حضانت دارایی دیجیتال چیست؟حضانت دارایی دیجیتال 101: راهنمای حضانت ، گزینه های کیف پول و موارد دیگر

صنعت خدمات مالی در میان انتقال جهانی به اتخاذ جریان اصلی دارایی های دیجیتال است که توسط چندین روند همگرا پیش می رود. تعداد مشاغل و سرمایه گذاران فردی که به سرعت در حال رشد هستند ، ارزش دارایی های دیجیتالی مانند ارزهای رمزنگاری شده را می شناسند و به دنبال مالکیت آنها هستند. این امر به مؤسسات مالی فشار می آورد تا به آنها در انجام این کار کمک کند. در همین حال ، تنوع دارایی های دیجیتال به همراه ارزش جمعی آنها ، که در سال 2020 یک تریلیون دلار افزایش یافته است ، گسترش می یابد. بازیکنان اصلی مانند BNY Mellon ، Visa ، MasterCard و BlackRock قبلاً اعلام کرده اند که دارایی های دیجیتال نقش مهمی در استراتژی مالی خود دارند.

اما برای اینکه تجارت دارایی دیجیتال واقعاً از بین برود ، سرمایه گذاران باید بدانند که از امنیت برخوردار هستند. این بدان معناست که آینده ای که توسط این مؤسسات مالی پیش بینی شده است ، بر بنیاد حضانت دارایی دیجیتال استوار است - به همین دلیل این روند همگرا نیاز به ارائه دهندگان حضانت رمزنگاری را برآورده می کند که الزامات نهادی و همچنین سرمایه گذاران فردی را برآورده می کنند. این نگرانی بیکار نیست: مجرمان در سالهای اخیر حداقل 15 میلیارد دلار ارز رمزنگاری شده اند.

در پاسخ ، تنوع گسترده ای و رو به رشد موسسات مالی ، از جمله بانکهای اصلی و همچنین مبادلات و سایر ارائه دهندگان خدمات مالی ، به دنبال این هستند که به سرمایه گذاران امکان ذخیره ایمن ، خرید و فروش دارایی های دیجیتال را ارائه دهند. این خدمات حضانت نیاز به فناوری تخصصی دارد که امنیت قوی را با سرعت ، مقیاس پذیری و انعطاف پذیری عملیاتی ترکیب می کند. از آنجا که در دسترس بودن این خدمات باعث تشویق سرمایه گذاری بیشتر دارایی دیجیتال می شود ، پیشنهادات حضانت دیجیتال برای ادامه گسترش ارزهای رمزنگاری شده و کلیه دارایی های دیجیتال بسیار مهم است.

حضانت دارایی دیجیتال چیست؟

حضانت دارایی دیجیتال اصطلاح گسترده ای است که شامل روش های مختلف ذخیره و محافظت از دارایی های دیجیتال به نمایندگی از صاحبان آنها است. حضانت دارایی دیجیتال از بسیاری جهات شبیه به حضانت دارایی های مالی سنتی است. ارائه دهندگان حضانت رمزنگاری مسئولیت ذخیره ایمن دارایی های سرمایه گذاران را به عهده می گیرند و به طور معمول خدمات دیگری از جمله توانایی خرید و فروش آنها را نیز ارائه می دهند.

با این حال ، تفاوت های مهمی نیز وجود دارد. نکته قابل توجه ، ماهیت دارایی های دیجیتال به این معنی است که حضانت امن حتی از دارایی های مالی سنتی حتی مهمتر است. دارایی های دیجیتالی مانند ارزهای رمزنگاری شده بین صاحبان با استفاده از رمزنگاری و یک شبکه غیرمتمرکز به نام blockchain ایجاد و منتقل می شود. صاحبان دارایی های دیجیتالی را در معاملات ثبت شده در blockchain بدست می آورند ، و این معاملات به طور معمول تنها مستندات وجود دارایی ها هستند. به صاحبان کلیدهای رمزنگاری صادر می شود که مالکیت آنها از دارایی ها را اثبات می کند ، تا هنگام انتقال آنها بین صاحبان یا استفاده از آنها برای خرید چیزهایی استفاده شود. بنابراین ، از نظر فنی ، متولیان خود دارایی ها را ذخیره نمی کنند. آنها کلیدهای رمزنگاری صاحبان را ذخیره می کنند. برای اطمینان از ایمن بودن دارایی های مالک ، باید از این کلیدها محافظت شود. اگر آنها گم شوند یا به سرقت بروند ، دارایی ها ممکن است غیرقابل برگشت باشند.

