توابع بانک مرکزی سریلانکا (CBSL)

کارکردهای اصلی بانک مرکزی سریلانکا عبارتند از:

(الف) انجام سیاست پولی

سیاست پولی فرایندی است که توسط آن یک بانک مرکزی مدیریت و هزینه پول در یک اقتصاد را عمدتاً با هدف دستیابی به هدف کلان اقتصادی ثبات قیمت مدیریت می کند. بانک مرکزی سریلانکا وظیفه انجام سیاست های پولی در سریلانکا را بر عهده دارد ، که عمدتاً شامل تعیین نرخ بهره سیاست و مدیریت نقدینگی در اقتصاد است. عملیات پولی بانک مرکزی بر نرخ بهره در اقتصاد تأثیر می گذارد و بر رفتار وام گیرندگان و وام دهندگان ، فعالیت اقتصادی و در نهایت نرخ تورم تأثیر می گذارد. بنابراین ، بانک مرکزی از سیاست های پولی برای کنترل تورم و نگه داشتن آن در یک مسیر مورد نظر استفاده می کند.

(ب) انجام سیاست نرخ ارز

از 23 ژانویه 2001 ، سریلانکا یک سیاست نرخ ارز مستقل شناور را دنبال کرده است ، که اجازه می دهد نرخ ارز کشور با عرضه و تقاضای ارزی در اقتصاد تعیین شود. عرضه ارزی بستگی به ورود به اقتصاد مانند درآمد صادرات ، حواله های کارگران ، درآمد گردشگری و ورود مستقیم سرمایه گذاری دارد ، در حالی که تقاضا برای همین بستگی به خروج مانند پرداخت واردات و بازپرداخت وام دارد.

با این حال ، بانک مرکزی این حق را دارد که از طریق عرضه و جذب ارز خارجی در بازار ارز داخلی مداخله کند. هدف از مداخله بانک مرکزی در بازار ارز داخلی دو برابر است. بانک مرکزی در بازار مداخله می کند تا نوسانات کوتاه مدت ناعادلانه در نرخ ارز را محدود کند و موقعیت ذخیره بین المللی کشور را در میان مدت ایجاد کند.

علاوه بر این ، طبق قانون قانون پولی ، هیئت پولی سیاست های مناسبی را اتخاذ می کند و گزارشی را به مینستر مسئول موضوع امور مالی ارسال می کند ، هر زمان که هیئت مدیره پیش بینی کاهش جدی در ذخایر بین المللی شود ، تهدیدی برای ثبات بین المللی وجود دارداز روپیه سریلانکا یا هر زمان که پرداخت ها یا حواله های بین المللی خطری برای ثبات و رفاه ملی کشور ایجاد می کند.

ج) مدیریت ذخایر رسمی بین المللی

از نظر قانون قانون پولی (MLA) ، CBSL مسئولیت مدیریت ذخایر رسمی ارزی کشور را بر عهده دارد. MLA چارچوب حقوقی لازم را برای مدیریت ذخایر بین المللی فراهم می کند ، زمینه هایی را برای نگهداری و ترکیب ذخایر بین المللی ، اقدام برای حفظ ثبات بین المللی روپیه ، دامنه عملیات ارزی CBSL و اختیارات و مسئولیت های هیئت مدیره مربوطه ارائه می دهد. به مدیریت بین المللی ذخایر. در مدیریت ذخایر خارجی ، CBSL عمدتاً بر افزایش ایمنی ، نقدینگی و اهداف بازگشت متمرکز است.

ذخایر بین المللی در چندین ارز کلیدی مشخص شده و عمدتاً در اوراق بهادار با درآمد ثابت ، ابزارهای بازار پول و طلا سرمایه گذاری می شوند. در حال حاضر ، ترکیب اصلی ارز ذخایر به دلار آمریکا ، پوند استرلینگ ، یورو ، ین ، دلار استرالیا و یوان چینی برگزار می شود که عمدتاً در مورد الزامات بازپرداخت بدهی خارجی و ظرفیت تولید درآمد ارزها تصمیم گرفته می شود.

