نسبت بدهی برای مشاغل سالم

در نظر گرفتن بدهی بیش از حد می تواند شما را انعطاف پذیر تر کند و در صورت کاهش درآمد یا افزایش نرخ بهره ، شما را در معرض خطر قرار دهد.

در این صفحه

• نسبت بدهی به سهام چیست؟
• چرا نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام مهم است؟
• سرویس بدهی خود را
• برخورد با بدهی
• پشتیبانی اضافی
• حمایت منطقه ای

دقیقاً چه سطح بدهی برای تجارت شما مناسب است به نیازهای دقیق شما در هر زمان بستگی دارد.

یک بدهی سالم یا "دنده" وجود دارد که یک تجارت را قادر می سازد تا سهم بازار را رشد و ضبط کند.

با این حال ، این یک علم دقیق نیست ، و آنچه به عنوان سالم در نظر گرفته می شود نیز با صنعت به صنعت متفاوت خواهد بود.

به عنوان مثال ، صنایع پرقدرت سرمایه مانند تولید معمولاً سطح بدهی بالاتری نسبت به ، مثلاً یک شرکت فناوری که بصورت آنلاین فعالیت می کند ، دارند.

نسبت بدهی یک فرمول ساده برای نشان دادن چگونگی سرمایه گذاری سرمایه برای اداره یک تجارت است.

این یک معیار مالی مهم محسوب می شود زیرا نشان می دهد (الف) چگونه یک شرکت از نظر مالی در هنگام مواجهه با تجارت یا سایر ملاحظات عملیاتی با مشکل روبرو می شود و (ب) چه توانایی ای برای افزایش سرمایه اضافی برای رشد دارد.

نسبت بدهی چیست؟با

نسبت بدهی یک شرکت معمولاً به عنوان معیار ثبات آن دیده می شود.

این نسبت سطح بدهی را که شرکت برای تأمین مالی فعالیت های خود در برابر سطح سرمایه یا حقوق صاحبان سهام در دسترس است ، اندازه گیری می کند.

این با تقسیم کل بدهی های یک تجارت توسط کل سهام سهامداران محاسبه می شود.

سهام سهامداران نشان دهنده ارزش خالص شرکت است - یعنی سهامداران مبلغ در صورت انحلال کل دارایی های شرکت و بازپرداخت بدهی های آن ، دریافت می کنند.

همچنین ممکن است با کم کردن بدهی های کل شرکت از کل دارایی های آن محاسبه شود ، که هر دو در ترازنامه شرکت قرار دارند.

شکل حاصل نشان می دهد که شرکت چقدر به بدهی متکی است.

نسبت بالاتر نشان می دهد که بیشتر به بودجه از خارج از تجارت وابسته است ، بنابراین در صورت مواجهه با مشکلات مربوط به تجارت یا سایر عوامل مربوط به نحوه عملکرد آن ، به طور بالقوه کمتری پایدار است.

چرا نسبت بدهی مهم است؟با

به طور کلی ، نسبت بدهی خوب در حدود 1 تا 1. 5 است.

با این حال ، نسبت بدهی ایده آل بسته به صنعت متفاوت خواهد بود ، زیرا برخی از صنایع از تأمین مالی بدهی بیشتری نسبت به سایرین استفاده می کنند.

صنایع پر هزینه مانند صنایع مالی و تولیدی اغلب نسبت های بالاتری دارند که می تواند بیشتر از 2 باشد.

نسبت بدهی بالا نشانگر کسب و کار با استفاده از بدهی برای تأمین مالی رشد آن است.

شرکت هایی که مقادیر زیادی پول را در دارایی ها و عملیات (شرکت های فشرده سرمایه) سرمایه گذاری می کنند ، اغلب نسبت بدهی بالاتری دارند.

برای وام دهندگان و سرمایه گذاران ، نسبت بالا به معنای سرمایه گذاری ریسک پذیر است زیرا ممکن است تجارت نتواند پول کافی برای بازپرداخت بدهی های خود کسب کند.

