چرا انجام تجزیه و تحلیل مالی می تواند در هزینه شما صرفه جویی کند

انجام تجزیه و تحلیل مالی برای شرکت شما ممکن است یک چشم انداز دشوار و دلهره آور به نظر برسد ، و دلایل مختلفی وجود دارد که ممکن است از آن اجتناب کنید. شاید نگران باشید که حسابداری شما متناقض بوده است ، و در نتیجه دسترسی کامل ، دقیق و/یا دسترسی آسان نیست. شاید شما آنقدر در جنبه های دیگر تجارت گرفتار شوید که وقت ندارید حتی در مورد تحلیل مالی فکر کنید. شاید شما فکر نکنید که نتایج ارزش زمان و هزینه را دارند. یا شما واقعاً نمی دانید از کجا شروع کنید یا چه کاری باید انجام دهید - و هیچ کس در کارمندان شما نیست.

دلیل دیگر برای خاموش کردن (و این یکی به طرز شگفت آور متداول است ، به خصوص در بین کارآفرینان جوان): ممکن است از شماره های خود و آنچه می توانید هنگام شروع به حفر آنها پیدا کنید ، ترس داشته باشید.

به هر دلیلی ، هنگامی که شما شیرجه می شوید و می بینید که بسیاری از روش های تحلیل مالی می تواند به نفع شما باشد ، هرگز به عقب برنخواهید گشت.

چه چیزی در یک تحلیل مالی نقش دارد؟

به طور گسترده ، یک تحلیل مالی سه هدف را انجام می دهد: (1) برای نشان دادن نحوه مقایسه عملکرد شرکت با دوره های اولیه.(2) مقایسه آن با رقبای خود در صنعت ؛و (3) ارائه بینش در مورد چگونگی افزایش عملکرد به جلو.

اولین قدم جمع آوری اطلاعات است. اگر یک سیستم حسابداری خوب و ساده دارید و صورتهای قابل اعتماد درآمدی ، بیانیه های سود و زیان (P& L) ، صورتهای جریان نقدی ، ترازنامه ها و بیانیه سهام سهامداران را تدوین کرده اید ، پس شما آماده هستید تا آنها را به کار خود برسانید. اگر در تهیه اطلاعات شرکت و ایجاد آن گزارش ها عقب مانده اید ، باید با کمک استخدام شده گرفتار شوید. در همین حال ، شما باید در حال جمع آوری اطلاعات و روندهای صنعت باشید.

مسلح با تمام داده های مورد نیاز شما ، اکنون می توانید هر تعداد تجزیه و تحلیل را انجام دهید. می توانید از سال به سال به درآمد ، هزینه و روند سود نگاه کنید. می توانید ترازنامه خود را اسکن کنید تا ببینید آیا تغییرات قابل توجهی در دارایی ها ، بدهی ها و حقوق صاحبان سهام وجود دارد یا خیر. شما می توانید روند جریان نقدی و گردش مالی مطالبات ، پرداخت های پرداخت و موجودی خود را تجزیه و تحلیل کنید. شما می توانید هر یک از چندین نسبت مالی متداول را تجزیه و تحلیل کنید ، و به شاخص های کلیدی عملکرد و نحوه تغییر آنها در طول زمان نگاه کنید. شما می توانید مشخص کنید که کدام بخش ها یا محصولات به خوبی عملکرد دارند و کدام یک از آنها چندان زیاد نیست. و با استفاده از داده های صنعت ، ممکن است در مورد فرصت های جدید برای رشد و توسعه تجارت خود بینش کسب کنید.

شغلی با مزایا

اکنون ، البته ، شما همه این کارها را انجام نمی دهید تا بتوانید بگویید "من به شماره های خود نگاه کردم ، اکنون به پروژه بعدی!"بله ، شما به شماره های خود نگاه کرده اید. در اینجا چندین مثال آورده شده است:

1. تجزیه و تحلیل موارد خط بیانیه درآمد

صورت درآمد شما باید طبقه بندی های مختلف درآمد و هزینه را به عنوان درصد از کل فروش یا خالص نشان دهد. به عنوان مثال ، هزینه حقوق و دستمزد را در نظر بگیرید. اگر سه سال پیش 25 درصد بود و اکنون به 30 درصد نزدیکتر است ، احتمالاً سود آن کاهش می یابد و ممکن است نشانگر نیاز به کاهش باشد. از طرف دیگر ، اگر حقوق و دستمزد به عنوان درصدی از فروش به طور پیوسته در حال کاهش است ، ممکن است به این معنی باشد که شرکت شما با کارآمدتر کار می کند - یا اینکه شما باید کارمندان بیشتری را استخدام کنید تا حرکت و سود را در آن ادامه دهید. شما همچنین می توانید مقایسه کنیدتعداد موارد خط به میانگین صنعت برای دیدن چگونگی جمع شدن در رقبای خود.

2. شناسایی بخش ها یا محصولات ضعیف

با از بین بردن درآمدها و هزینه های بخش های شرکت ، خطوط محصول ، مناطق جغرافیایی و استراتژی های بازاریابی ، می توانید بهتر بفهمید که چه چیزی فروش شما را هدایت می کند و چه چیزی نیست ، و سپس بر این اساس تنظیم کنید. به عنوان مثال ، اگر در حال بررسی چندین استراتژی بازاریابی هستید و آنها را با خط تولید ، بازه زمانی و غیره ردیابی می کنید و هزینه های بازاریابی خود را به سمت استراتژی های تولید بهترین نتیجه تنظیم می کنید. یا بیایید بگوییم که شما یک خرده فروش هستید ، و شما به دنبال شماره فروش تجمعی هستید بدون اینکه آنها را از طریق مکان جدا کنید - و وقتی این کار را انجام دهید ، می فهمید که فروش به دلیل درآمد مصرف کننده ، ترجیحات فرهنگی یا رقیب در مناطق خاص عقب مانده استقدرت ، و شما می توانید بر روی آن داده ها عمل کنید.