(د) نظارت بر سیستم مالی

CBSL به عنوان بخشی از وظیفه خود در ثبات سیستم مالی ، نظارت و نظارت بر کل سیستم مالی را با در نظر گرفتن تعامل خود با اقتصاد واقعی برای نظارت و محدود کردن خطرات سیستمی که می تواند منجر به بحران های مالی و اقتصادی شود ، انجام می دهد. ریسک سیستمیک ریسکی است که می تواند باعث فروپاشی یا اختلال در کل سیستم مالی شود ، بر خلاف ریسک مرتبط با یک نهاد یا گروه در سیستم که بدون آسیب رساندن به کل سیستم مالی می تواند موجود باشد. مقررات کلان ریسک سیستمیک را برطرف می کند در حالی که تنظیم ریزگردها به ریسک فرد/گروه فردی می پردازد. به رسمیت شناخته شده است که تنظیم کلان شکاف بین سیاست کلان اقتصادی و تنظیم ریزگردها را پر می کند.

نقش اصلی سیاست کلان ، مهار ریسک بیش از حد توسط سیستم مالی است ، به عنوان ریسک سیستمیک ، این خطر ایجاد اختلال گسترده در ارائه خدمات مالی می تواند عواقب جانبی جدی برای اقتصاد داشته باشد. از این نظر ، خطر سیستمیک ابعاد زمان و مقطعی دارد.

ه) صدور مجوز ، تنظیم و نظارت بر بانکها و موسسات مالی غیر بانکی منتخب

CBSL وظیفه تنظیم و نظارت بر بانکها و مؤسسات مالی غیر بانکی را برای ارتقاء صدایشان و محافظت از منافع سپرده گذاران و سرمایه گذاران انتخاب کرده است. از مقررات و نظارت مؤسسات مالی فردی به عنوان سیاست ریزگانی یاد می شود.

سیستم مالی سریلانکا تحت سلطه بخش بانکی است. مقررات و نظارت بانکها توسط قانون بانکی و قانون قانون پول اداره می شود. CBSL مرجع صدور مجوز برای بانکها در سریلانکا است و مجوزهای بانکی را تحت دو دسته یعنی بانکهای تجاری دارای مجوز و بانکهای تخصصی دارای مجوز (که بانکهای پس انداز و توسعه هستند) صادر می کند. تمایز اصلی بین بانکهای تجاری و بانکهای تخصصی این است که اولی مجاز به پذیرش سپرده های تقاضا از مردم و حفظ حساب های جاری و درگیر شدن در طیف گسترده ای از فعالیت های ارزی خارجی است ، در حالی که دومی نیست.

آیین نامه و نظارت بانکها توسط CBSL براساس استانداردهای پذیرفته شده بین المللی تعیین شده توسط کمیته نظارت بانکی بازل است. با توجه به روندهای جهانی ، CBSL به سمت نظارت مبتنی بر ریسک حرکت می کند که بر شناسایی خطرات بانکی ، مدیریت ریسک ها و ارزیابی توانایی در بانک ها برای کاهش چنین خطرات متمرکز است.

CBSL به عنوان بخشی از کارکردهای نظارتی و نظارتی خود ، دستورالعمل های مربوط به صدور مجوز ، عملیات و بسته شدن بانکها ، الزامات محتاطانه مربوط به بانک ها ، حل بانک های ضعیف و اجرای اقدامات نظارتی را صادر می کند. تکنیک های اصلی نظارت شامل نظارت مداوم در خارج از سایت و نظارت و معاینات دوره ای در محل بانک ها ، جلسات با مدیریت بانک و همکاری با حسابرسان خارجی است.

CBSL بر رعایت بانکها با تعدادی از الزامات محتاطانه ، از جمله کفایت سرمایه ، نقدینگی ، قرار گرفتن در معرض بزرگ ، کیفیت دارایی ، تأمین وام های غیر عملکردی ، معاملات طرف مرتبط ، شناخت درآمد ، مالکیت سهم ، سرمایه گذاری ، تناسب اندام و مالکیت مدیران نظارت می کند. و مدیریت ارشد و آماده سازی و افشای صورتهای مالی. علاوه بر این ، کنترل های داخلی و استانداردهای مدیریت شرکت ها و مدیریت ریسک در بانک ها نیز ارزیابی می شود. علاوه بر این ، CBSL منشور مشتری را ارائه داده است که دستورالعمل های مربوط به تعهدات بانکها و مشتریان را ارائه می دهد.

