ETF طلا چیست؟

روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد: طلای فیزیکی ، ETF های طلا و به طور کلی طلای کاغذ. ما خواهیم دید که ویژگی های Gold ETF برای کمک به شما در انتخاب صحیح چیست.

ETF های طلا ، که به عنوان طلای کاغذ نیز شناخته می شود ، یکی از راه های سرمایه گذاری در طلا است. مهم است که قبل از خرید آنها جوانب مثبت و منفی این دارایی ها را در نظر بگیرید.

در حالی که ETF های طلایی برای تجارت کوتاه مدت مناسب هستند و به راحتی می توانند به پول نقد تبدیل شوند ، می توانند خطرات همتایی را به همراه داشته باشند.

وقتی ETF های طلایی را خریداری می کنید ، واقعاً طلای ندارید. در واقعیت ، موسسه ای که به شما سهم ETF را به فروش می رساند ، فقط ممکن است بخشی از ارزش دارایی شما را در فلز فیزیکی نگه دارد.

فهرست مطالب

شما به عنوان یک سرمایه گذار فلزات گرانبها ، احتمالاً با مفهوم ETF های طلا ، که به عنوان طلای کاغذ نیز شناخته می شود ، روبرو شده اید.

مانند هر سرمایه گذاری دیگر ، مزایا و مضرات خاصی دارد: در حالی که برخی از سرمایه گذاران آن را راهی آسان تر برای خرید طلا می دانند ، برخی دیگر فکر می کنند ممکن است خیلی خطرناک و بی ثبات باشد.

برای درک بهتر از ETF های طلا و نحوه کار آنها ، در این صفحه توضیح می دهیم:

• ETF طلا چیست: تعریف
• مزایای ETF های طلا
• خطرات ETF های طلا

ETF طلا چیست: تعریف

Gold ETF اصطلاح کلی است که معمولاً برای توصیف انواع مختلف دارایی های مرتبط با طلا استفاده می شود.

این یکی از 3 نوع اصلی طلای کاغذ است:

• etf طلا
• آینده
• گواهی طلای

ETF های طلا

ETFS (صندوق های مبادله ای) صندوق های کالایی هستند که مانند سهام فردی عمل می کنند و از طریق کارگزاران آنلاین و دلالان دلال معامله می شوند.

ETF های تحت حمایت طلا به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا بدون نیاز به خرید فلز فیزیکی ، در معرض قیمت طلا قرار بگیرند.

اگر تصمیم به خرید ETF های طلایی گرفتید ، مهم است بدانید که فقط تعداد معدودی از این ETF ها در واقع طلای فیزیکی دارند. به عبارت دیگر ، اگر تصمیم به بازخرید ETF طلا دارید ، محصول فیزیکی را دریافت نخواهید کرد. در عوض ، شما به صورت نقدی جبران خواهید شد.

آینده

آینده طلا یک قرارداد مالی بین یک سرمایه گذار و یک فروشنده است که یک سرمایه گذار موافقت می کند مبلغ خاصی از طلا را با قیمت و تاریخ از پیش تعیین شده خریداری کند.

مانند ETFS ، خرید یک قرارداد آینده طلا به معنای این نیست که شما بلافاصله دارایی فیزیکی را دریافت خواهید کرد. در عوض ، قرارداد آتی به یک سرمایه گذار حق خرید یک فلز گرانبها را در تاریخ بعدی می دهد.

معاملات آتی طلا معمولاً در COMEX ، یک بازار آینده و گزینه های کالاهایی مانند نقره ، طلا ، آلومینیوم و مس معامله می شود.

گواهی طلای

امروزه ، گواهینامه های طلا نسبت به ETF و آینده طلا محبوبیت کمتری دارند. در حالی که آنها هنوز توسط برخی از بانک ها و شرکت های ایالات متحده صادر می شوند ، گواهی های طلا بیشتر دارای ارزش کلکسیونی هستند.

مانند سایر انواع طلای کاغذ ، گواهینامه های طلا به شما امکان می دهد تا از طلای فیزیکی برخوردار شوید بدون اینکه در واقع فلز فیزیکی را در اختیار داشته باشید. در این حالت ، یک گواهی ثابت می کند که شما مقدار مشخصی از طلا دارید.

اکنون ، از آنجا که Gold ETF رایج ترین نوع طلای کاغذ است ، بیایید با جزئیات بیشتری به آنها نگاه کنیم.

مزایای سرمایه گذاری Gold ETF چیست؟

Gold ETF مطمئناً چندین مزیت دارد که باعث می شود آنها به عنوان یک سرمایه گذاری جذاب به نظر برسند. به طور کلی ، 3 مزیت اصلی ETF های طلا وجود دارد:

• آنها را می توان به راحتی به پول نقد تبدیل کرد
• آنها مستلزم هزینه حمل و نقل هستند
• آنها نمی توانند از نظر جسمی به سرقت بروند

ETF های طلایی را می توان به راحتی به پول نقد تبدیل کرد

شما می توانید ETF های طلای خود را در هر زمان در ساعات بازار به صورت نقدی مبادله کنید ، که برای معاملات کوتاه مدت بسیار مناسب است.

علاوه بر این ، شما می توانید هر مقدار پول را در ETF های تحت حمایت طلا سرمایه گذاری کنید. حداقل سرمایه گذاری 1 واحد است که معادل 1 گرم طلا است.

