دلایل سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در مقابل سهام

رایان بویکین 14+ سال تجربه در صنعت املاک و مستغلات دارد و بسیاری از مشاغل را تأسیس یا تأسیس کرده است.

گوردون اسکات به مدت 20+ سال یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی اوراق بهادار ، آینده ، فارکس و پنی سهام بوده است. وی عضو هیئت بررسی مالی سرمایه گذاری Investopedia و نویسنده سرمایه گذاری برای پیروزی است. گوردون یک تکنسین بازار منشور (CMT) است. او همچنین عضو انجمن CMT است.

مارکوس ریوز نویسنده ، ناشر و روزنامه نگار است که نوشته های تجارت و فرهنگ پاپ در چندین نشریه برجسته از جمله نیویورک تایمز ، واشنگتن پست ، رولینگ استون و کرونیکل سان فرانسیسکو ظاهر شده است. او مربی کمکی نوشتن در دانشگاه نیویورک است.

بسیاری از سرمایه گذاران به طور سنتی به عنوان مکانی برای قرار دادن دلار سرمایه گذاری خود به بورس سهام مراجعه کرده اند. در حالی که سهام یک گزینه سرمایه گذاری مشهور است ، همه نمی دانند که خرید املاک و مستغلات نیز یک سرمایه گذاری محسوب می شود. در شرایط مناسب ، املاک و مستغلات می تواند جایگزینی برای سهام ، ارائه ریسک پایین تر ، بازده بهتر و ارائه تنوع بیشتر باشد.

چه برنامه ریزی برای بازنشستگی ، پس انداز برای صندوق کالج یا کسب درآمد باقیمانده ، افراد به یک استراتژی سرمایه گذاری نیاز دارند که متناسب با بودجه و نیازهای آنها باشد. مقایسه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات با خرید سهام مکان مناسبی برای شروع است.

غذای اصلی

• تصمیم برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یا سهام یک انتخاب شخصی است که به وضعیت مالی ، تحمل ریسک ، اهداف و سبک سرمایه گذاری شما بستگی دارد.
• املاک و مستغلات و سهام خطرات و فرصت های مختلفی دارند.
• املاک و مستغلات به اندازه سهام مایع نیست و تمایل به پول و زمان بیشتری دارد. اما این یک جریان درآمد منفعل و پتانسیل قدردانی قابل توجه را فراهم می کند.
• سهام مشمول خطرات بازار ، اقتصادی و تورمی است ، اما به تزریق پول بزرگ احتیاج ندارند و به طور کلی می توان آنها را به راحتی خریداری و فروخت.

نمای کلی: املاک و مستغلات در مقابل سهام

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یا سهام یک انتخاب شخصی است که به وضعیت مالی شما ، تحمل ریسک ، اهداف و سبک سرمایه گذاری بستگی دارد. به راحتی می توان فرض کرد که تعداد بیشتری از افراد در بورس سهام سرمایه گذاری می کنند ، شاید به این دلیل که برای خرید سهام به همان اندازه وقت و هزینه لازم نیست. اگر در حال خرید املاک و مستغلات هستید ، باید پس انداز کنید و مبلغ قابل توجهی را کاهش دهید.

وقتی سهام خریداری می کنید ، یک قطعه کوچک از آن شرکت خریداری می کنید. به طور کلی ، شما می توانید با سهام دو طریق پول کسب کنید: با افزایش سهام شرکت و سود سهام شرکت.

هنگام خرید املاک و مستغلات ، زمین فیزیکی یا دارایی را به دست می آورید. بیشتر سرمایه گذاران املاک و مستغلات با جمع آوری رانت (که می تواند یک جریان درآمد پایدار را فراهم کند) و از طریق قدردانی ، با افزایش ارزش این ملک ، درآمد کسب می کنند. همچنین ، از آنجا که املاک و مستغلات قابل استفاده است ، حتی اگر نتوانید به طور کامل پول نقد بپردازید ، می توانید منابع خود را گسترش دهید.

برای بسیاری از سرمایه گذاران آینده نگر ، املاک و مستغلات جذاب است زیرا این یک دارایی ملموس است که می تواند کنترل شود ، با مزیت اضافه شده از تنوع. سرمایه گذاران املاک و مستغلات که ملک خریداری می کنند ، دارای چیزی مشخص هستند که می توانند پاسخگو باشند. توجه داشته باشید که اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITS) راهی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است و مانند سهام خریداری و فروخته می شود.

در هنگام انتخاب بین سرمایه گذاری در سهام یا خرید املاک و مستغلات به عنوان یک سرمایه گذاری ، ملاحظات زیادی برای سرمایه گذاران وجود دارد.

بازده: املاک و مستغلات در مقابل سهام

سرمایه گذاری در بورس سهام وقتی با مزایایی که باعث افزایش بازده شما می شود ، مانند تطبیق شرکت در 401 (k) ، بیشترین حس را ایجاد می کند. اما این قدرتها همیشه در دسترس نیستند و محدودیتی در میزان بهره مندی از آنها وجود دارد. سرمایه گذاری در بورس به طور مستقل می تواند غیرقابل پیش بینی باشد و بازده سرمایه گذاری (ROI) اغلب پایین تر از حد انتظار است.

