13 شرط اساسی سرمایه گذاری همه مبتدیان باید بدانند

یادگیری سرمایه گذاری مانند یادگیری برای صحبت کردن به زبان جدید است. بسیاری از افراد به دلیل شرایط گیج کننده سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری و مالی شخصی را گیج کننده می دانند.

نیازی به وحشت نیست ، مدت طولانی اینگونه نخواهد بود. شما می توانید یاد بگیرید که در هر زمان به این زبان سرمایه گذاری روان صحبت کنید. به همین دلیل من می خواهم برخی از شرایط اساسی مالی را که هر سرمایه گذار باید بداند برای سرمایه گذاری عاقلانه ، تجزیه کند. بنابراین نفس بکشید ، استراحت کنید ، گوش دهید و این فیلم ها را در مورد شرایط سرمایه گذاری تماشا کنید.

ضریب هوشی سرمایه گذاری شما چیست؟

1. حاشیه ایمنی

شما می خواهید حاشیه ایمنی زیادی را بشنوید. پس چیست؟

حاشیه ایمنی این است که چگونه ما هنگام سرمایه گذاری جایی برای خطا فراهم می کنیم. قیمت برچسب وجود دارد که یک تجارت در بازار پیش می رود. بیایید بگوییم که این تجارت برای بیست دلار پیش می رود.

سپس قیمتی که در واقع ارزش آن را دارد وجود دارد. بیایید بگوییم که چهارده دلار است. سپس چقدر می خواهیم آن را بخریم. تفاوت بین قیمت برچسب و اینکه چقدر می خواهیم برای یک تجارت خریداری کنیم حاشیه ایمنی است.

برای سرمایه گذاری قانون شماره 1 ، ما از حاشیه پنجاه درصد استفاده می کنیم. این بدان معناست که هر تجارت ارزش دارد ، ما می خواهیم آن را با نیمی از این قیمت خریداری کنیم. بنابراین در این مثال ، ما می خواهیم این تجارت را با هفت دلار خریداری کنیم. ما هرگز با قیمت برچسب خریدهای خود را انجام نمی دهیم.

2. بازده سرمایه سرمایه گذاری شده

اصطلاح دیگری که همیشه می شنوید بازگشت سرمایه سرمایه گذاری شده یا ROIC است.

ROIC درصدی است که شما از پول نقدی که در تجارت خود شخم زده اید باز می گردید ...

یکی از راه های محاسبه این ، کم کردن سود سهام از درآمد خالص است. سپس. این تعداد را با کل سرمایه تقسیم کنید.

به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که بچه های شما یک لیموناد را برای دوصد دلار تأمین می کنند تا آن را از بین ببرند و کار کنند. این "سرمایه سرمایه گذاری" آنهاست.

پس از یک هفته ، آنها سه صد دلار درآمد داشته اند. سرمایه سرمایه گذاری شده دویست دلار را کم کنید ، آنها صد دلار سود کسب کردند.

شما سود سهام ، صد دلار را با کل سرمایه ، دوصد دلار تقسیم می کنید. این باعث می شود یک ROIC پنجاه درصد ، که بازگشت سرمایه بسیار شگفت انگیز است!

ROIC معیاری است که چگونه یک شرکت از پول سرمایه گذاری شده در عملیات خود استفاده می کند.

به عنوان سرمایه گذاران قانون شماره 1 ، ما می خواهیم حداقل ده درصد ROIC در سال را ببینیم و نمی خواهیم آن را با روند نزولی ببینیم.

3. میانگین هزینه دلار

این کار خرید تعداد مشخصی از سهام با همان مبلغ پول در یک سهام معین به صورت دوره ای ، صرف نظر از قیمت هر سهم است.

سرمایه گذاران این کار را انجام می دهند زیرا گفته می شود در زمان اشتباه ، خطر سرمایه گذاری مقدار زیادی در یک سهام واحد را کاهش می دهد.

به عنوان مثال ، شما هر سال یک صد دلار ارزش سهام را در یک تجارت خریداری می کنید ، مهم نیست که قیمت آن چیست.

بنابراین وقتی قیمت پایین آمد ، در نهایت با پول اختصاص یافته خود سهام بیشتری خریداری می کنید. و هنگامی که قیمت بالا می رود ، در نهایت خرید سهام کمتری می کنید.

ایده این است که شما میانگین هزینه برای هر سهم سهام را کوچکتر می کنید و ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل می رساند.

