OFAC آدرس های ارز دیجیتال را در تعیین تحریم ها مشخص می کند و سؤالات متداول در مورد رعایت ارز دیجیتال را ارائه می دهد

با حمایت از تجربه عمیق به دست آمده در حوزه های حقوقی ، دولتی و شرکت ها ، ما مشتریان را از طریق تحقیقات داخلی ، نظارت و سایر موارد مهم تحریم های اقتصادی و سایر موارد تحریم های اقتصادی راهنمایی می کنیم.

ما به شرکت ها کمک می کنیم تا از داده ها محافظت کنند ، مطابق با مقررات در حال تحول و پاسخ به تحقیقات و دادخواست باشند.

Wilmerhale نقش مهمی در شکل دادن به قوانینی که حاکم بر صنعت خدمات مالی در ایالات متحده است ، ایفا کرده است.

در تاریخ 28 نوامبر ، وزارت خزانه داری دو فرد مستقر در ایران را به دلیل مبادله بیت کوین به ریاض های ایران به نمایندگی از بازیگران مخرب سایبری درگیر در طرح باج افزار سامسام تحریم کرد. نکته قابل توجه ، این اقدام اولین باری است که OFAC شامل آدرس های ارز دیجیتال در اطلاعات شناسایی برای افرادی است که به Nationals خاص و افراد مسدود شده ("SDN") اضافه شده است. OFAC همچنین دو متداول منتشر کرد که روش های متولی ارز مجازی متعلق به یک شخص مسدود شده را می تواند تعهدات مربوط به انطباق خود را انجام دهد. در حالی که سؤالات متداول برخی از سؤالات مهم را در مورد چگونگی مشمول صلاحیت ایالات متحده می توانند تعهدات موجود خود را با توجه به دارایی مسدود شده انجام دهند ، تعدادی از سؤالات مهم برجسته باقی مانده است.

طرح سامسام بیمارستان ها ، دانشگاه ها ، شرکت ها و سازمان های دولتی را هدف قرار داد و مانند حملات باج افزار معمولی ، کنترل رایانه ها و پرونده های قربانی را به دست گرفت و تا زمانی که قربانی هکرها را پرداخت کند ، آنها را غیرقابل دسترسی می کند. مهاجمان Ransomware اغلب در تلاش برای ناشناس ماندن در بیت کوین خواستار پرداخت در بیت کوین هستند. OFAC به دلیل نقش خود در تبدیل درآمد حملات باج افزار سامسام به ریال ایران ، علی خورشادیزاده و محمد غوربانیان را تحریم کرد ، زیرا آنها "به کمک مادی ، حمایت مالی ، یا تأمین مالی ، مادی ، یا پشتیبانی فن آوری برای یا کالاها یا کالاها یا خدمات یا خدمات یا خدمات یا خدمات یا خدمات یا خدمات آنپشتیبانی از حملات باج افزار سامسام. "نکته قابل توجه ، وزارت دادگستری نیز دیروز دو فرد را متهم كرد - فاراماز ساوندی و محمد منسوری - برای ایجاد و استقرار باج افزار سامسام ، اما OFAC آنها را در كنار خوراشادیزاده و غوربانیان تحریم نکرد.

فراتر از اهمیت خود در مورد تعیین ها ، OFAC شامل آدرس های ارز دیجیتالی است که در تبدیل توسط Khorashadizadeh و Ghorbaniyan در ورودی های مربوطه در لیست SDN استفاده می شود. در حالی که OFAC می تواند چنین شناسایی هایی را برای هر شخصی که تحت هر برنامه تحریم تعیین می کند ، شامل شود ، این اولین بار است که شامل آدرس های ارز دیجیتال در تعیین SDN است. غیر U. Sافرادی که در معاملات خاصی با خوراشادیزاده و غوربانیان - چه از طریق روشهای سنتی و چه با رمزنگاری - ممکن است اکنون در معرض مجازات های ثانویه باشند.

کلیه اشخاصی که در معرض صلاحیت ایالات متحده قرار دارند موظفند اموال یا منافع مربوط به مالکیت خاورشادیزاده و غوربانیان را مسدود کنند ، اما آدرس ارزهای دیجیتالی آنها به ویژه برای مبادلات رمزنگاری یا سایر ارائه دهندگان کیف پول مفید خواهد بود. این افراد و نهادها باید اطمینان حاصل کنند که آنها راهی برای جلوگیری از ارسال بیت کوین به یا دریافت آدرس های مرتبط با خاورشادیزاده و غوربانیان دارند. و در حالی که OFAC در سؤالات متداول در اوایل سال جاری روشن شد که تعهدات مربوط به انطباق یکسان است که آیا ملک به ارز فیات یا ارز دیجیتال نشان داده شده است ، تا این لحظه پیوند هویت های دنیای واقعی افراد مجازات به هر آدرس ارز دیجیتال دشوار بوده است. آنها ممکن است استفاده کنند. این واقعیت یک چالش مهم برای انطباق را برای افرادی که مرتباً در معاملات cryptocurrency شرکت می کنند ، ایجاد می کند.

