بهترین برنامه های سرمایه گذاری 2023

بهترین برنامه ها برای سرمایه گذاری در سهام ، ETF و موارد دیگر

TJ Porter بیش از هفت سال تجربه نوشتن در مورد سرمایه گذاری ، سهام ، ETF ها ، بانکداری ، اعتبار و موارد دیگر دارد. وی در سایت های مشهور مالی شخصی مانند Bankrate ، اعتبار کارما ، Moneycrashers ، DollarsProut و موارد دیگر منتشر شده است. TJ دارای لیسانس مدیریت تجارت از دانشگاه شمال شرقی است.

گوردون اسکات به مدت 20+ سال یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی اوراق بهادار ، آینده ، فارکس و سهام پنی بوده است. وی عضو هیئت بررسی مالی سرمایه گذاری Investopedia و همکار سرمایه گذاری برای پیروزی است. گوردون یک تکنسین بازار منشور (CMT) است. او همچنین عضو انجمن CMT است.

جین یک ویراستار آزاد برای تعادل با بیش از 30 سال تجربه ویرایش و نوشتن در مورد امور مالی شخصی و سایر موضوعات مالی و اقتصادی است.

ما بهترین محصولات را از طریق یک فرآیند بررسی مستقل توصیه می کنیم و تبلیغ کنندگان بر انتخاب های ما تأثیر نمی گذارند. اگر به شرکای خود توصیه می کنیم ، ممکن است جبران خسارت دریافت کنیم. برای اطلاعات بیشتر ، افشای تبلیغ کننده ما را بخوانید.

سرمایه گذاری بخش مهمی از آماده سازی برای آینده مالی شماست. این روزها ، برنامه ای برای همه چیز وجود دارد ، بنابراین منطقی است که در آنجا تعداد زیادی وجود دارد که به شما در سرمایه گذاری کمک می کند.

در حالی که بیشتر برنامه های سرمایه گذاری کارهای مشابهی را انجام می دهند - کمک هزینه ای که شما سهام ، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار را از طریق تلفن خود خریداری و می فروشید - هر یک برای نوع دیگری از سرمایه گذار طراحی شده است. در حالی که هر کسی می تواند از مواردی مانند هزینه های پایین ، حداقل حساب کم و یک رابط کاربری ساده بهره مند شود ، شما همچنین می خواهید در مورد نوع سرمایه گذار که هر برنامه به آن توجه می کند فکر کنید.

اگر به دنبال شروع استفاده از یک برنامه سرمایه گذاری هستید ، آنچه را که باید بدانید در اینجا آورده شده است.

بهترین برنامه های سرمایه گذاری 2023

• به طور کلی بهترین: Wealthfront
• بهترین برنامه تجارت DIY و خود کارگردانی: TD Ameritrade
• بهترین برنامه برای مبتدیان: بهتر
• بهترین برنامه برای سرمایه گذاران فعال: کارگزاران تعاملی
• بهترین برنامه برای بازرگانان گزینه ها: TastyWorks

• انتخاب های برتر ما
• پیشرو
• TD Ameritrade
• پیشرفت
• کارگزاران تعاملی
• کارهای خوشمزه
• بیشتر ببینید (2)

به طور کلی بهترین: Wealthfront

• حداقل واریز: 500 دلار
• هزینه ها: 0 دلار در هر تجارت ، 0. 25 ٪ در سال
• انواع حساب: کارگزاری سنتی ، بازنشستگی ، آموزش

اولین حساب سرمایه گذاری مشمول مالیات خود را تأمین کنید و 50 دلار پاداش دریافت کنید.

چرا ما آن را انتخاب کردیم

WealthFront به چند دلیل انتخاب ما برای بهترین برنامه سرمایه گذاری است.

یکی از تمایزی که Wealthfront را عالی می کند این است که چیزها را ارزان نگه می دارد. حداقل مبلغ 500 دلار برای افتتاح حساب وجود دارد، اما هیچ کارمزدی برای انجام معاملات وجود ندارد. هر سال 0. 25٪ از دارایی های شما کارمزدی دریافت می کند، اما خدمات ارائه شده باعث می شود این هزینه برای بسیاری از مشتریان پرداخت شود.

علاوه بر اینکه یک برنامه خوب برای افرادی است که می خواهند سرمایه گذاری های خود را مدیریت کنند، Wealthfront انتخاب ما برای بهترین برنامه سرمایه گذاری خودکار یا روبو-مشاور است.