اگر نسبت بدهی پایین تر باشد - نزدیک به صفر - این اغلب به این معنی است که تجارت به وام برای تأمین مالی عملیات اعتماد نکرده است.

سرمایه گذاران نمی توانند مایل به سرمایه گذاری در یک شرکت با نسبت بسیار پایین باشند ، زیرا نشان می دهد که این تجارت با وام و افزایش مقیاس عملکرد خود ، سود یا ارزش بالقوه ای را که می تواند به دست آورد ، تحقق بخشد.

سرویس بدهی خود را +

هنگام تصمیم گیری در مورد سطح بدهی برای تجارت شما ، باید در نظر بگیرید که آیا در آینده قادر به ارائه آن بدهی خواهید بود یا خیر.

تعیین اینکه آیا سطح بدهی شما سالم است به معنای پرسیدن سؤالاتی مانند موارد زیر است:

• آیا شما در صنعتی فعالیت می کنید که به طور طبیعی به سطح بالایی از بدهی نیاز دارد تا به طور مؤثر کار کند و با رقبا همراه باشد؟
• چگونه نتیجه تجزیه و تحلیل نسبت بدهی شما با شرکت های مجموعه مشابه در بخش شما مقایسه می شود؟
• آیا برای هر یک از وام های تجاری ضمانت شخصی ارائه داده اید؟
• آیا احتمالاً بازار شما در آینده نزدیک کاهش می یابد؟
• آیا افزایش نرخ بهره می تواند بر توانایی شما در ارائه بدهی تأثیر بگذارد؟

توجه داشته باشید که ارائه ضمانت های شخصی برای وام های تجاری متداول است ، اما در صورت بروز مشکل شرکت می تواند شما را در معرض مسئولیت شخصی قرار دهد.

معامله با بدهی +

اگر در مقابله با بدهی مشکل دارید ، ممکن است اقداماتی انجام شود که می توانید انجام دهید.

اطلاعات بیشتری در مورد معاملات ما با صفحه بدهی کسب کنید.

همچنین ممکن است ادغام بدهی و بازپرداخت را به عنوان روشهای ممکن برای کاهش بازپرداخت ماهانه خود در نظر بگیرید.

حتی اگر هیچ مشکلی فوری ندارید ، باید اطمینان حاصل کنید که تجارت شما برای مقابله با شرایط معاملاتی سخت تر ، سرمایه در گردش کافی دارد.

پشتیبانی اضافی +

این مقاله توضیح مفصلی در مورد اینکه چرا نسبت بدهی بسیار مهم است ارائه می دهد.

تجزیه و تحلیل PWC را در مورد سرمایه در گردش بخوانید و یاد بگیرید که چگونه آن دسته از مشاغل که آن را به خوبی مدیریت می کنند ، یک مزیت رقابتی نسبت به مشاغل ندارند.

خیریه ای که به مشاغل رایگان و مستقل در مورد برخورد با بدهی می دهد.

مشاوره بدهی برای افراد خود اشتغالی و معامله گران تنها.

حمایت منطقه ای

برای یافتن پشتیبانی تجاری و مطالعات موردی از مشاغل موجود در منطقه ، کدپستی خود را وارد کنید. شما را به نقشه تعاملی ما منتقل می کنید.

راهنمایی و اطلاعات هاب امور مالی

مقالات مرتبط

بدهی خوب در مقابل بدهی بد

- درک تفاوت بین بدهی "خوب" و "بد" می تواند به برنامه ریزی تجارت کمک کند و اطمینان حاصل کند که از بدهی استفاده می شود.

برخورد با بدهی

- بیاموزید که چگونه وضعیت مالی کسب و کار خود را ارزیابی کنید و در صورتی که کسب و کار شما باشد می توانید مالی یا پشتیبانی را پیدا کنید.

اگر تجارت شما در بدهی باشد ، چه کاری می توانید انجام دهید؟

- اگر مشاغل شما دارای مشکلات مالی است ، برخی از اقدامات ساده را که می توانید همین حالا انجام دهید برای مقابله و مدیریت DE خود بیاموزید.