ETF های طلایی هزینه حمل و نقل ندارند

با ETFS ، شما فقط باید هزینه کمیسیون را بپردازید که یک کارگزار شما را برای معامله شارژ کند.

همین مورد در مورد ذخیره سازی نیز انجام می شود - دارایی های ETF هزینه های ذخیره سازی اضافی ندارند زیرا آنها در بورس اوراق بهادار خریداری شده اند.

ETF های طلا برای سرقت جسمی غیرممکن است

بر خلاف طلای فیزیکی که باید در یک طاق امن برای ایمنی ذخیره شود ، دارایی های طلای کاغذ فقط به صورت دیجیتالی وجود دارد. این بدان معناست که در حالی که سرمایه گذاری های طلای کاغذی ممکن است از نظر فنی برای سرقت جسمی غیرممکن باشد ، اما هنوز هم در برابر مشکلات سرور یا هک شدن آسیب پذیر هستند.

خطرات سرمایه گذاری ETF طلای چیست؟

مانند هر دارایی دیگر ، ETF ها و سایر اشکال طلای کاغذ با چندین خطرات همراه هستند که سرمایه گذاران فلزات گرانبها باید به عنوان مثال در نظر داشته باشند:

• وقتی نوعی طلای کاغذ خریداری می کنید ، معمولاً صاحب فلز فیزیکی نمی شوید
• تمام دارایی های طلای کاغذ ممکن است خطرات همتایی را به همراه داشته باشد
• طلای کاغذی می تواند در معرض خطاهای ردیابی باشد

شما طلای فیزیکی ندارید

وقتی دارایی های تحت حمایت طلا را خریداری می کنید ، واقعاً طلای ندارید. در واقعیت ، موسسه ای که به شما سهم ETF را به فروش می رساند ، فقط ممکن است بخشی از ارزش دارایی شما را در فلز فیزیکی نگه دارد.

به عنوان مثال ، اگر سرمایه گذاران بیش از حد بخواهند در ETF های تحت حمایت طلای خود پول نقد کنند ، صندوق که آن را به آنها فروخته است ممکن است به اندازه کافی از فلز فیزیکی برای بازپرداخت همه نداشته باشد.

طلای کاغذ ممکن است خطرات طرف مقابل را داشته باشد

یک شرکت یا یک کارگزار مسئول ETF های شما یا گواهی طلای شما می تواند ورشکسته شود یا به سادگی نتواند مطابق تعهدات خود عمل کند و وضعیت واقعی نمونه کارها خود را بیان کند.

بنابراین ریسک طرف مقابل می تواند باعث شود شما برخی یا تمام سرمایه گذاری های طلای کاغذ خود را از دست دهید.

طلای کاغذ ممکن است در معرض خطاهای ردیابی و نوسانات باشد

خطاهای ردیابی عمدتاً به دلیل هزینه های معامله و همچنین هزینه های پرداخت شده برای مدیریت صندوق بوجود می آیند.

بنابراین ، یک درجه جزئی از خطای ردیابی در هر محصول ETF تا حدودی طبیعی است. با این حال ، ممکن است منجر به سود غیر منتظره یا بیشتر اوقات ضررهای غیر منتظره شود.

علاوه بر این ، بازار آینده طلا می تواند کاملاً بی ثبات باشد ، به خصوص به دلیل ماهیت سوداگرانه دارایی های آینده طلا.

این بدان معناست که اگر Gold ETF فرصتی برای کسب 2،000 دلار ایالات متحده ، یورو یا فرانک سوئیس "به راحتی" ارائه دهد ، آنها همچنین خطرناک هستند که شما آن 2000 دلار آمریکا ، یورو یا فرانک سوئیس را از دست دهید.

آیا باید در Gold ETF سرمایه گذاری کنم؟

در نهایت ، خواه خرید هر نوع طلای کاغذ تا حد زیادی توسط اهداف و استراتژی سرمایه گذاری شخص مشخص شود.

بنابراین اگر یک سرمایه گذار باتجربه هستید که به دنبال قرار گرفتن در معرض طلای کوتاه مدت هستید و مایل به پذیرش خطرات خاصی مانند نوسانات بالاتر و همتایان هستید ، یک ETF طلا یا آینده طلا می تواند گزینه خوبی باشد.

از طرف دیگر ، طلای فیزیکی ممکن است انتخاب بهتری داشته باشد اگر می خواهید در معرض طلا قرار بگیرید و دارای یک دارایی ملموس باشید که کاملاً اختصاص یافته باشد (کاملاً متعلق به شما باشد) ، و از نظر تاریخی ثابت کرده است که ارزش خود را با گذشت زمان نگه می داردبشروقتی نوبت به خرید طلای فیزیکی می رسد ، بسیار مهم است که عاقلانه انتخاب کنید که در کجا می توان طلا را خریداری کرد.

از طرف دیگر ، شما همچنین ممکن است با اضافه کردن هر دو دارایی به سبد سرمایه گذاری خود ، از مزایای طلای کاغذ و طلای فیزیکی بهره مند شوید: طلای کاغذ برای تجارت کوتاه مدت و طلای فیزیکی برای صرفه جویی در طولانی مدت.

یک راهنمای جامع و عمیق برای سرمایه گذاران که به دنبال خرید طلای فیزیکی ، نقره ، پلاتین و پالادیوم هستند.