CBSL همچنین مؤسسات مالی غیر بانکی مانند شرکت های دارای مجوز مالی ، شرکت های تخصصی لیزینگ و شرکت های تأمین مالی دارای مجوز را تحت قانون تجارت مالی ، قانون لیزینگ مالی و قانون تأمین مالی تنظیم و نظارت می کند.

به منظور محافظت از صندوق های سپرده گذار ، CBSL "طرح بیمه سپرده سریلانکا" را برای بانک های دارای مجوز و شرکت های دارایی اداره می کند.

برای افزایش آگاهی عمومی ، CBSL بطور دوره ای اعلامیه های مطبوعاتی را در مورد "مؤسسات مالی مجاز به پذیرش سپرده از مردم" منتشر می کند.

CBSL نمایندگی های اولیه را تحت آیین نامه لوایح خزانه داری محلی و آیین نامه های ثبت شده و اوراق بهادار تنظیم و نظارت می کند.

CBSL برای بهبود کارآیی عملیاتی بازار پول داخلی و بازار ارز داخلی ، کارگزاران پول را تحت MLA مجاز و نظارت می کند.

CBSL همچنین دارای وام دهنده آخرین تسهیلات (LOLR) است که در آن ممکن است وجوه به بانکهایی که مشکلات مالی را تجربه می کنند وام دهند که قادر به بدست آوردن بودجه در جای دیگر نیستند. هدف اصلی تسهیلات LOLR ، حفظ ثبات سیستم بانکی و مالی با جلوگیری از برداشت هراس از وجوه توسط سپرده گذاران از بانکها با مشکلات نقدینگی موقت است.

(ج) ارائه تسهیلات تسویه حساب و تنظیم سیستم پرداخت

نگهداری از سیستم پرداخت و تسویه حساب و ایمن به خوبی ، یک ماده اساسی برای یک سیستم مالی پایدار است. از نظر قانون پرداخت و تسویه حساب ، بانک مرکزی سریلانکا (CBSL) مجاز به تنظیم و نظارت بر سیستم های پرداخت ، پاکسازی و تسویه حساب است. علاوه بر این ، CBSL مسئولیت تهیه برنامه ای برای سیستم پرداخت ملی و ارائه راهنمایی و رهبری برای ایجاد و توسعه سیستم های پرداخت ، پاکسازی و تسویه حساب را بر عهده دارد. علاوه بر این ، CBSL رئیس شورای ملی پرداخت (NPC) است که از ذینفعان اصلی در سیستم پرداخت تشکیل شده است. NPC توصیه هایی را برای توسعه زیرساخت های مالی در سریلانکا ارائه می دهد.

بر این اساس ، CBSL عملکرد مداوم "سیستم لانکاس" را که سیستم پرداخت و تسویه حساب منظم است ، تضمین می کند. Lankasettle شامل دو سیستم است: سیستم حل و فصل ناخالص زمان واقعی (RTGS) و "سیستم LankAsecure". سیستم RTGS مؤلفه تسویه حساب سیستم Lankasettle است که در زمان واقعی ، خطرات تسویه حساب را از بین می برد ، ارزش و زمان های بحرانی را تسهیل می کند. معاملات بازار پول تماس بین بانکی ، معاملات بازار اوراق بهادار دولتی ، عملیات بازار آزاد ، معاملات پاکسازی چک خالص ، سیستم های پرداخت خرده فروشی بین بانکی و معاملات سوئیچ متداول انواع اصلی پرداخت ها از طریق سیستم RTGS است. سیستم LankAsecure شامل سیستم تسویه امنیت بدون اسکریپت (SSSS) و سیستم سپرده گذاری اوراق بهادار بدون اسکریپت (SSDS) برای اوراق بهادار دولتی است. CBSL امکانات نقدینگی داخل روز را به صورت وثیقه ، رایگان برای شرکت کنندگان در سیستم Lankastlett برای اطمینان از عملکرد صاف آن فراهم می کند.