غذای اصلی

• خدمات حضانت دارایی دیجیتال از بانکها ، صرافی ها و سایر ارائه دهندگان خدمات مالی برای اعتماد به نفس سرمایه گذار بسیار مهم است و لازم است قبل از ارزهای رمزنگاری شده و سایر دارایی های دیجیتال به جریان اصلی تبدیل شود.
• این خدمات حضانت باعث رشد بیشتر در استفاده از ارزهای رمزنگاری شده و سایر دارایی های دیجیتال برای اهداف متعدد ، از جمله برنامه های مالی غیرمتمرکز می شود.
• موسسات مالی می توانند خود دارایی های دیجیتالی سرمایه گذاران (حضانت مستقیم) را مدیریت کنند یا از زیر مراقبت های فرعی استفاده کنند. حضانت مستقیم مزایایی در مدیریت ریسک و امکان استفاده از گزینه های جدید معاملات و فناوری های امنیتی ارائه می دهد.
• متولیان می توانند بر اساس نیازهای خود از روشهای مختلفی برای تأمین دارایی های سرمایه گذاران استفاده کنند. فناوری پیشرفته محاسبات چند جانبه (MPC) را می توان برای کیف پول های سرد ، گرم و داغ استفاده کرد و امنیت قوی ، دسترسی سریع به دارایی ها و انعطاف پذیری عملیاتی را فراهم کرد.

چرا حضانت دارایی دیجیتال بسیار مهم شده است

دنیای دارایی های دیجیتال همچنان به صورت تصاعدی گسترش می یابد زیرا از آنها برای اهداف متداول استفاده می شود. علاوه بر ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین و اتر ، "Stablecoins" گره خورده با ارزهای ملی در حال افزایش است و کشورهایی از جمله چین و سوئد در حال بررسی نسخه های دیجیتالی از ارزهای فیات خود هستند. طیف وسیعی از وام های غیرمتمرکز (DEFI) وام ، تجارت و سایر خدمات بر روی دارایی های دیجیتال ساخته شده است. کاربردهای دیگر شامل نشانه های غیر ریو (NFT) است که نشان دهنده موارد منحصر به فرد با ارزش مانند آثار هنری دیجیتال است ، و متخصصان آینده ای را پیش بینی می کنند که در آن اوراق بهادار صرفاً به عنوان دارایی های دیجیتالی در یک blockchain صادر و معامله می شود.

بر این اساس ، سرمایه گذاران به دنبال متولیان دارایی های دیجیتال هستند که می توانند همان نوع خدمات قوی و حفاظتی را که از آنها برای دارایی های سنتی مانند پول نقد ، سهام و اوراق بهادار لذت می برند ، ارائه دهند. این خدمات شامل ذخیره سازی ایمن و امکان خرید و فروش دارایی های دیجیتال است.

حضانت دارایی دیجیتال توضیح داد

در هسته اصلی حضانت دارایی دیجیتال مفهوم کیف پول است که در این حالت به معنای مکانی است که کلیدهای رمزنگاری یک دارایی دارایی ذخیره می شوند. حداقل ، همه کیف پول ها دو نوع کلید مرتبط را ذخیره می کنند: خصوصی و عمومی. این کلیدها با هم برای انجام ایمن هر معامله ، مانند خرید رمزنگاری استفاده می شوند.

