها و سرمایه گذاری در طیف گسترده ای از شرکت ها با تلاش اندک است.

صندوق های فهرست یکی از مؤثرترین و ساده ترین راه ها برای سرمایه گذاری پول شما است. سرمایه گذاری در آن می تواند یک راه عالی برای ایجاد ثروت شما به مرور زمان باشد ، اما برای همه مناسب نیست.

به یاد داشته باشید که صندوق های شاخص از نوسانات بازار مصون نیستند و در صورت سقوط شاخص بازار می توانید پول خود را از دست دهید.

قبل از سرمایه گذاری در صندوق شاخص ، حتماً درک کنید که چگونه کار می کند و خطرات ناشی از آن.

با درک نحوه کار آنها و دانستن اینکه کدام یک را انتخاب کنید ، می توانید از سرمایه گذاری خود نهایت استفاده را ببرید و به اهداف مالی خود برسید.

اگر مطمئن نیستید که سرمایه گذاری شاخص برای شما مناسب است ، به دنبال مشاوره مالی حرفه ای باشید.

صندوق های شاخص راهی عالی برای شروع سرمایه گذاران تازه وارد در بازار هستند زیرا آنها برای درک و مدیریت ساده هستند. علاوه بر این ، صندوق های شاخص سطح بالایی از تنوع را ارائه می دهند ، که می تواند به کاهش ریسک کمک کند.

صندوق های شاخص به احتمال زیاد به نفع سرمایه گذاران هستند که افق سرمایه گذاری بلند مدت دارند و به دنبال گزینه های کم هزینه برای متنوع سازی اوراق بهادار خود هستند. علاوه بر این ، صندوق های فهرست می توانند برای سرمایه گذاران که نمی خواهند به طور فعال سرمایه گذاری های خود را مدیریت کنند ، انتخاب مناسبی باشد.

صندوق های شاخص سود سهام یا سود حاصل از سرمایه گذاری های فردی در سبد وجوه را پرداخت می کنند زیرا مقررات در بیشتر موارد به آنها نیاز دارند.

تفاوت اصلی بین صندوق شاخص و صندوق متقابل در این است که یک صندوق شاخص در لیست خاصی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کند ، در حالی که یک صندوق متقابل در لیست در حال تغییر اوراق بهادار انتخاب شده توسط یک مدیر سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کند.

صندوق های شاخص یک سرمایه گذاری خوب است زیرا آنها تنوع ، هزینه های پایین و پتانسیل برای رشد بلند مدت را ارائه می دهند. علاوه بر این ، صندوق های فهرست می توانند برای سرمایه گذاران که نمی خواهند به طور فعال سرمایه گذاری های خود را مدیریت کنند ، انتخاب مناسبی باشد.

درباره نویسندهTrue tamplin ، BSC ، Cepf®

True Tamplin یک نویسنده منتشر شده ، بلندگو عمومی ، مدیرعامل Updigital و بنیانگذار استراتژیست های دارایی است.

درست یک مربی معتبر در امور مالی شخصی (CEPF®) ، نویسنده راهنمای نسبت مالی مفید ، عضو انجمن پیشبرد ویرایش و نوشتن مشاغل ، به سایت آموزش مالی خود ، استراتژیست های مالی کمک می کند و با جوامع مختلف مالی صحبت کرده استمانند انستیتوی CFA و همچنین دانشجویان دانشگاهی مانند آلما ، دانشگاه بیولا ، جایی که وی لیسانس علوم در تجارت و تجزیه و تحلیل داده ها را دریافت کرد.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد True ، به وب سایت شخصی وی مراجعه کنید ، نمایه نویسنده خود را در آمازون مشاهده کنید ، یا مشخصات بلندگو خود را در وب سایت موسسه CFA بررسی کنید.

خدمات ما

محتوای حمایت شده توسط Carbon Collection Investing ، LLC ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده. ثبت نام با SEC به معنای خاصی از مهارت یا آموزش نیست. لطفاً به بیانیه ارتباط با مشتری و افشای برنامه ADV WRAP در وب سایت اطلاعات عمومی مشاور سرمایه گذاری SEC مراجعه کنید: سرمایه گذاری جمعی کربن ، LLC - شرکت مشاور سرمایه گذاری (SEC. GOV).

مقالات و مطالب پشتیبانی تحقیقاتی موجود در این سایت آموزشی است و در نظر گرفته نشده است که سرمایه گذاری یا مشاوره مالیاتی باشد. Carbon Collective هیچ گونه نمایندگی یا ضمانتی در مورد صحت ، به موقع بودن ، مناسب بودن ، کامل بودن یا ارتباط هرگونه اطلاعاتی که توسط هر شخص ثالث غیرمجاز تهیه شده است ، چه در وب سایت کربن مجموعه یا در اینجا گنجانیده شده باشد ، ارائه نمی دهد و هیچ مسئولیتی در این زمینه ندارد. تمام این اطلاعات فقط برای اهداف راحتی ارائه می شود و کلیه کاربران آن باید بر این اساس هدایت شوند.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار: نه بیمه شده FDIC • هیچ ضمانت بانکی • ممکن است ارزش خود را از دست بدهد. سرمایه گذاری در اوراق بهادار شامل خطرات است و همیشه در هنگام سرمایه گذاری در اوراق بهادار پتانسیل از دست دادن پول وجود دارد. قبل از سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری و هزینه ها و هزینه های کربن را در نظر بگیرید. خدمات مشاوره ای مبتنی بر اینترنت کربن مجموعه برای کمک به مشتریان در دستیابی به اهداف مالی گسسته طراحی شده است. آنها قصد ندارند مشاوره جامع مالیاتی یا برنامه ریزی مالی را با توجه به هر جنبه ای از وضعیت مالی مشتری ارائه دهند و سرمایه گذاری های خاصی را که مشتریان در جای دیگر در اختیار دارند ، شامل نشوند. برای اطلاعات بیشتر ، به فرم ما CRS ، FORM Part 2 و سایر افشای آنها مراجعه کنید. عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند ، و احتمال نتایج سرمایه گذاری از نظر ماهیت فرضی است. پیشنهاد ، درخواست پیشنهاد یا مشاوره برای خرید یا فروش اوراق بهادار در حوزه های قضایی که در آن جمع آوری کربن ثبت نشده است ، نیست.