CBSL وظیفه ارائه تسهیلات پرداخت و تسویه حساب برای بانکهای تجاری و فروشندگان اصلی را بر عهده دارد. به عنوان بانکدار به بانک ها ، CBSL تسهیلات تسویه حساب را برای این موسسات فراهم می کند که همچنین در سیستم Lankasettle شرکت کننده هستند.

CBSL همچنین وظیفه ارائه تسهیلات برای ترخیص پرداخت های خرده فروشی مانند چک ، پیش نویس های بانکی و نقل و انتقالات صندوق های خارج از خط را بر عهده دارد. عملکرد خانه پاکسازی برای ابزارهای پرداخت خرده فروشی به Lankaclear (Pvt) Ltd ، شرکتی که به طور مشترک متعلق به CBSL و بانک های تجاری است ، واگذار شده است. با توسعه سیستم ها و ابزارهای پرداخت الکترونیکی مانند کارت های پرداخت ، بانکداری موبایل و اینترنت ، CBSL مسئولیت صدور دستورالعمل ها ، دستورالعمل ها ، بخشنامه ها و قوانین سیستم را به عنوان و در صورت لزوم برای اطمینان از عملکرد ایمن و صاف کلیه پرداخت های تنظیم شده واگذار می کند. و سیستم های حل و فصل در کشور.

(ز) انتشار و توزیع ارز ملی

CBSL طبق قانون قانون پول حق انحصاری را برای صدور یادداشت های ارزی و سکه هایی که مناقصه قانونی در سریلانکا است ، صادر می کند. مسئله ارز در درجه اول مبتنی بر تقاضای معامله برای هر فرقه است.

هیئت پولی با تأیید وزیر مسئول موضوع امور مالی باید فرقه ها ، ابعاد ، طرح ها و سایر ویژگی های یادداشت های ارزی و سکه های صادر شده توسط CBSL را تجویز کند. در حال حاضر ، نه فرقه از یادداشت های ارزی (روپیه 5000 ، 2000 ، 1000 ، 500 ، 200 ، 100 ، 50 ، 20 ، 10) و 10 فرقه سکه وجود دارد (روپیه 10 ، 5 ، 2 ، 1 ، سنت 50 ، 25 ، 10، 5 ، 2 ، 1) در گردش. یادداشت های ارزی بزرگتر از ویژگی های امنیتی برای جلوگیری از جعل جعل برخوردار هستند. یک سیاست یادداشت تمیز برای به روزرسانی کیفیت یادداشت های ارزی در گردش در حال اجرا است. CBSL همچنین یادداشت های ارز و سکه های یادبود را صادر می کند.

(ح) گردآوری ، انتشار و تجزیه و تحلیل داده های اقتصادی و آمار

نقش اصلی در تدوین ، انتشار و تجزیه و تحلیل داده های اقتصادی و آمار اطمینان از طراحی CBSL ، جمع آوری ، تدوین و تجزیه و تحلیل اطلاعات مورد نیاز برای تدوین سیاست های کلان اقتصادی و انتشار/ انتشار اطلاعات در مورد اقتصاد به عموم مردم ، دولت/ خصوصی است. و سازمان های بین المللیاین شامل داده های مربوط به بخش واقعی ، بخش پولی ، بخش مالی ، بخش مالی ، بخش خارجی و آمار استان است. علاوه بر این ، CBSL بررسی های اقتصادی ، مالی و تجاری را انجام می دهد. داده ها و آمار گردآوری و/ یا منتشر شده/ منتشر شده به صورت استاندارد به صورت واضح ، دقیق ، به موقع و مقرون به صرفه و به صورت مشخص و به آشکار کردن الگوهای و روندهای سیستم های اقتصادی و مالی و همچنین برای تحقیق و تجزیه و تحلیل کمک می کند. نقش در این زمینه همچنین در کمک به کاربران داده و سایر افرادی که مجدداً چنین داده ها و آمار را تولید می کنند برای درک و تفسیر اطلاعات منتشر شده مهم است.