• کلیدهای خصوصی اعدادی بسیار بزرگ و به طور تصادفی تولید می شوند که مالکیت یک دارایی دیجیتال را اثبات می کند. آنها هنگام انتقال دارایی به شخص دیگری یا خرج کردن ارزهای رمزنگاری شده استفاده می شوند. مالک با امضای دیجیتالی آن با کلید خصوصی خود ، هر معامله را تأیید می کند. این بسیار مهم است که کلیدهای خصوصی دقیقاً همان - کاملاً خصوصی باشند. مالک هرگز نباید آنها را با شخص دیگری به اشتراک بگذارد ، زیرا می توان از آنها برای انتقال وجوه به شخص دیگری استفاده کرد.
• کلیدهای عمومی نیز تعداد بسیار زیادی هستند که در طول معاملات مورد استفاده قرار می گیرند. بر خلاف کلیدهای خصوصی ، آنها می توانند به صورت عمومی به اشتراک گذاشته شوند. از کلید عمومی برای تولید آدرس سپرده برای کیف پول مالک استفاده می شود. هنگام انتقال دارایی بین صاحبان ، آدرس های سپرده گذاری به اشتراک گذاشته می شوند تا مشخص شود که دارایی ها باید منتقل شوند.

راه حل های حضانت دارایی دیجیتال چگونه کار می کنند

کیف پول ها می توانند اشکال مختلفی داشته باشند ، با استفاده از روش های متنوعی برای ذخیره و ایمن کردن این کلیدها و به طور معمول استفاده از کنترل های دسترسی مانند رمزهای عبور یا رمز عبور. برخی از کیف پول ها برای ذخیره یک رمزنگاری منفرد طراحی شده اند ، اما بسیاری می توانند چندین دارایی را ذخیره کنند.

کیف پول های ارائه شده توسط متولیان کلیدها به نمایندگی از مالک کلیدها را مدیریت می کنند. با برخی از پیشنهادات حضانت ، مالک ممکن است به کلیدهای خصوصی دسترسی نداشته باشد یا دسترسی مستقیم داشته باشد. اگر صاحب رمز عبور خود را فراموش کند ، متولی می تواند هویت خود را تأیید کند تا بتواند دسترسی را به دست آورد و اطمینان حاصل کند که دارایی های دیجیتالی خود را از دست نمی دهند.

صاحبان آنها که ترجیح می دهند دارایی های دیجیتالی خود را مدیریت کنند ، بر خلاف تکیه بر متولی ، ممکن است از یک کیف پول شخصی مانند دستگاه سخت افزاری که کلیدهای خود را ذخیره می کند ، استفاده کنند. این امر به آنها کنترل بیشتری بر کلیدها می دهد ، اما مسئولیت بیشتری را نیز بر عهده آنها می گذارد تا از آن کلیدها و رمز عبور آنها از دست دادن یا سرقت محافظت کنند.

مروری بر چشم انداز فعلی حضانت دیجیتال

چشم انداز حضانت دیجیتال در حال گسترش در حال حاضر شامل چندین دسته گسترده از ارائه دهندگان حضانت رمزنگاری است. آنها شامل:

مبادله

صرافی های ویژه رمزنگاری اولین شرکت کنندگان در بازار حضانت دیجیتال بودند و هنوز هم برخی از بزرگترین متولدین را شامل می شدند. اولین مبادلات در حدود سال 2010 تشکیل شد تا افراد بتوانند بیت کوین را خریداری و بفروشند. صرافی ها از آن روزهای ابتدایی ، هنگامی که امنیت ناکافی منجر به هک شدن برخی مبادلات و صاحبان از دست دادن دارایی های خود شد ، بسیار طولانی شده است. اکنون ، این صنعت شامل شرکت های بسیار بزرگتر و با منابع خوب است که امنیت را در اولویت قرار می دهند. مبادلات به طور معمول خدمات را برای بسیاری از ارزهای مختلف رمزنگاری ارائه می دهند. بسیاری از صرافی های بزرگ نیز اکنون توسط حوزه های قضایی محلی در سراسر جهان مجوز و تنظیم شده اند.