اما به جای اعتماد به DCA ، سرمایه گذاران قانون شماره 1 از قبل ارزش یک تجارت فوق العاده را می دانند و هنگام کم ارزش آن را خریداری می کنند. ما یک دلار برای پنجاه سنت خریداری می کنیم و تکرار می کنیم. ما هرگز قیمت آن را خریداری نمی کنیم.

4. زمان بازپرداخت

زمان بازپرداخت مقدار زمانی است که قبل از بازپرداخت سرمایه سرمایه گذاری شده خود طول می کشد.

در قانون شماره 1 سرمایه گذاری ، هدف زمان بازپرداخت ما هشت سال یا کمتر است.

اگر یک تجارت یک میلیون دلار در سال درآمد دارد ، می خواهید بدانید که چه مدت طول می کشد تا پول خود را در هشت سال یا کمتر با هر قیمتی که می خواهید برای آن خریداری کنید ، پس بگیرید.

هنگامی که تمام این پول را پس گرفتید ، هیچ خطری ندارید. شما فقط با پول خانه بازی می کنید.

چگونه زمان بازپرداخت را محاسبه می کنید؟من یک ماشین حساب دارم که می توانید از آن استفاده کنید. اما اساساً شما سرمایه گذاری خود را با میزان پولی که یک سال کسب می کند تقسیم می کنید. حال بیایید ببینیم که زمان بازپرداخت و قانون شماره 1 سرمایه گذاری همه با هم برای کسب درآمد بیشتر برای شما.

نحوه انتخاب سهام شماره 1

5 قدم ساده برای یافتن ، ارزیابی و سرمایه گذاری در شرکت های فوق العاده.

فرض کنید که شغلی را که واقعاً با یک خندق عالی و مدیریتی که می توانید از آن استفاده کنید ، پیدا می کنید. فرض کنید که این ارزش محافظه کارانه بیست دلار سهم دارد ، با حاشیه قیمت ایمنی ده دلار به فروش می رسد و زمان بازپرداخت هشت سال است.

شما ده هزار دلار برای سرمایه گذاری دارید و هزار سهم خریداری می کنید.

شش ماه بعد شما موفق شده اید ده هزار دلار دیگر پس انداز کنید و به دنبال چیزی برای سرمایه گذاری در آن هستید ، بنابراین این تجارت را که دوست دارید تجدید نظر می کنید.

اما اکنون این قیمت بیست دلار است ، با زمان بازپرداخت سیزده سال. هیچ چیز اساساً در ارزش بلند مدت خود تغییر نکرده است ، اما دیگر حاشیه ایمنی یا زمان بازپرداخت را که به دنبال آن هستیم ، ندارد.

این بدان معناست که شما نمی توانید با ده هزار دلار خود سهام بیشتری بخرید زیرا ما به طور متوسط از هزینه دلار برای خرید آن به هر قیمتی استفاده نمی کنیم. در پایان پنج سال ، قیمت سهام هنوز بیست دلار است و اگر تصمیم به فروش دارید ، پول خود را دو برابر کرده اید و پانزده درصد بازپرداخت سالانه در هزار سهم خود را انجام داده اید. خوب!

5. دارایی

دارایی ها مواردی هستند که در بازار ارزش دارند. منابع کنترل شده توسط شرکتی که از آن انتظار می رود مزایای اقتصادی آینده ایجاد شود. در یک تجارت ، یک دارایی چیزی است که تجارت در اختیار دارد و دارای ارزش دلار است.(یک دارایی به طور کلی ، هر چیزی است که قابل معامله است.)

دارایی نامشهود دارایی است که دارای ارزش دلار است اما ممکن است ارزش چیزی نداشته باشد مگر اینکه تجارت موفق باشد. به طور معمول این دارایی است که از طریق خرید یک تجارت دیگر به دست می آید. قیمتی که بیش از ارزش خالص آن تجارت پرداخت می شود ، اغلب "حسن نیت" نامیده می شود و به عنوان دارایی برای اهداف GAAP رفتار می شود.

6. قیمت برچسب

قیمت برچسب ارزش ذاتی یک تجارت است. ارزش یک تجارت ، با وجود قیمت فروش در بازار. قاعده شماره 1 سرمایه گذاران به دنبال کمبود ارزش ، به دنبال خرید مشاغل با 50 درصد از قیمت برچسب خود هستند. قیمت برچسب با انجام محاسبات در مورد چهار نرخ رشد تعیین می شود (تعریف را ببینید).