مقایسه بازده املاک و مستغلات و بورس اوراق بهادار یک مقایسه سیب به آرارها است-عواملی که بر قیمت ها ، ارزش ها و بازده تأثیر می گذارد بسیار مشخص است. با این حال ، ما می توانیم با مقایسه کل بازده SPDR S& P 500 ETF (SPY) و بازده کل ETF Vanguard ETF (VNQ) برای 17 سال گذشته ، یک ایده کلی بدست آوریم:

تصویر توسط سابرینا جیانگ â © Investopedia 2020

همانطور که نمودار نشان می دهد ، هم املاک و مستغلات و هم سهام می توانند در هنگام رکود اقتصادی ضربه بزرگی به خود اختصاص دهند. توجه داشته باشید به غرق های بزرگی که در طول رکود بزرگ سال 2008 و بحران Covid-19 2020 رخ داده است.

خطرات: املاک و مستغلات در مقابل سهام

حباب مسکن و بحران بانکی در سال 2008 باعث کاهش ارزش سرمایه گذاران در املاک و مستغلات و بورس سهام شد-و بحران Covid-19 همه این کار را دوباره انجام می دهد ، هرچند به دلایل مختلف. با این وجود ، مهم است که به یاد داشته باشید که سهام و املاک و مستغلات در کل خطرات بسیار متفاوتی دارند.

مشاور املاک

در اینجا مواردی وجود دارد که باید در مورد املاک و مستغلات و خطرات مرتبط با آن در نظر بگیرید. مهمترین ریسکی که مردم از دست می دهند این است که املاک و مستغلات نیاز به تحقیقات زیادی دارد. این چیزی نیست که بتوانید به طور اتفاقی به آن بروید و انتظار نتایج و بازگشت فوری را داشته باشید. املاک و مستغلات دارایی نیست که به راحتی نقدینگی شود و به سرعت قابل پول نیست. این بدان معنی است که شما نمی توانید آن را در هنگام اتصال به آن پول نقد کنید.

برای خانه های خانگی یا کسانی که دارای خواص اجاره ای هستند ، خطراتی وجود دارد که با تعمیرات یا مدیریت اجاره بها همراه است. برخی از موضوعات اصلی که با آنها روبرو خواهید شد ، هزینه ها است ، نه اینکه به زمان و سردرد نیاز به برخورد با مستاجران اشاره نکنید. و ممکن است در صورت اضطراری نتوانید آنها را کنار بگذارید.

به عنوان یک سرمایه گذار ، ممکن است بخواهید و باید استخدام یک پیمانکار را برای انجام تعمیرات و نوسازی تلنگر خود یا یک مدیر املاک برای نظارت بر نگهداری اجاره خود در نظر بگیرید. این ممکن است به خط پایین شما برسد ، اما باعث می شود زمان صرف شده برای نظارت بر سرمایه گذاری شما کاهش یابد.

سهام

بازار سهام مشمول چندین نوع ریسک است: خطرات بازار ، اقتصادی و تورمی. اول ، مقادیر سهام می تواند با قیمت های آنها در معرض نوسانات در بازار بسیار بی ثبات باشد. نوسانات می تواند در اثر وقایع ژئوپلیتیکی و خاص شرکت ایجاد شود. به عنوان مثال ، بگویید ، یک شرکت در کشور دیگری فعالیت می کند ، این بخش خارجی منوط به قوانین و قوانین آن ملت است.

اما اگر اقتصاد آن کشور دارای مشکلات باشد یا مشکلات سیاسی بوجود بیاید ، ممکن است سهام شرکت رنج ببرد. سهام همچنین مشمول چرخه اقتصادی و همچنین سیاست های پولی ، مقررات ، اصلاحات مالیاتی یا حتی تغییر در نرخ بهره تعیین شده توسط بانک مرکزی یک کشور است.

خطرات دیگر ممکن است ناشی از خود سرمایه گذار باشد. سرمایه گذاران که تصمیم به تنوع بخشیدن به منابع خود نمی گیرند ، خود را نیز در معرض خطر بیشتری قرار می دهند.

این را در نظر بگیرید: سهام پرداخت شده سود سهام می تواند درآمد قابل اعتماد ایجاد کند ، اما این سرمایه گذاری قابل توجهی را در سهام سود سهام با بازده بالا انجام می دهد تا درآمد کافی برای حفظ بازنشستگی بدون فروش اوراق بهادار اضافی ایجاد کند. با تکیه بر سود سهام با بازده بالا به این معنی است که یک سرمایه گذار ممکن است فرصت های سرمایه گذاری با رشد بالاتر را از دست بدهد.

جوانب مثبت و منفی: املاک و مستغلات

سرمایه گذاران املاک و مستغلات توانایی کسب اهرم در سرمایه خود را دارند و از مزایای مالیاتی قابل توجهی استفاده می کنند. اگرچه املاک و مستغلات تقریباً به اندازه بورس سهام نقدینگی نیست ، اما جریان پول نقد بلند مدت درآمد منفعل و وعده قدردانی را فراهم می کند.

با وجود این ، مهم است که میزان پولی را که به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می رود ، در نظر بگیرید. در صورت عدم انجام معاملات تمام نقدی ، باید توانایی تأمین هزینه و تأمین مالی را داشته باشید.

از آنجا که املاک و مستغلات به اندازه مایع نیست ، شما نمی توانید در صورت نیاز به فروش املاک خود بلافاصله اعتماد کنید. سایر معایب شامل هزینه های مرتبط با مدیریت املاک و سرمایه گذاری زمان است که به تعمیرات و نگهداری می رسد.