3. شناسایی فرصت های رشد

بیایید بگوییم که شما یک خط تولید تقسیم دارید که در مقایسه با تصویر کلی فروش شرکت مقدار کمی درآمد را به همراه دارد. همچنین تصور می کنیم که این خط نسبت فروش سالم به قیمت دارد ، اما رقبای شما در فروش این محصول از شما پیشی می گیرند.

با داشتن این اطلاعات، ممکن است بخواهید پول بیشتری را برای بازاریابی محصول و افزایش موجودی برای افزایش فروش و درآمد نقدی از تقاضای نهفته در بازار خرج کنید. در مورد رقبا، تجزیه و تحلیل کامل داده های بازار ممکن است فرصت های رشد را با افزودن محصولات و/یا خدمات جدید و گسترش کانال های توزیع شما برای نفوذ زیاد در بازار فوری شناسایی کند. و در بازار محلی خود، اگر روندهای فروش صعودی سالمی را در یک دوره پایدار نشان می دهید، ممکن است زمان آن فرا رسیده باشد که پایگاه مشتریان وفادار را از نظر جغرافیایی گسترش دهید.

4. پیگیری گردش حساب های دریافتنی و پرداختنی

اینجاست که تحلیل مالی می تواند به شما کمک کند مفاهیم سود و جریان نقدی را از هم جدا کنید. ما شرکت های زیادی را دیده ایم که به نظر می رسد روی کاغذ درآمد کسب می کنند، اما به نظر می رسد هرگز پول کافی در بانک ندارند. راه های مختلفی برای تسریع فعالانه حساب های دریافتنی تان وجود دارد، و بهترین راه برای فهمیدن اینکه آیا این کار ارزشمند است یا خیر، تجزیه و تحلیل قدیمی بودن/گردش مالی فعلی تان در مقایسه با سال های گذشته و همچنین استانداردهای صنعت است. همچنین می توانید در صورت ضمانت استانداردها، سرعت پرداخت هایتان را کاهش دهید—برنامه های پرداخت خود را برای شرایط بهتر دوباره مذاکره کنید.

5. پیگیری گردش موجودی

در مورد موجودی، این امکان وجود دارد که شما مقدار زیادی را حمل کنید، حتی اگر در حال کسب سود هستید - و این مازاد پول شما را بسته است. برعکس، اگر با حفظ موجودی در حداقل مقدار موجودی و منتظر سفارشات جدید قبل از تکمیل، پول نقد صرفه جویی می کنید، زمان انتظار مشتریان را افزایش می دهید این امر در نظرسنجی های رضایت مشتری شما نشان داده می شود و ممکن است در صورت امتحان کردن رقیب، فروش خود را از دست بدهند. در عوض بنابراین ممکن است بخواهید نحوه ارتباط فروش با موجودی موجود را ردیابی کنید. نظارت دقیق بر گردش موجودی نیز می تواند به سرعت محصولاتی را که در مسیر منسوخ شدن هستند و گرد و غبار را در قفسه های انبار جمع می کنند، شناسایی کند. یک تجزیه و تحلیل مالی خوب می تواند به شما کمک کند مقدار مناسب موجودی را برای نگهداری در انبار تعیین کنید.

6. برنامه ریزی برای بلند مدت

بگویید شرکت شما در حال تبدیل سود و همچنین در حال رشد است ، اما جریان نقدی فعلی شما محکم است. شما می خواهید کارمندان بیشتری را استخدام کرده و در تجهیزات سرمایه گذاری کنید ، اما نگران هستید که فشار زیادی را در حساب بانکی شما قرار دهد. استفاده از یک تجزیه و تحلیل خوب جریان طولانی مدت می تواند به شما ایده بهتری بدهد که چه زمانی می خواهید پول کافی برای افزایش هزینه های خود داشته باشید. اگر به دنبال فرصت های اعتباری و سرمایه گذاری برای تسریع در رشد هستید ، اظهارات مختلف ایجاد شده توسط یک تحلیل مالی می تواند به وام دهندگان بالقوه مجموعه ای از ابزارها را برای ارزیابی سلامت مالی و سطح ریسک شما ارائه دهد.

تجزیه و تحلیل مالی را به صورت مقرون به صرفه انجام دهید

اگر سازمان شما هیچ مشاور مالی در مورد کارکنان ندارد ، متخصصان مالی مستقل مانند افراد موجود در شبکه Paro می توانند به سازمان شما کمک کنند تا به راحتی و مقرون به صرفه تجزیه و تحلیل مالی انجام دهد. هرچه بیشتر منتظر بمانید این کار را انجام دهید ، مدت زمان طولانی تر از ابزارهای مالی که می تواند شما را از طریق رشد ، گسترش ، مرحله بندی مجریان فقیر ، افزایش حاشیه سود ، به دست آوردن سرمایه گذاری جدید و موارد دیگر راهنمایی کنید ، از دست می دهید. متخصصان پارو تخصص دارند که این تحلیل را برای شما انجام دهند و شما را به مرحله جدیدی از موفقیت در تجارت سوق دهند.

قبلی: 5 اسطوره برتر در مورد خدمات حسابداری بیشتر بخوانید.

بعد: 3 مورد برتر برای جلوگیری از انجام تجزیه و تحلیل مالی بیشتر بخوانید.