موسسات مالی

برخی از شرکت های تجاری FinTech و ارائه دهندگان پرداخت برای چندین سال به افراد امکان خرید ، فروش و ذخیره ارزهای رمزنگاری شده را ارائه می دهند. اخیراً ، بانکها و سایر شرکتهای خدمات مالی مستقر شروع به گسترش خدمات حضانت خود کرده اند تا ارزهای رمزنگاری شده را شامل شوند ، در پاسخ به فشارهای روزافزون مشتری و تشویق و وضوح نظارتی بیشتر در ایالات متحده ، اروپا و آسیا. ورود این شرکت ها به دلیل منابع عظیم و نقش های موجود آنها به عنوان متولی دارایی های مالی سنتی ، به ویژه قابل توجه است. برخی از بانکها یک رویکرد گام به گام به بازار انجام داده اند و در ابتدا دسترسی به تعداد محدودی از دارایی ها و سرمایه گذاران را محدود می کنند ، با برنامه هایی برای گسترش خدمات حضانت خود به مرور.

ارائه دهندگان متخصص حضانت

این شرکت ها راه حل های حضانت دیجیتالی را ایجاد می کنند که به طور معمول از طریق بانک ها و مبادلات به افراد و مشاغل ارائه می شود. به طور کلی ، صاحبان دارایی به طور مستقیم با ارائه دهنده متخصص حضانت رمزنگاری تعامل ندارند. در عوض ، آنها با موسسه مالی خود تعامل دارند ، که برای ذخیره دارایی ها و انجام معاملات به ارائه دهنده متکی است. این ترتیب به عنوان زیرپوشش شناخته می شود.

حضانت مستقیم در مقابل لباس فرعی

برخی از موسسات مالی خدمات دارایی دیجیتالی خود را به زیرپوشان های فرعی برون سپاری می کنند ، در حالی که برخی دیگر دارایی های مشتریان را حضانت می کنند. در برخی موارد ، موسسات به دلیل نیاز به فناوری تخصصی ، عملیات و مدیریت ریسک اضافی ، مجهز به حضانت دارایی های دیجیتالی خود نیستند. یک رویکرد فرعی نیز می تواند به بانک ها کمک کند تا به سرعت با ارزهای رمزپایه درگیر شوند.

اما این بدان معناست که موسسات مالی برای تأمین نیازهای مشتری خود و تأمین دارایی های مشتری خود ، به قابلیت های سایر ارائه دهندگان ، که اغلب منابع محدودی دارند ، تکیه می کنند. همچنین این بدان معناست که خدمات بانک با قابلیت ها و پیشنهادات فرعی Custodian محدود است. به عنوان مثال ، مؤسسات مالی فقط می توانند مشتریانی را که متناسب با مشخصات ریسک ارائه دهنده زیرپوشش در اختیار شما قرار می گیرند ، بپذیرند و ممکن است محدود به گزینه های کیف پول و معاملاتی باشند که ارائه دهنده زیر لباس از آن پشتیبانی می کند. حضانت مستقیم بانک ها را قادر می سازد مشتری ها را بر اساس ارزیابی ریسک خود بپذیرند و ممکن است آزادی بیشتری برای استفاده از گزینه های جدید معاملات و فن آوری های امنیتی پیشرو داشته باشند.

روش های ذخیره سازی کلید خصوصی ، مزایا و اشکالاتی

متولیان می توانند از روشهای مختلفی برای ذخیره کلیدهای خصوصی و عمومی صاحبان دارایی استفاده کنند. آنها در سطح امنیتی که ارائه می دهند ، و همچنین سهولت استفاده و فوری دسترسی متفاوت هستند. همه صاحبان آن به همان تعادل این ویژگی ها احتیاج ندارند: یک سرمایه گذار که به طور مکرر معامله می کند ، ممکن است اولویت را در اولویت قرار دهد ، در حالی که یک سرمایه گذار که قصد دارد دارایی را برای بلند مدت نگه دارد ، ممکن است امنیت را بالاتر از همه ارزیابی کند. متداول ترین دسته ها عبارتند از:

کیف پول های داغ به اینترنت وصل می شوند ، بنابراین کلیدهای خصوصی مورد نیاز برای امضای معاملات همیشه آنلاین هستند. معاملات را می توان بدون نیاز به درگیری انسان بر روی blockchain ایجاد و ضبط کرد. مزیت این رویکرد این است که کاربران می توانند به سرعت و به راحتی دارایی های خود را تجارت کنند. نقطه ضعف این است که از آنجا که کیف پول همیشه به اینترنت متصل است و کلیدها در یک مکان واحد قرار دارند ، در صورت به خطر انداختن امنیت سیستم ، این رویکرد می تواند در برابر سرقت آسیب پذیرتر باشد.

