کلاس های دارایی توضیح داده شده است

سرمایه در معرض خطر. تمام سرمایه گذاری های مالی شامل یک عنصر ریسک است. بنابراین ، ارزش سرمایه گذاری شما و درآمد حاصل از آن متفاوت خواهد بود و مبلغ سرمایه گذاری اولیه شما نمی تواند تضمین شود.

کلاس های دارایی گروه هایی از اوراق بهادار هستند که درجات مختلفی از ریسک دارند. برخی از کلاسهای اصلی دارایی عبارتند از:

• عدالت
• اوراق قرضه (همچنین به عنوان درآمد ثابت گفته می شود)
• پول نقد

هر کلاس دارایی دارای ویژگی های سرمایه گذاری متفاوتی است ، به عنوان مثال ، سطح ریسک. پتانسیل ارائه بازده مثبت و منفی ؛و عملکرد مورد انتظار در شرایط مختلف بازار.

سهام عمومی معامله شده

سهام (همچنین به عنوان "سهام عادی" یا "سهام" شناخته می شود) توسط یک شرکت محدود عمومی صادر می شود و در بازارهای سهام شناخته شده معامله می شود. وقتی در سهام سرمایه گذاری می کنید ، یک یا چند سهام را در یک شرکت خریداری می کنید و سهامدار می شوید. مگر در مواردی که یک سهام بسیار بزرگ داشته باشید ، به طور معمول قادر نخواهید بود در نحوه اداره شرکت تأثیر بگذارد ، اگرچه به طور معمول از همه سهامداران دعوت می شود تا در جلسه عمومی سالانه یک شرکت شرکت کنند و به قطعنامه ها رای دهند.

سهام این توانایی را دارد که از دو طریق درآمد کسب کنید. شما می توانید از طریق افزایش قیمت سهم ، رشد سرمایه را دریافت کنید و/یا می توانید در قالب سود سهام درآمد دریافت کنید - این سهامداران را قادر می سازد تا در موفقیت و سودآوری یک شرکت به اشتراک بگذارند و متناسب با اندازه سهامدار شما پرداخت می شوند ،به طور معمول دو بار در سال. هیچ تضمینی مبنی بر پرداخت سود سهام وجود ندارد و همچنین این ریسک وجود دارد که قیمت سهم زیر سطح سرمایه گذاری شما قرار بگیرد. بر این اساس ، کل ارزش یک سرمایه گذاری در سهام در معرض خطر است.

اوراق قرضه

وقتی اوراق قرضه خریداری می کنید ، به صادرکننده اوراق قرض می دهید و به اوراق قرضه تبدیل می شوید. این صادرکننده می تواند یک شرکت ، یک دولت یا یک نهاد دیگر باشد. اوراق قرضه یک جریان منظم از درآمد (معروف به "کوپن" ، که به طور معمول مبلغی است که در فواصل زمانی منظم پرداخت می شود) ارائه می دهد و در یک دوره زمانی خاص ، و قول می دهد سرمایه گذاران را در یک تاریخ تعیین شده در آینده بازگرداند.(معروف به "تاریخ بلوغ"). مهم برای یادآوری - اوراق قرضه فقط سرمایه سرمایه گذاران را باز می گرداند در صورتی که اوراق قرضه آن را به صورت زیر یا پایین تر خریداری کند. اگر خریدار 101 دلار برای اوراق قرضه 100 دلار پرداخت کند ، سرمایه وی به طور کامل بازگردانده نمی شود.

از نظر تاریخی ، اوراق قرضه تمایل به بازده پایدار نسبت به سهام دارند و درک می شوند که ریسک کمتری دارند ، اگرچه بازده کمتری نسبت به سهام در دراز مدت دارند. همیشه این خطر وجود دارد که صادرکننده نتواند تعهد خود را برای پرداخت کوپن به صاحبان اوراق قرضه یا بازپرداخت ارزش اوراق در تاریخ سررسید انجام دهد. این به عنوان یک پیش فرض شناخته می شود. این وقایع از نظر تاریخی نادر بوده است ، اما اتفاق می افتد. بیشتر اوقات برای اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت ها و نه دولت ها. ارزش سرمایه گذاری اوراق قرضه به تغییرات در نرخ بهره حساس است و بنابراین ارزش یک سرمایه گذاری می تواند با گذشت زمان متفاوت باشد. در مورد پیش فرض ، هیچ تضمینی وجود ندارد که صادرکننده بتواند صاحبان اوراق قرضه را بازپرداخت کند ، بنابراین سرمایه گذاری در اوراق قرضه هرگز نباید "بدون ریسک" تلقی شود.