7. بورس سهام

سهام در شرکت هایی که عمومی هستند مالکیت است - به این معنی که آنها بخش هایی از شرکت خود را فروخته اند.

با هم به عنوان یک گروه ، این مجموعه از شرکت ها به عنوان بورس اوراق بهادار شناخته می شوند. نکته اصلی موفقیت در بورس سهام خرید یک تجارت خوب است که برای 10-15 سال دیگر زنده خواهد ماند. و آن را در فروش بخرید!

این یک اسطوره است که بازار سهام دائماً با گذشت زمان بالا می رود. بازده متوسط در بورس سهام طی 120 سال گذشته 5 ٪ است.

اطمینان حاصل کنید که این تجارت با دوام است و مدیرعامل با صداقت دارد.

8. S& P 500

S& P 500 شاخصی است که از 500 سهام بهترین در حال حاضر در بازار گردآوری شده است.

به طور کلی ، S& P معیاری از نحوه عملکرد بورس است. من می خواهم که وقتی صحبت از درآمدزایی می شود ، از S& P 500 چشم پوشی کنید.

روی بازده مطلق خود تمرکز کنید - هر سال چقدر پول می گیرید؟خود را با هر فهرست مقایسه نکنید.

9. صندوق های فهرست و صندوق های متقابل

صندوق شاخص نوعی صندوق متقابل با نمونه کارها است که برای مطابقت یا ردیابی اجزای شاخص بازار مانند S& P 500 ساخته شده است.

وجوه متقابل همان کاری را انجام می دهند که صندوق های شاخص انجام می دهند ، مگر اینکه هزینه های بالاتری را بپردازند. هر دو نمونه کارها خود را در صدها سهام متنوع می کنند.

صندوق های فهرست فقط به شاخصی که ردیابی می کند بسیار خاص است.

10. درآمد هر سهم

درآمد هر سهم درآمد خالص شرکت است که بر اساس تعداد سهام موجود در شرکت تقسیم می شود.

EPS که به عنوان سود هر سهم نیز شناخته می شود ، برای محاسبه ارزش یک تجارت استفاده می شود.

اطمینان حاصل کنید که جریان نقدی شرکت به اندازه سود آن برای هر سهم خوب است.

11. 401 (k) برنامه ها

401 (k) یک حساب بازنشستگی است که با گرفتن بخشی از حقوق و دستمزد شما در هر ماه ایجاد می شود. این همچنین به عنوان یک برنامه مشارکت تعریف شده شناخته می شود.

مبلغ مشخصی وجود دارد که می توانید هر ماه در حساب خود قرار دهید. پس از بازنشستگی ، به دولت فدرال مالیات می پردازید. اما امروز اگر بورس پایین بیاید ، صندوق بازنشستگی شما کاهش می یابد. توصیه می کنم از مدیریت یک برنامه 401 (k) خود کارگردانی دریافت کنید تا بتوانید پولی را که می خواهید سرمایه گذاری کنید.

12. گزارش های 10-K

10-K یک گزارش مالی است. هر شرکت دولتی باید سالانه 10 کیلوگرم ثبت کند. در آن ، توضیح کاملی درباره شرکت خواهید یافت. این موارد شامل مواردی از قبیل خطرات ، شماره ها و هر چیز دیگری در مورد تجارت است. مدیرعامل و CFO باید آن را به درستی پر کرده و آن را امضا کنند و در صورت عدم موفقیت اطلاعات ، زمان زندان را به خطر می اندازند.

هنگام سرمایه گذاری از 10-K به نفع خود استفاده کنید. آنها را بخوانید و در مورد شرکت ها و رقبای آنها دانش کسب کنید.

13. راث ایرا

جای تعجب است که دولت فدرال هنوز Roth IRA را قطع نکرده است. این یک صندوق بازنشستگی فوق العاده تولید می کند!

زیبایی آن در این واقعیت نهفته است که شما پس از پرداخت مالیات ، پول را در Roth IRA قرار داده اید. هنگامی که پول را وارد کردید ، دیگر هرگز مالیات نمی شود. این همچنین شامل تمام پولی است که در بالای آن رشد می کند. من توصیه می کنم همه سرمایه گذاران جدید اکنون یکی را دریافت کنند.

آیا شرایط سرمایه گذاری دیگری وجود دارد که دوست دارید من از آن عبور کنم؟در نظرات به من اطلاع دهید. بیاموزید که چگونه می توانید مانند بهترین سرمایه گذاران جهان از وبینار سرمایه گذاری رایگان من سرمایه گذاری کنید.