کیف پول های سرد امنیت را با هزینه سرعت دسترسی به حداکثر می رسانند. کلیدهای خصوصی کاملاً آفلاین روی دستگاهی ذخیره می شوند که به اینترنت وصل نشده است. درگیری انسان برای امضای دیجیتالی هر معامله لازم است تا بتواند در blockchain ثبت شود. از آنجا که کلید خصوصی با هیچ سیستم آنلاین در تماس نیست ، هکرها هرگز قادر به دسترسی به آن نیستند. اشکال این است که این روش برای پشتیبانی از تجارت مکرر دارایی بسیار کند است و اغلب برای انتقال وجوه 24-48 ساعت طول می کشد.

کیف پول های گرم برخی از فوری کیف پول های داغ را با سطح امنیتی اضافی ترکیب می کنند. کلیدها بصورت آنلاین برگزار می شوند و معاملات به صورت خودکار ایجاد می شوند ، اما برای امضای معامله و ارسال آن به blockchain ، مشارکت انسان لازم است.

متولیان محدود به استفاده از تنها یکی از این گزینه ها نیستند. برخی از ارائه دهندگان حضانت رمزنگاری از ترکیبی از روشهای ذخیره سازی استفاده می کنند و اکثر بودجه دارندگان را در فضای ذخیره سازی بسیار امن نگه می دارند و در حالی که مقدار کمتری را به سرعت از طریق ذخیره آنلاین در دسترس قرار می دهند. دو روش امنیتی اضافی را می توان برای کیف پول های گرم ، گرم یا سرد ، به صورت جداگانه یا در ترکیب استفاده کرد: محاسبات چند منظوره (Multisig) و محاسبات چند حزبی.

Multisignature (Multisig): برای مجاز بودن معامله بیت کوین به جای یک کلید واحد ، به چندین کلید خصوصی نیاز دارد. کلیدها را می توان در چندین سیستم مختلف پخش کرد ، به طوری که اگر هر سیستم واحد به خطر بیفتد ، دارایی های مالک هنوز از سرقت محافظت می شوند. سازمانها می توانند از Multisig برای ایجاد و اجرای ترتیب استفاده کنند که در آن چندین کارمند باید هر معامله را امضا کنند تا هیچ شخص مجرد کنترل کامل وجوه را نداشته باشد. این به عنوان یک آرایش M-O-N شناخته می شود ، جایی که N تعداد کل کلیدهای مجاز است و M تعداد آستانه کلیدهای لازم برای اجازه هر پرداخت است. به عنوان مثال ، یک سازمان می تواند پنج نفر را به عنوان امضا کننده بالقوه معرفی کند و مشخص کند که حداقل دو مورد از آنها باید هر پرداخت را به صورت دیجیتالی امضا کنند.

در حالی که Multisig امنیت را تقویت می کند ، اما اشکالاتی دارد: انعطاف پذیر است و می تواند برای مدیریت پیچیده باشد. پس از تعریف آستانه امضای M-N-N برای کیف پول ، ثابت می شود. برای تنظیم الزامات با رشد یک شرکت و پیوستن و ترک کارمندان جدید ، ممکن است لازم باشد کیف پول جدید ایجاد کرده و همتایان خود را از آدرس کیف پول جدید مطلع کنید - در غیر این صورت می توان پرداخت ها را به آدرس قدیمی ارسال کرد و به طور دائم گم شد. علاوه بر این ، همه ارزهای رمزنگاری شده به طور مستقیم از Multisig پشتیبانی نمی کنند ، اجرای کیف پول ضعیف می تواند آسیب پذیری ها را معرفی کند و هزینه های معامله می تواند برای ارزهای رمزنگاری مانند اتر زیاد باشد.