یک صندوق پول نقد به طور معمول به صورت نقدی ، بازارهای پول و سایر اوراق بهادار کوتاه مدت سرمایه گذاری می کند و هدف آن دستیابی به نرخ بازده بهتر از آنچه معمولاً از حساب سپرده بانکی در دسترس است. از آنجا که آنها در بازارهای سرمایه سرمایه گذاری می کنند ، صندوق های نقدی ریسک خاصی را به همراه دارند. ارزش یک سرمایه گذاری - و هر درآمد حاصل از آن - می تواند پایین بیاید و همچنین سرمایه گذاران مبلغی را که سرمایه گذاری کرده اند بازگردانده اند.

یک سرمایه گذاری نقدی تمایل دارد که به عنوان یک ریسک پایین تر ، گزینه بازده پایین تر از اوراق قرضه یا سهام تلقی شود. این می تواند یک ابزار مفید برای سرمایه گذاران ریسک باشد - یا به عنوان یک خانه موقت برای پول در بین سرمایه گذاری های طولانی مدت. صندوق های نقدی با هدف دستیابی به نرخ رقابتی بهره ، ضمن حفظ امنیت و نقدینگی برای سرمایه گذاران. آنها به طور کلی نرخ بازده متوسطی را ارائه می دهند ، که به طور بالقوه آنها را برای سرمایه گذاران که به دنبال رشد سرمایه بلند مدت هستند ، مناسب تر می کند.

و همچنین کلاسهای مختلف دارایی موجود ، سبک های مختلف سرمایه گذاری نیز وجود دارد:

چند دارایی

صندوق های چند دارایی به طور معمول در تعدادی از انواع دارایی های مختلف از جمله سهام ، اوراق قرضه ، پول نقد و سرمایه گذاری های جایگزین بالقوه مانند املاک و زیرساخت ها سرمایه گذاری می کنند. این میزان تنوع بیشتری را نسبت به ممکن است در هنگام سرمایه گذاری در یک کلاس دارایی واحد فراهم می کند.

متنوع سازی در طیف گسترده ای از استراتژی های سرمایه گذاری ، سبک ها ، بخش ها و مناطق می تواند به کوسن در شوک های گاه به گاه که با سرمایه گذاری در یک کلاس دارایی واحد می رسد کمک کند. همچنین پتانسیل سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی بهتر را افزایش می دهد ، در حالی که خطر سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی پایین تر را گسترش می دهد. با این حال ، باید به یاد داشته باشید که تنوع به طور کامل شما را از خطر بازار محافظت نمی کند.

بازگشت مطلق

در سالهای اخیر ، بسیاری از سرمایه گذاران به صندوق های بازگشت مطلق روی آورده اند. این یک سبک سرمایه گذاری است که هدف آن تولید بازده مثبت در همه شرایط بازار است. صندوق های بازده مطلق از تکنیک های سرمایه گذاری استفاده می کنند که می توانند از فراز و نشیب های قیمت سهام و سایر بازارهای سرمایه سود ببرند. برای بسیاری ، سرمایه گذاری مطلق بازگشت به عنوان بخشی جدایی ناپذیر از نمونه کارها آنها دیده می شود. لطفاً توجه داشته باشید که هیچ تضمینی وجود ندارد که صندوق بازده مطلق به اهداف سرمایه گذاری خود برسد.< Pan> متنوع سازی در طیف گسترده ای از استراتژی های سرمایه گذاری ، سبک ها ، بخش ها و مناطق می تواند به کوسن در شوک های گاه به گاه که با سرمایه گذاری در یک کلاس دارایی واحد می رسد کمک کند. همچنین پتانسیل سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی بهتر را افزایش می دهد ، در حالی که خطر سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی پایین تر را گسترش می دهد. با این حال ، باید به یاد داشته باشید که تنوع به طور کامل شما را از خطر بازار محافظت نمی کند.