OFAC همچنین دو متداول منتشر کرد که به لیست رو به رشد سؤالات متداول مربوط به ارز مجازی اضافه می کند ، که تعهدات مربوط به انطباق را برای متولیان رمزنگاری روشن می کند. یکی مربوط به سازوکارهایی است که با استفاده از آن یک موسسه دارای رمزنگاری باید نیاز مسدود کننده را پیاده سازی کند. اول ، موسسات می توانند "هر کیف پول ارز دیجیتالی مرتبط با خطای ارز دیجیتال را که OFAC به عنوان همراه با افراد مسدود شده شناسایی کرده است ، مسدود کنند."اما OFAC همچنین خاطرنشان كرد كه متولیان می توانند از کیف پول خود برای "ادغام كلمه هایی كه حاوی ارز دیجیتال مسدود شده (مشابه حساب Omnibus) هستند) استفاده كنند ، به شرط آنكه دنباله حسابرسی وجود داشته باشد كه اجازه می دهد ارز دیجیتال متعلق به یك فرد مسدود شده خاص باشد. در صورت وجود مجوز برای انجام این کار ، انسداد نشده است. به نظر می رسد این راهنمایی براساس این فرض است که شرکتی که ارز دیجیتالی را به نمایندگی از مشتریان نگه می دارد ، کیف پول یا آدرس منحصر به فرد برای هر مشتری ایجاد می کند. در واقعیت روش های دیگری برای سازماندهی خدمات ارزهای دیجیتال به مشتریانی وجود دارد که این راهنمایی برای آنها پاسخ های روشنی ارائه نمی دهد. دومین سؤالات متداول که OFAC منتشر شده است ، روشن کرد که OFAC ممکن است مشتری را که ارز دیجیتالی آن را مسدود کرده است ، به این کار تبدیل کند.

در حالی که این راهنمایی در روشن شدن چگونگی مشمول صلاحیت ایالات متحده می تواند تعهدات مربوط به انطباق OFAC را انجام دهد ، سؤالات برجسته قابل توجهی باقی مانده است. سه مورد به ویژه احتمالاً چالش های مداوم در پیگیری را مطرح می کنند:

1. پیوند دادن آدرس های ارز دیجیتال به هویت های دنیای واقعی: مگر اینکه OFAC به شناسایی آدرس های ارز دیجیتال متعلق به افراد مجازات ادامه دهد ، انجام این کار به تنهایی برای افراد و نهادها دشوار خواهد بود و بنابراین دانستن اینکه آیا منبع یا مقصد برای یکمعامله cryptocurrency در واقع به نفع یک شخص مجازات است. در صورتی که افراد مشمول تحریم ها آدرس ارز دیجیتال خود را به عنوان یک استراتژی جمع آوری کمک مالی تبلیغ کنند ، همانطور که برخی از گروه های تروریستی انجام داده اند ، می توان این شناسایی را انجام داد. با این حال ، بدون این اطلاعات ، پیوند دادن آدرس های ارز دیجیتال به هویت های دنیای واقعی دشوار خواهد بود تا افراد و اشخاص بتوانند تعهدات مربوط به انطباق تحریم خود را انجام دهند.
2. اجرای تعهدات تحت برنامه های جامع تحریم ها: OFAC در حال حاضر تحریم های جامع یا نزدیک به هم با توجه به پنج کشور یا سرزمین-منطقه کریمه اوکراین ، کوبا ، ایران ، کره شمالی و سوریه اداره می کند. اما تعیین اینکه آیا صاحب یک آدرس ارز دیجیتال خاص در یکی از این کشورها یا سرزمین ها قرار دارد ، یک چالش مهم است ، به ویژه اگر این آدرس توسط یک کیف پول شخصی میزبان بر خلاف مبادله مستقر باشد. بنابراین ، افرادی که مرتباً در cryptocurrency معامله می کنند ممکن است نمی دانند که آیا طرف مقابل آنها در کشورها یا سرزمین هایی که مشمول تحریم های OFAC هستند قرار دارند.
3. ارزهای رمزپایه غیر از بیت کوین: راهنمای رمزنگاری OFAC تاکنون منتشر شده است که در درجه اول مربوط به بیت کوین است ، اما blockchains و پروتکل هایی که نیروهای مختلف رمزنگاری شده متفاوت هستند و به همین ترتیب راهنمایی هایی که در مورد بیت کوین اعمال می شود ممکن است مستقیماً در مورد سایر ارزهای رمزپایه اعمال نشود.

این نامگذاری و راهنمایی اخیر بیانیه ای را که در سؤالات متداول رمزنگاری در مارس خود ارائه شده است ، انجام می دهد که آدرس های ارز دیجیتالی مرتبط با افراد مسدود شده در شناسه های منتشر شده در کنار لیست SDN را شناسایی می کند. OFAC باید هر زمان که به چنین اطلاعاتی دسترسی داشته باشد ، این کار را انجام دهد ، زیرا این امر به مبادلات رمزنگاری و دیگران کمک می کند تا تعهدات مربوط به انطباق تحریم های خود را انجام دهند.