محاسبات چند حزبی (MPC): مانند Multisig ، MPC با از بین بردن یک نقطه از سازش ، امنیت را در برابر هکرها و خودی ها افزایش می دهد. اما این مزیت های مهم نسبت به Multisig در انعطاف پذیری ، بهره وری عملیاتی و مدیریت ریسک را ارائه می دهد. MPC یک کلید خصوصی را به "سهام کلیدی" تقسیم می کند که می تواند در چندین دستگاه فیزیکی توزیع شود ، بنابراین یک هکر نمی تواند با به خطر انداختن یک دستگاه واحد ، کل کلید را بدست آورد. مانند Multisig ، این رویکرد به این معنی است که یک شرکت می تواند به چندین مجوز برای معاملات نیاز داشته باشد.

اما بر خلاف Multisig ، MPC به راحتی امکان رشد و تغییر را فراهم می کند. به عنوان مثال ، آستانه مجوز می تواند تا زمانی که همه "سهامداران" کلیدی موجود با این تغییر موافق باشند ، تغییر یابد. نیازی به ایجاد کیف پول جدید و انتقال بودجه به داخل آن نیست ، مانند Multisig. همتایان می توانند به استفاده از آدرس کیف پول موجود ادامه دهند ، بنابراین هیچ خطری وجود ندارد که پرداخت آنها به طور تصادفی از بین برود. MPC را می توان در هر ترکیبی از کیف پول های گرم ، گرم و سرد استفاده کرد و به ارائه دهندگان حضانت و مشتریان آنها انعطاف پذیری و گزینه های امنیتی اضافی می دهد.

مزایا و چالش های حضانت دارایی دیجیتال

حضانت دارایی دیجیتال مزایای بالقوه زیادی را برای سرمایه گذاران فراهم می کند ، اما فراهم کردن ترکیب مناسب امنیت ، انعطاف پذیری و سهولت استفاده می تواند چالش برانگیز باشد.

مزایای حضانت دارایی دیجیتال

مزایای استفاده از ارائه دهنده حضانت رمزنگاری برای سرمایه گذاران عبارتند از:

• سادگیسرمایه گذاران انفرادی نیازی به نگرانی در مورد ردیابی و نگهداری کلیدهای خصوصی ندارند زیرا ارائه دهنده حضانت رمزنگاری این کار را برای آنها انجام می دهد. این امر با پیچیده تر شدن منابع سرمایه گذاران ، شاید شامل معاملات فرکانس تر و/یا دارایی های دیجیتالی متعدد شود.

• بهره وری. برای سرمایه گذاران نهادی ، این سادگی به کارآیی عملیاتی بیشتری تبدیل می شود. زمان و تلاش کمتری برای مدیریت یک نمونه کارها از دارایی های دیجیتال لازم است.
• امنیت بیشتربنگاههای خدمات مالی منابع و تجربه ای برای ارائه راه حل های حضانت بسیار ایمن دارند که حمایت بیشتری در برابر هکرها یا سوء استفاده داخلی ارائه می دهند.
• کاهش خطرعلاوه بر ارائه امنیت پیشرفته ، ارائه دهندگان حضانت رمزنگاری می توانند خطر سرمایه گذاران را از راه های دیگر کاهش دهند. برخی از ارائه دهندگان از طرف مقامات منطقه ای خود مجوز دارند که به عنوان متولی دارایی دیجیتال عمل کنند. برای به دست آوردن مجوز ، ارائه دهندگان معمولاً باید برای محافظت از دارایی های سرمایه گذاران در برابر سرقت ، ضرر و استفاده غیرمجاز اقدام کنند. ارائه دهندگان عمده نیز ممکن است بیمه ای داشته باشند که به دلیل سرقت یا دلایل دیگری می تواند ضررهای احتمالی را پوشش دهد.

چالش های حضانت دارایی دیجیتال

برای ارائه دهندگان حضانت رمزنگاری و سرمایه گذاران به طور یکسان ، یک چالش اساسی یافتن ترکیب مناسب امنیت ، سرعت ، کارآیی و انعطاف پذیری عملیاتی است:

• امنیت در مقابل سرعت. از نظر تاریخی ، اینها الزامات متناقض بودند. حکمت متعارف این بود که ذخیره سازی سرد ، که دارایی های آفلاین را می گیرد ، برای به حداکثر رساندن امنیت لازم بود. تجارت این است که برای انتقال دارایی حداقل 24-48 ساعت طول می کشد. این ممکن است برای برخی از سرمایه گذاران متمرکز بر نگه داشتن دارایی برای طولانی مدت قابل قبول باشد ، اما برای تجارت نهادی با سرعت بالا کاملاً ناکافی است. کیف پول های داغ جایگزین ، سرعت ، سرعت ارائه شده است - اما همچنین منجر به نقض امنیتی مکرر شد. خوشبختانه ، متولیان و سرمایه گذاران دیگر نیازی به انتخاب بین امنیت و سرعت ندارند. فن آوری های پیشرفته مانند MPC و جداسازی سخت افزار ، معاملات سریع را در ضمن ارائه محافظت از دارایی قوی تسهیل می کنند.
• کارآیی و انعطاف پذیری عملیاتی. فن آوری های امنیتی دارایی دیجیتال قدیمی ، ناکارآمدی عملیاتی ایجاد کردند که به هزینه های عملیاتی بالاتر برای متولیان و سرمایه گذاران نهادی ترجمه می شود. فرآیندهای دستی مرتبط با ذخیره سرد آهسته و مستعد خطا هستند. انعطاف پذیری Multisig باعث شده است تا عملکردهای کارآمد عملیات و سازگاری با نیازهای تغییر کسب و کار را دشوار کند و منجر به هزینه های بالاتر معاملات شود. مجدداً ، فن آوری های امنیتی مانند محاسبات چند حزبی ، همراه با افزایش اتوماسیون ، این محدودیت ها را از بین می برد و امکان ایجاد خدمات حضانت مقیاس پذیر و کارآمد را فراهم می کند که می تواند نیازهای سرمایه گذاران نهادی و فردی را پشتیبانی کند.

تاریخچه حضانت دارایی دیجیتال

رویکردهای اولیه برای تأمین دارایی های دیجیتال هم بدوی و هم آسیب پذیر بودند. ظهور بیت کوین در حدود سال 2009 منجر به اولین تلاش برای محافظت از کلیدها شد. صاحبان معمولاً مسئول محافظت از کلیدهای خود بودند و به چاپ آنها روی کاغذ یا ذخیره آنها در دستگاه های سخت افزاری شخصی متوسل شدند - با این خطر که بتوانند کلیدها و دارایی های خود را از دست بدهند. صرافی های اولیه اولین نفری بودند که گزینه های حضانت را ارائه می دادند ، اما اغلب امنیت ناکافی را فراهم می کردند. یک راه یا روش دیگر ، تخمین زده می شود که شاید 20 ٪ از کل بیت کوین ها به سادگی ناپدید شوند.

از آن زمان ، تصویر به طرز چشمگیری تغییر کرده است. پس از گذشت بیش از 10 سال از توسعه و تجربه ، فناوری به این نتیجه رسیده است که ارائه دهندگان حضانت رمزنگاری می توانند راه حل های حرفه ای ارائه دهند که بتوانند نیازهای سرمایه گذاران بزرگ و خواستار را برآورده کنند.

آینده راه حل های حضانت دارایی دیجیتال

بین شیوه ای که حضانت دارایی مالی سنتی با گذشت زمان و آینده در حال تحول حضانت دارایی دیجیتال ایجاد شده است ، موازی های چشمگیری وجود دارد. قبل از سقوط بازار سهام در سال 1929 ، سرمایه گذاران به طور معمول گواهینامه های سهام کاغذی خود را تضمین می کردند. پس از تصادف ، خطرات خودآموزی نقش مهمی در توسعه موسسات مالی و زیرساخت های تجاری برای رسیدگی به تنوع و حجم رو به رشد و حجم دارایی ها داشت. برای محافظت از سرمایه گذاران و تثبیت بازارها ، دولت ها همچنین مقرراتی را برای کنترل صنعت در حال رشد خدمات مالی ایجاد کردند. در نتیجه این تحولات ، میلیون ها نفر دیگر صاحب و تجارت دارایی های مالی مانند سهام و اوراق قرضه را آغاز کردند.

