صندوق های رشد و درآمد چیست؟

کنت تون بیش از دو دهه را در صنعت خدمات مالی گذرانده و صاحب سرمایه گذاری آتلانتیک سرمایه ، یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری ، در جزیره هیلتون ، کارولینای جنوبی است. او صدها مقاله برای طیف وسیعی از رسانه ها از جمله تعادل ، کیپلینگر ، MarketWatch و Motley Fool نوشته است.

مایکل بویل یک متخصص مالی باتجربه است و بیش از 10 سال با برنامه ریزی مالی ، مشتقات ، سهام ، درآمد ثابت ، مدیریت پروژه و تجزیه و تحلیل کار می کند.

صندوق های رشد و درآمد صندوق های متقابل و صندوق های مبادله ای (ETF) هستند که در سهام یا سایر اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند که برای رشد بلند مدت و درآمد کوتاه مدت ترکیب می شوند. آنها تعادل را در یک نمونه کارها فراهم می کنند تا در حال بدست آوردن پول سرمایه گذار برای حال و آینده باشد.

غذای اصلی

• صندوق رشد و درآمد در ترکیبی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کند تا درآمد کوتاه مدت و رشد سرمایه گذاری بلند مدت را فراهم کند.
• بسیاری از بنگاه های سرمایه گذاری عمده وجوهی را ارائه می دهند که به طور خاص به عنوان صندوق های "رشد و درآمد" شناخته می شوند.
• صندوق های فهرست مانند شاخص S& P 500 به طور معمول ترکیبی خوب از سهام و اوراق قرضه را برای متناسب با استراتژی رشد و درآمد ارائه می دهد.

تعریف و مثال صندوق های رشد و درآمد

صندوق های رشد و درآمد از اوراق بهادار تشکیل شده اند که با رشد بلند مدت و درآمد کوتاه مدت در ذهن انتخاب می شوند. همانطور که از نام آن پیداست ، هدف از صندوق های متقابل ترکیبی از دو بخش است: یک بخش رشد و یک قسمت. صندوق های سهام رشد سهام شرکت هایی را که انتظار می رود با سرعت بیشتری نسبت به بازار سهام رشد کنند ، نگه می دارد. وجوه درآمد به دنبال تأمین سرمایه گذار منبع درآمد از طریق سود سهام است.

مهم

سود سهام می تواند نشان دهنده درآمد فوری منفعل باشد ، یا می توانید با خرید سهام بیشتر آنها را دوباره سرمایه گذاری کنید.

صندوق های سهام درآمدی اغلب با صندوق های ارزش جمع می شوند ، اما آنها یکسان نیستند. وجوه ارزش بیشتر در سهام سرمایه گذاری می کند که یک سرمایه گذار فکر می کند در رابطه با درآمد یا سایر اقدامات ارزش با قیمت پایین به فروش می رسد. آنها ممکن است سود سهام را بپردازند یا نباشند. هدف اصلی آنها کسب بازده بزرگتر از حد متوسط است. از طرف دیگر صندوق های درآمد بیشتر در تأمین درآمد فوری منفعل متمرکز هستند.

صندوق های رشد و درآمد چگونه کار می کنند؟

وجوه رشد و درآمد می تواند از انواع اوراق بهادار تشکیل شود. به خاطر داشته باشید که بخش درآمد از رشد و هدف درآمد به شدت منابع مالی را به سهام درآمدزایی محدود نمی کند. هدف درآمد صندوق رشد و درآمد نیز می تواند از طریق ابزارهای درآمد ثابت حاصل شود. به عنوان مثال این موارد می تواند شامل اوراق قرضه باشد.

اصطلاح "رشد و درآمد" اغلب در رسانه های مالی ابلاغ می شود ، اما این معنی تمایل دارد که در میان سر و صدا از بین برود. به عنوان مثال ، فرض کنید شما یک گورو مالی شخصی یا شخصیت رادیویی را می شنوید "رشد و درآمد" را به عنوان یک نمونه کارها صندوق متقابل پیشنهادی ذکر می کنید. در این حالت ، آنها لزوماً صندوق خاصی را توصیه نمی کنند. در عوض ، آنها در مورد یک هدف کلی یا نوع صندوق ، که کاملاً گسترده است ، صحبت می کنند.

بسیاری از صندوق های متقابل با رشد و هدف درآمد عبارت "رشد و درآمد" را به نام رسمی صندوق دارند. این به منظور آسانتر کردن تحقیق و دسترسی است.

نمونه های برجسته و متفاوت از صندوق های رشد و درآمد شامل رشد وفاداری و درآمد (FGRIX) و رشد و درآمد پیشتاز (VQNPX) است. آنها در سهام رشد سرمایه گذاری می کنند و سهام را بدون قرار گرفتن در معرض اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنند.

منظور از سرمایه گذاران انفرادی چیست

برای بسیاری از سرمایه گذاران - Begier یا Advanced - یک رویکرد خوب برای رشد و درآمد ممکن است دسترسی به این سهام با سرمایه گذاری در یکی از بهترین صندوق های شاخص S& P 500 باشد. این امر مواجهه با سهام رشد و ارزش را فراهم می کند. همچنین ممکن است سرمایه گذاری در صندوق اوراق قرضه را انتخاب کنید ، که تکمیل و به سمت درآمد هدف رشد و درآمد اضافه می شود. در عین حال ، می تواند به کاهش خطر کلی بازار به نمونه کارها کمک کند.

بسیاری از سرمایه گذاران در حال حاضر بودجه ای با هدف رشد و برخی دیگر با هدف درآمد دارند. افزودن صندوق رشد و درآمد اضافی می تواند باعث همپوشانی بیش از حد صندوق شود ، به این معنی که شما دارای چندین صندوق با پروفایل های مشابه هستید. این امر باعث می شود تنوع نمونه کارها کاهش یابد و خطر بازار را افزایش دهد.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

صندوق های رشد و درآمد چقدر خطرناک هستند؟

رشد و درآمد نشان دهنده دو استراتژی واگرا در هنگام ریسک سرمایه گذاری است. رشد معمولاً به عنوان یکی از گزینه های سرمایه گذاری ریسک پذیر در نظر گرفته می شود ، در حالی که سرمایه گذاری های با درآمد ثابت به عنوان امن ترین در نظر گرفته می شوند. ترکیب این دو دسته سرمایه گذاری در یک صندوق را می توان به عنوان یک میانه بین این دو افراط در معرض خطر تصور کرد.

کدام کشورها از صندوق بین المللی رشد و درآمد بین المللی پرداخت مالیات خارجی را دریافت می کنند؟

با بررسی منابع آن می توانید قرار گرفتن در معرض ملی یک صندوق را بررسی کنید. یک وب سایت صندوق باید این اطلاعات را به راحتی در دسترس قرار دهد. این منابع را می توان در منطقه تقسیم کرد و لیستی از کشورها و درصد مربوط به قرار گرفتن در معرض صندوق را به شما ارائه می دهد. شما قادر نخواهید بود سودهای خاصی را به کشورهای خاص کاهش دهید ، اما می توانید این حس کلی را بدست آورید که کدام کشورها از دستاوردهای شما مالیات دریافت می کنند.