چقدر باید در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید؟

شما اهمیت سرمایه گذاری در صندوق های متقابل را درک کرده اید. شما مطمئن هستید که صندوق متقابل یک محصول سرمایه گذاری عالی است. و شما تصمیم گرفته اید که در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید تا از تمام مزایای آن استفاده کنید. اما سوال بعدی این است که هر ماه چقدر باید در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید؟

چندین سرمایه گذار در مورد میزان سرمایه گذاری در وجوه متقابل اشتباه گرفته می شوند. متأسفانه ، هیچ شماره جادویی وجود ندارد که بتوانیم برای پاک کردن این سردرگمی ارائه دهیم. از آنجا که هر سرمایه گذار متفاوت است ، نیاز و سطح درآمد آنها متفاوت است. بنابراین ، هیچ مقدار ایده آل برای همه وجود ندارد که به طور معمول بتوانند سرمایه گذاری کنند.

اما خوشبختانه ، روشی برای رسیدن به مبلغ پولی که باید در صندوق های متقابل سرمایه گذاری شود وجود دارد. در این وبلاگ این روش را توضیح خواهیم داد. و در مورد عواملی که به شما در تعیین مبلغی که باید در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید ، کمک می کند.

مرحله 1 - اهداف خود را مشخص کنید

شما باید یک لیست آرزو داشته باشید که می خواهید در آینده انجام دهید. به محض اینکه پول کافی دارید ، این مواردی است که می خواهید انجام دهید. به عنوان مثال ، می تواند آخرین آیفون را خریداری کند ، یک ماشین جدید خریداری کند ، خرید خانه ، رفتن به سفر ، برنامه ریزی برای بازنشستگی و غیره. در مجالس مالی شخصی ، تمام این مواردی که می خواهید وقتی پول کافی دارید به اهداف مالی دست یابید.

این اهداف مالی برای فهمیدن چقدر باید سرمایه گذاری کنید. بنابراین ، اولین قدم شما باید شناسایی اهداف مالی خود و تعیین جدول زمانی برای هر یک از آنها باشد.

در حین شناسایی ، باید در مورد اهداف خود باهوش (خاص ، قابل اندازه گیری ، قابل دستیابی ، واقع بینانه و زمان) باشید. به عنوان مثال ، "آرزوی موفقیت در زندگی" یک هدف مبهم است. اما طرحی برای جمع آوری Rs. 3 کرور تا سال 2050 برای تأمین بودجه بازنشستگی خود نمونه ای از یک هدف هوشمند است. انباشت Rs. 20 لاخ تا سال 2030 برای تحصیلات عالی فرزند شما یک هدف هوشمند دیگر است.

یک روش ساده برای شناسایی چنین اهداف هوشمند ، نوشتن آنها است. برای ساده تر کردن روند ، می توانید آنها را به 3 سطل تقسیم کنید-کوتاه مدت ، میان مدت و بلند مدت. اهداف کوتاه مدت مواردی است که می خواهید در یک سال به آن برسید. اهداف میان مدت مواردی است که شما می خواهید در 5 سال به آن برسید. و اهداف بلند مدت مواردی است که می خواهید بعد از 10 سال یا بیشتر به آن برسید.

مرحله 2 - اهداف را در اولویت قرار دهید

قدم بعدی این است که در مورد اهدافی که شما شناسایی کرده اید واقع بینانه باشید. ممکن است شما بخواهید کارهای زیادی انجام دهید ، اما ممکن است با توجه به درآمد خود ، پیگیری همه آنها امکان پذیر نباشد.

بنابراین نکته اصلی در اینجا اولویت بندی اهداف خود است. به عنوان مثال ، پیش پرداخت وام شخصی باید به جای تعطیلات خارج از کشور ، اولویت شما باشد. به همین ترتیب ، بازنشستگی و آموزش کودکان می تواند اولویت های بلند مدت باشد که 15-20 سال از آن فاصله دارد. بنابراین این اهداف باید بر هر چیز دیگری برتری داشته باشند.

مرحله 3 - محاسبه کنید که چقدر سرمایه گذاری کنید

هنگامی که اهداف اصلی خود را در اولویت قرار داده اید و وقتی می خواهید به آنها برسید ، یک قدم نزدیکتر می شوید تا دریابید که هر ماه چقدر نیاز به سرمایه گذاری در وجوه متقابل دارید.

تمام کاری که شما باید انجام دهید تخمین زده می شود که هر یک از اهداف شما در آینده چقدر هزینه داشته باشد. و بودجه ای که به درآمد ماهانه شما می رسد. در حین تهیه بودجه ، همیشه توصیه می شود ابتدا سرمایه گذاری کنید و سپس آنچه را که باقی مانده است خرج کنید.

این عمل ابتدا سرمایه گذاری و سپس هزینه کردن آنچه باقی مانده است به شما کمک می کند تا امور مالی خود را به خوبی مدیریت کرده و هزینه های غیر ضروری را کاهش دهید. از آنجا که هزینه زیادی برای خرج کردن ندارید ، به طور خودکار درآمد و هزینه های خود را برای ماه تخمین می زنید و هزینه های بیش از حد خود را کاهش می دهید.

به عنوان مثال ، فرض کنید درآمد ماهانه شما روپیه است. 60،000فرض کنید شما 3 هدف را در اولویت قرار داده اید - خرید یک ماشین پس از 4 سال ، تحصیلات عالی فرزندتان در مدت 15 سال و بازنشستگی پس از 30 سال. در اینجا چگونه می توانید برنامه ریزی کنید.

برای اهداف بلند مدت شما مانند آموزش کودک و بازنشستگی ، می توانید در صندوق های متقابل سهام سرمایه گذاری کنید ، با فرض اینکه آنها در دراز مدت میانگین متوسط سالانه 12 ٪ را تحویل می دهند. برای هدف میان مدت شما ، بهتر است بازده کمی پایین تر در نظر بگیرید. این امر به این دلیل است که سرمایه گذاری کامل در صندوق های سهام در میان مدت ، محتاطانه نخواهد بود. بنابراین شما بهتر است با فرض بازده متوسط سالانه 9 ٪ سرمایه گذاری در صندوق های ترکیبی را انجام دهید.

همانطور که جدول نشان می دهد ، به طور کلی نیاز به سرمایه گذاری Rs دارید. 22،000 برای تحقق اهداف برتر اولویت خود. این مبلغ را با شروع SIP و استفاده از Rs باقیمانده ، این مبلغ را برای سرمایه گذاری کنار بگذارید. 38،000 برای هزینه های ماهانه شما.

همچنین می توانید با پیشرفت در حرفه خود ، سرمایه گذاری های خود را از بین ببرید و شاهد افزایش درآمد خود باشید. این به شما کمک می کند تا سریعتر به این اهداف برسید و چند هدف دیگر را نیز دنبال کنید.

نتیجه

هیچ پاسخی درست یا نادرست به این سؤال وجود ندارد که چقدر باید هر ماه در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید. مبلغ سرمایه گذاری شما باید براساس اهداف مالی مورد نظر برای دستیابی به آنها و میزان زمانی که برای دستیابی به آنها دارید ، باشد. اهداف خود را مشخص کنید ، آنها را در اولویت قرار دهید و برای رسیدن به اهداف خود ، هر ماه چقدر نیاز به سرمایه گذاری داشته باشید. اگر ابتدا سرمایه گذاری کنید و سپس آنچه را که باقی مانده است صرف کنید.