وقتی حساب باز می کنید، می توانید به چند سوال در مورد اهداف سرمایه گذاری خود پاسخ دهید. Wealthfront به طور خودکار یک سبد متنوع برای شما طراحی می کند و می تواند سرمایه گذاری های شما را از طرف شما مدیریت کند. تنها کاری که باید انجام دهید این است که وقتی مقداری اضافی برای پس انداز دارید، پول اضافه کنید. این برنامه حتی ادعا می کند که با استفاده از جمع آوری خودکار زیان های مالیاتی، بیشتر از هزینه اش صرفه جویی می کند.

افرادی که خواهان تجربه سرمایه گذاری عملی تری هستند، می توانند نقش فعال تری در مدیریت پرتفوی خود با Wealthfront داشته باشند و آن را به یک برنامه عالی برای رویکرد سرمایه گذاری هر کسی تبدیل کند.

بهترین برنامه Robo-Avisor

چند نوع حساب

96 درصد از مشتریان هزینه ها را با برداشت از دست دادن مالیات جبران می کنند

حساب مدیریت نقدی موجود است

اگر پورتفولیوی خود را خودتان مدیریت کنید، همچنان باید 0. 25% کارمزد سالانه را بپردازید

گزینه های سرمایه گذاری محدود

بهترین برنامه تجارت DIY و خودگردان: TD Ameritrade

• حداقل سپرده: 0 دلار
• کارمزد: 0 دلار برای سهام، صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) و صندوق های سرمایه گذاری مشترک
• انواع حساب: کارگزاری سنتی ، بازنشستگی ، آموزش

چرا ما آن را انتخاب کردیم

اگر شما یک سرمایه گذار عملی هستید که دوست دارید پورتفولیوهای خود را مدیریت کنید، برنامه TD Ameritrade همه ابزارهایی را که برای موفقیت نیاز دارید ارائه می دهد. این برنامه دارای یک رابط کاربری آسان است که جستجوی سهام، ETF ها و گزینه ها را در حین حرکت آسان می کند. حتی با ساعت های هوشمند ادغام می شود، بنابراین می توانید سرمایه گذاری های خود را دنبال کنید.

در طول روز، می توانید هشدارهای قیمت را تنظیم کنید تا از تغییرات بازار به شما اطلاع دهد تا بتوانید سرمایه گذاری های خود را بر اساس حرکت در ارزش آن ها بخرید یا بفروشید. این برنامه همچنین شامل تحقیق و تجزیه و تحلیل 24 ساعته است که می توانید از آنها برای تنظیم استراتژی های خود استفاده کنید.

بدون کمیسیون برای معاملات سهام و ETF، معامله گران فعال نیازی به نگرانی در مورد هزینه هایی ندارند که بازده آنها را کاهش می دهد، و TD را به گزینه ای عالی برای سرمایه گذارانی تبدیل می کند که می خواهند سرمایه گذاری خود را به تنهایی مدیریت کنند.

بدون حداقل سپرده

تحقیق و تحلیل در اپلیکیشن

بدون کارمزد برای سهام، ETF ها و صندوق های سرمایه گذاری مشترک

بهترین برنامه برای مبتدیان: Betterment

• حداقل سپرده: از 0 دلار شروع می شود
• هزینه ها: شروع از 0. 25٪
• انواع حساب: کارگزاری سنتی، بازنشستگی

چرا ما آن را انتخاب کردیم

اگر می خواهید برخی از راهنمایی ها و یک فرآیند سرمایه گذاری ساده ، بهتر یکی از برنامه های برتر است که می توانید از آن استفاده کنید.

مانند Wealthfront ، Hotherment یک سرویس روبو را ارائه می دهد. هنگامی که یک حساب کاربری باز می کنید ، اهداف خود را به پیشرفت و تحمل ریسک می گویید. بر اساس این اطلاعات ، این برنامه یک نمونه کارها را برای شما ایجاد می کند و به شما در حفظ آن تخصیص دارایی کمک می کند. فقط در چند دقیقه می توانید شروع کنید.

یا به جای اینکه اجازه دهید بهتر یک نمونه کار را برای شما بسازد ، می توانید یکی را از اوراق بهادار از پیش ساخته این شرکت انتخاب کنید. آنها شامل بودجه هایی هستند که بر تنوع جهانی ، نوآوری یا سرمایه گذاری های آگاهانه اجتماعی متمرکز هستند. همچنین سرمایه گذاری های رمزنگاری در آینده نزدیک ، از زمان انتشار وجود دارد.