(i) بانکدار به دولت و آژانس های آن ، و ارائه تسهیلات حساب جاری به LCBS و فروشندگان اولیه بانک غیر تجاری برای اوراق بهادار دولتی

CBSL ، به عنوان بانکدار و سپرده گذار رسمی دولت (بخش 106 و 107 MLA) حساب های جاری را برای خزانه داری عمومی ، سایر وزارتخانه ها و سازمان های دولتی حفظ می کند. در حال حاضر ، حدود 60 حساب توسط CBSL به نمایندگی از دولت فوق و آژانس های آن نگهداری می شود. علاوه بر این ، CBSL حساب های خود را حفظ می کند. سازمان های بین المللی مانند بانک جهانی و بانک توسعه آسیا.

علاوه بر این ، از نظر بند 89 MLA ، CBSL پیشرفت های موقت را به صورت رایگان به دولت ارائه می دهد ، با سقف 10 درصد از کل درآمد تخمین زده شده دولت در یک سال مالی معین.

CBSL ، به عنوان بانکدار به بانک ها ، تسهیلات حساب جاری را برای LCBS و PDS فراهم می کند تا از پرداخت و تسویه حساب بین بانکی کارآمد اطمینان حاصل کند.

عملکردهای نمایندگی

علاوه بر این ، CBSL همچنین عملکردهای آژانس زیر را به نمایندگی از دولت سریلانکا انجام می دهد:

(الف) مدیریت بدهی عمومی

CBSL مسئولیت صدور ، سرویس دهی و مدیریت بدهی های عمومی را به عنوان نماینده مالی دولت از نظر MLA دارد. هدف اصلی این است که اطمینان حاصل شود که نیازهای تأمین مالی دولت و تعهدات پرداخت با کمترین هزینه ممکن ، مطابق با درجه محتاطانه از ریسک ، نسبت به میان مدت تا بلند مدت برآورده می شود.

کمیته مدیریت بدهی داخلی ، متشکل از CBSL و مقامات خزانه داری در مورد برنامه وام داخلی دولت ، در محدوده بودجه ای که توسط پارلمان تأیید شده است ، تصمیم می گیرند.

CBSL با صدور اوراق بهادار دولتی ، مانند لوایح خزانه داری کوتاه مدت و اوراق قرضه خزانه داری میان مدت و بلند مدت با سررسیدهای مختلف ، بودجه ای را از مردم جمع می کند. صورتحساب خزانه داری از نظر آیین نامه صورتحساب خزانه داری محلی صادر می شود در حالی که اوراق خزانه تحت دستورالعمل سهام و اوراق بهادار ثبت شده صادر می شود. CBSL حراج های منظم را برای صدور لوایح خزانه داری و اوراق بهادار خزانه داری از طریق فروشندگان اولیه در اوراق بهادار دولتی انجام می دهد. صورتحساب ها و اوراق خزانه به صورت اسکریپت صادر می شود و در "LankAsecure" که اصلی ترین سپرده گذاری و ثبت عنوان برای اوراق بهادار دولتی است ، به حساب می آیند.

CBSL همچنین اوراق قرضه توسعه سریلانکا را صادر می کند و وجوه نیز با صدور اوراق قرضه حاکمیت متوسط/بلند مدت از بازار سرمایه بین المللی جمع آوری می شود.

(ب) مدیریت ارزی

CBSL وظایف و وظایف خود را به عنوان نماینده دولت در مدیریت معاملات ارزی تحت قانون کنترل ارز انجام می دهد. کارکردهای کلیدی شامل تدوین سیاست های مربوط به معاملات ارزی ، اعطای مجوز و مجوز در معاملات خاص ارزی ، نظارت بر ورود ارز و خروج از معاملات حساب جاری و معاملات حساب کاربری سرمایه و مشاوره به نمایندگی های مجاز در مورد شیوه های خوب است.