روندهای مشابه امروز در حال شکل گیری تکامل حضانت دارایی دیجیتال است. دولت ها در سراسر جهان مقررات جدیدی را برای مدیریت دارایی های دیجیتالی و روشن کردن چگونگی اعمال مقررات موجود برای حضانت دارایی دیجیتال ایجاد می کنند. مقررات و مجوزها مسیری واضح تر را برای همه ارائه دهندگان ، از جمله راه اندازی های نوآورانه ایجاد می کند و راه را برای بانک های بزرگ و سایر شرکت های خدمات مالی برای پشتیبانی از تقاضای تسریع برای خدمات حضانت دیجیتال هموار می کند. به نوبه خود ، مشارکت این متولیان حرفه ای باعث افزایش اعتماد به نفس سرمایه گذاران به دارایی های دیجیتال می شود.

گستره دارایی های دیجیتال به گسترش خود ادامه خواهد داد: ظهور NFT ها یک مثال کلیدی است. علاوه بر این، کارشناسان پیش بینی می کنند که اوراق بهادار بومی دیجیتالی که صرفاً به عنوان دارایی دیجیتال در یک بلاک چین صادر و معامله می شوند. همه اینها به این معنی است که دارایی های دیجیتال در آینده قابل پیش بینی نقش فزاینده ای در چشم انداز مالی ایفا خواهند کرد.

حضانت دیجیتال نقش اصلی را در پذیرش جریان اصلی ارزهای دیجیتال و سایر دارایی های دیجیتال ایفا می کند. پیشنهادات نگهبانی دارایی دیجیتال قوی از سوی بانک ها، صرافی ها و سایر شرکت های خدمات مالی به سرمایه گذاران این اطمینان را می دهد که دارایی هایشان ایمن است، در حالی که آنها را قادر می سازد تا دارایی ها را به سرعت و به راحتی معامله کنند. در نتیجه، حضانت دیجیتال برای امکان گسترش مستمر دارایی های دیجیتال حیاتی خواهد بود.

سوالات متداول نگهداری دارایی دیجیتال

نگهبانی دارایی های دیجیتال چیست؟

حضانت دارایی دیجیتال یک اصطلاح گسترده است که شامل روش های مختلفی برای ذخیره و محافظت از دارایی های دیجیتال از طرف صاحبان آنها می شود. از نظر فنی، متولیان خود دارایی ها را ذخیره نمی کنند. آنها کلیدهای رمزنگاری مالکان را ذخیره می کنند که برای اثبات مالکیت دارایی ها و انتقال آنها بین مالکان ضروری است. این کلیدها باید برای اطمینان از ایمن بودن دارایی های مالک محافظت شوند. اگر آنها گم یا دزدیده شوند، دارایی ها ممکن است از بین رفته و غیرقابل بازیافت شوند. کلیدهای صاحبان در یک کیف پول دیجیتال ذخیره می شوند که می تواند اشکال مختلفی داشته باشد.

چگونه حضانت به یک عنصر حیاتی در چشم انداز دارایی دیجیتال تبدیل می شود؟

سرمایه گذاران به ارائه دهندگان نگهبانی رمزارز نیاز دارند که بتوانند همان نوع ذخیره سازی امن و خدماتی را ارائه دهند که به طور سنتی برای دارایی هایی مانند ارز فیات، سهام و اوراق قرضه در دسترس بوده است. ارائه چنین خدماتی توسط بانک ها، صرافی ها، صندوق ها و سایر شرکت های خدمات مالی در حال تبدیل شدن به یک جنبه حیاتی در حال افزایش است.

چگونه پیشنهادات نگهداری دارایی دیجیتال بخشی جدایی ناپذیر از داشتن رمزارز در آینده خواهد بود؟

صاحبان ارزهای دیجیتال و سایر دارایی های دیجیتال به طور فزاینده ای برای ذخیره دارایی های خود به ارائه دهندگان نگهبانی رمزنگاری مانند بانک ها و سایر شرکت های خدمات مالی متکی خواهند بود. به این معنا، تمایز بین رمزنگاری و سایر انواع دارایی های مالی محو یا حتی ناپدید می شود. سرمایه گذاران از متولیان انتظار دارند که رمزارز خود را مدیریت کنند، همانطور که از متولیان انتظار دارند سایر دارایی های مالی خود را مدیریت کنند.