در عرض چند دقیقه سرمایه گذاری کنید

بدون حداقل سپرده

سرمایه گذاری های آگاهانه اجتماعی در دسترس است

حداقل 100،000 دلار برای خدمات حق بیمه با دسترسی به برنامه ریزان مالی معتبر (CFP) و راهنمایی های اضافی

بهترین برنامه برای سرمایه گذاران فعال: کارگزاران تعاملی

• حداقل سپرده: 0 دلار
• هزینه ها: از هیچ یک تا 85/0 درصد در هر سهم متفاوت است
• انواع حساب: کارگزاری سنتی ، IRA

چرا ما آن را انتخاب کردیم

در حالی که برخی از افراد با خرید اوراق بهادار و نگه داشتن آنها سالها در بازار سرمایه گذاری می کنند ، برخی دیگر به دنبال سود از حرکات کوتاه مدت در قیمت ها هستند. برخی حتی تصمیم می گیرند که روز معامله گر شوند و هر روز چندین معاملات انجام دهند. این می تواند یک استراتژی پرخطر ، هرچند بالقوه پرسود ، باشد.

برنامه کارگزاران تعاملی خرید و فروش دستگاه های تلفن همراه را برای آنها آسان می کند. همچنین متناسب با سرمایه گذاران پیشرفته است و بیش از 100 نوع سفارش را ارائه می دهد و به سرمایه گذاران اجازه می دهد با استفاده از مشتقات پیچیده یا تجارت در حاشیه تجارت کنند.

این شرکت همچنین با هزینه های کم خود به سرمایه گذاران فعال می پردازد و کسری از یک درصد در هر سهم معامله شده را شارژ می کند ، با هزینه های 1 ٪ از ارزش تجارت.

سرمایه گذاران که به دنبال کسب امتیاز در این رقابت هستند نیز از تحقیق و تجزیه و تحلیل موجود در برنامه بهره مند می شوند و پیدا کردن فرصت های خوب برای خرید را آسان تر می کنند.

بسیاری از انواع سفارشات موجود است

می تواند در حاشیه تجارت کند

با مشتقات متعدد تجارت کنید

برای مبتدیان طراحی نشده است

بهترین برنامه برای بازرگانان گزینه ها: TastyWorks

• حداقل سپرده: 0 دلار
• هزینه ها: هیچ یک برای سهام یا ETF ؛1 دلار برای هر گزینه قرارداد برای باز کردن (حداکثر 10 دلار در هر معامله) ، هیچ کدام برای بسته شدن. 1. 25 دلار در هر قرارداد برای آینده ؛1 ٪ برای رمزنگاری (حداکثر 10 دلار در هر معامله)
• انواع حساب: کارگزاری سنتی، بازنشستگی

چرا ما آن را انتخاب کردیم

TastyWorks به چند دلیل بهترین برنامه سرمایه گذاری برای معامله گران گزینه ها است.

در نزدیکی بالای لیست ساختار هزینه آن قرار دارد. بسیاری از کارگزاران هزینه های بالاتری را برای معاملات مشتقات دریافت می کنند ، که می تواند سود شما را به میزان قابل توجهی کاهش دهد. TastyWorks هزینه ها را پایین نگه می دارد و آنها را در هر معامله 10 دلار می کند و مبلغی را که پرداخت می کنید محدود می کند ، حتی اگر معاملات بسیار بزرگی انجام می دهید.

فراتر از هزینه های کم آن ، TastyWorks ابزارهایی را ارائه می دهد که باعث می شود گزینه های معامله گران بتوانند فرصت ها را پیدا کنند و تصمیم بگیرند که چه زمانی بخرند یا بفروشند. برای شناسایی فرصت های تجاری می توانید از چندین نمودار نمودار سهام استفاده کنید. همچنین ابزارهای مناسبی وجود دارد که به شما امکان می دهد سفارشات خود را در پرواز تنظیم کنید یا اهداف قیمت ایده آل را برای معاملات خود پیدا کنید.

TastyWorks همچنین از ارزهای رمزنگاری شده پشتیبانی می کند ، که ممکن است مورد علاقه معامله گران گزینه ها باشد.

هزینه های پایین ، با 10 دلار در هر معامله

آیا می تواند بسیاری از مشتقات را تجارت کند

ابزارهای تحقیق برای یافتن فرصت ها

گزینه های سفارش قدرتمند که تجارت را آسان تر می کند

حکم نهایی

برنامه های سرمایه گذاری مهم هستند زیرا باعث می شوند در هنگام حرکت ، اوراق بهادار خود را مشاهده و مدیریت کنند. هنگام انتخاب برنامه سرمایه گذاری مناسب برای نیازهای خود ، در مورد مواردی مانند حداقل مانده و هزینه فکر کنید ، اما همچنین در نظر بگیرید که چه کسی برنامه را انتخاب می کند. معامله گران گزینه ها از یک مبتدی که ترجیح می دهد یک رویکرد دست و پنجه نرم برای سرمایه گذاری داشته باشد ، یک برنامه بسیار متفاوت می خواهند.