در حال حاضر ، معاملات ارزی مربوط به کالاها و خدمات در تجارت (یعنی معاملات حساب جاری) بدون محدودیت از طریق نمایندگی های مجاز در ارزی (عمدتا بانک ها) با توجه به کوشش مناسب خود برای شناسایی حقوقی از معاملات ، آزادانه مجاز است. به طور کلی ، معاملات مربوط به کسب دارایی های واقعی یا مالی (یعنی معاملات حساب سرمایه) تا حدی آزاد شده و برخی ممکن است نیاز به تأیید CBSL داشته باشند مگر اینکه از نظر مجوز عمومی مجاز باشند.

تمرکز فعلی برای آرامش بیشتر معاملات ارزی ، به ویژه معاملات حساب سرمایه ، مطابق با موضع سیاست کلان اقتصادی برای ارتقاء سریلانکا در فعالیت های تجاری جهانی ، با هدف افزایش اعتماد به نفس سرمایه گذار ، تقویت ذخایر خارجی و تثبیت ارز خارجی است. بازار.

ج) مدیریت صندوق و متولی صندوق مشروط به کارمندان

صندوق مشروطیت کارمندان بزرگترین صندوق فوق مالی در سریلانکا است و تحت قانون صندوق مشروط کارمندان (EPF) تأسیس شد. از نظر مقررات قانون EPF ، CBSL متولی صندوق و مسئول مدیریت صندوق است. فعالیتهای اصلی انجام شده توسط CBSL در این رابطه ، جمع آوری کمک های عضو و هزینه های اضافی ، نگهداری حساب های عضو ، سرمایه گذاری صندوق های مازاد ، اعتبار بهره به حساب های عضو و پرداخت مزایا به ذینفعان است.

(د) تسهیل درج مالی

CBSL به نمایندگی از دولت برای ارتقاء شمول مالی و دستیابی به رشد متعادل در کشور ، از طریق افزایش دسترسی به امور مالی و انجام آگاهی و برنامه های توسعه مهارت ، درگیر فعالیت های توسعه منطقه ای است. این کار با تأمین مالی مقرون به صرفه برای بخش های نیازمند از طریق موسسات مالی شرکت کننده (PFI) انجام می شود. CBSL طرح های مختلف پالایش ، برنامه های یارانه بهره و طرح های ضمانت اعتبار را اجرا می کند و خدمات تکمیلی اعتباری را با تمرکز بر سه بخش گسترده - کشاورزی و دامپروری ، شرکت های کوچک و متوسط و سرمایه گذاری خرد ارائه می دهد. برنامه های آگاهی عمومی به ویژه با تمرکز بر سواد مالی ، توسعه کارآفرینی ، توسعه مهارت ها و فناوری پس از برداشت و غیره انجام می شود. PFIS

ه) خدمات اطلاعات مالی برای جلوگیری ، کشف ، تحقیق و پیگرد قانونی پولشویی و تأمین مالی تروریسم

FIU-Sri Lanka در مارس 2006 ، از نظر مقررات قانون گزارش معاملات مالی شماره 06 2006 (FTRA) تأسیس شد. FIU به عنوان یک واحد در بانک مرکزی سریلانکا ، از نظر دستور داده شده توسط H. E رئیس جمهور تحت این قانون به عنوان مؤسسه تعیین شده برای فعالیت به عنوان FIU عمل می کند. کارکردهای کلیدی FIU شامل جمع آوری و دریافت اطلاعات در مورد معاملات مالی به منظور تشخیص پیوندهای احتمالی با پولشویی ، تأمین مالی تروریستی و سایر فعالیتهای غیرقانونی تعریف شده در FTRA ، تحقیقات در مورد معاملات مالی مشکوک ، انتشار اطلاعات مربوط به مربوطه است. آژانس های اجرای قانون و مقامات نظارتی و امتحانات مربوط به مؤسسات گزارش دهی. موسساتی که مشغول تجارت مالی هستند و مشاغل و حرفه های غیر مالی تعیین شده (DNFBPS) مؤسسات اصلی تحت پوشش FTRA هستند.