بهترین برنامه های سرمایه گذاری را با یکدیگر مقایسه کنید

یک برنامه سرمایه گذاری چگونه کار می کند؟

یک برنامه سرمایه گذاری با اجازه دادن به مردم به خرید و فروش سرمایه گذاری مانند سهام ، اوراق بهادار ، صندوق های متقابل ، ETF یا مشتقات از تلفن های هوشمند خود کار می کند.

برنامه های مختلف زیادی وجود دارد که هر یک برای انواع متنوعی از سرمایه گذاران طراحی شده اند.

در حالی که همه باید به دنبال برنامه ای باشند که استفاده از آن آسان باشد ، دارای هزینه کم است و حداقل حساب آنها را می تواند برآورده کند ، انواع مختلف سرمایه گذاران باید به دنبال طیف وسیعی از ویژگی ها در برنامه های سرمایه گذاری باشند.

به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار پیشرفته ممکن است برنامه ای را ارائه دهد که تحقیقات منحصر به فرد را ارائه دهد و از ابزارهای غربالگری قدرتمندی برخوردار باشد. مبتدیان به احتمال زیاد برنامه ای را می خواهند که دارای دستی بیشتری باشد ، یا یک سرویس مشاوره روبو را ارائه می دهد.

برای استفاده از یک برنامه سرمایه گذاری چقدر پول نیاز دارید؟

هر برنامه سرمایه گذاری برای تعیین حداقل نیازهای تعادل خود رایگان است. بسیاری از برنامه ها به شما امکان می دهند بدون نیاز به تهیه حداقل سپرده ، هرچند که تعادل اولیه شما بالاتر باشد ، ساخت یک سبد متنوع برای شما آسان تر خواهد بود.

چگونه باید بهترین برنامه سرمایه گذاری را انتخاب کنید؟

شما باید با استفاده از چند معیار بهترین برنامه سرمایه گذاری را برای نیازهای خود انتخاب کنید. ابتدا به سبک سرمایه گذاری خود فکر کنید. آیا دوست دارید یک سبد منفعل از وجوه متقابل بسازید یا به مشتقات تجارت روزانه ترجیح می دهید؟هنگامی که تصمیم گرفتید که چگونه قصد سرمایه گذاری را دارید ، می توانید جستجوی خود را فقط به برنامه هایی که به سبک خود ارائه می دهند ، محدود کنید.

در مرحله بعد ، به مواردی مانند هزینه و حداقل نگاه کنید. اطمینان حاصل کنید که برنامه ای را که انتخاب می کنید هزینه های معقول و مناسب برای استفاده ارزان است.

علاوه بر معاملات اساسی ، سایر برنامه ها را در نظر بگیرید. آیا رابط کاربری تمیز و استفاده آسان است؟آیا این خدمات مفید دیگری را نیز ارائه می دهد ، مانند گزینه ای برای صحبت با یک مشاور مالی برای کمک؟

آیا برنامه های سرمایه گذاری برای استفاده ایمن هستند؟

بله ، برنامه های سرمایه گذاری برای استفاده به همان روشی که استفاده از وب سایت یک شرکت کارگزاری برای سرمایه گذاری بی خطر است ، ایمن هستند. این برنامه ها از ابزارها و پروتکل های امنیتی استاندارد صنعت برای ایمن نگه داشتن داده های شما استفاده می کنند. آنها همچنین بیمه ای از Corp. سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) دارند ، که در صورت بروز ارائه دهنده برنامه عضو در پریشانی مالی ، در برابر از دست دادن 500000 دلار اوراق بهادار و پول نقد محافظت می کند.

روش شناسی

ما به ارائه بررسی های بی طرفانه ، جامع و رتبه بندی کارگزاران آنلاین اختصاص داده ایم. بررسی های ما نتیجه ماه های ارزیابی همه جنبه های پلت فرم کارگزار آنلاین ، از جمله تجربه کاربر ، کیفیت اعدام های تجارت ، محصولات موجود در سیستم عامل ها ، هزینه ها و هزینه ها ، امنیت ، تجربه تلفن همراه و خدمات به مشتری است. مقیاس رتبه بندی بر اساس این معیارها ایجاد شد و هزاران نقطه داده را که در یک سیستم امتیاز دهی قرار گرفتند ، جمع آوری کرد.

آیا می خواهید مطالب بیشتری مانند این بخوانید؟برای بینش روزانه ، تجزیه و تحلیل و نکات مالی ، همه را برای خبرنامه تعادل ثبت نام کنید ، همه آنها هر روز صبح مستقیماً به صندوق ورودی شما تحویل داده می شوند!