شاخص های اصلی ریسک: مثال ها و تعاریف

بسیاری از مشاغل وقت خود را صرف صحبت در مورد شاخص های کلیدی عملکرد خود (KPI) می کنند. در طرف دیگر همان سکه ، نشانگرهای ریسک اصلی یا کریس قرار دارد. تعیین شاخص های ریسک کلیدی در دستیابی به اهداف تجاری مهم است.

در حالی که شاخص های ریسک کلیدی هر نوع ریسکی را که می تواند با آن روبرو شود را پوشش نمی دهد ، اما بر نگرانی های اصلی یا "کلید" متمرکز است. در اینجا ، ما همه چیزهایی را که باید در مورد یک نشانگر ریسک اصلی ، نحوه ارتباط آنها با KPI ها ، نحوه انتخاب کریس و ابزارهایی که به راحتی می توانید آنها را انتخاب کنید ، تجزیه خواهیم کرد.

در حال حاضر

شاخص ریسک کلیدی چیست؟

شاخص ریسک اصلی یک شاخص یا متریک است که برای ارزیابی و اندازه گیری یک خطر احتمالی استفاده می شود. یک روش ساده برای فکر کردن در مورد KRI این است که آن را مانند یک زنگ هشدار در نظر بگیرید. اگر چیزی در مسیر یک فاجعه قرار بگیرد ، با استفاده از اندازه گیری KRI ، از آن آگاه می شوید ، نه اینکه منتظر بروز نتایج منفی باشید.

همانطور که گفته شد ، کریس فقط مجموعه ای از ابزارهای اندازه گیری برای نظارت بر خطر کلی است. در حالی که شما تمرکز نخواهید کرد ، یا حتی می دانید ، هر نوع ریسکی که تجارت شما با آن روبرو است ، می توانید اقدامات پیشگیرانه و معقول را برای توجه به مهمترین انواع خطر انجام دهید.

کریس را می توان بر اساس انواع خطر: به سه دسته اصلی تقسیم کرد:

• مالی: اینها معیارهایی هستند که به کمیت ریسک بازار ، تغییرات نظارتی یا ریسک رقابتی کمک می کنند.

• مردم: کریس که رضایت کارکنان ، چریدن مشتری ، حفظ کارمندان و غیره را اندازه گیری می کند.

• عملیاتی: راه های موجودی خطرات که می تواند از روز به روز مانند نقص فنی یا نقض امنیتی ناشی شود.

رابطه کریس با KPI

شما به راحتی می توانید Aphorism ، "بدون خطر ، پاداش" را به "نه Kris ، نه KPI" ترجمه کنید. شما با منابعی روبرو خواهید شد که این دو را از هم جدا می کنند و شاخص های کلیدی عملکرد را تحت مدیریت عملکرد و شاخص های اصلی ریسک تحت مدیریت ریسک قرار می دهند. با این حال ، شما واقعاً نمی توانید یکی از آنها را بدون دیگری داشته باشید. KRI می تواند در اطلاع رسانی KPI بسیار کمک کند. این امر به این دلیل است که هر KPI باید با یک برنامه استراتژیک روبرو شود تا آن را تحقق بخشد. در توسعه استراتژیک ، شما باید در طول سفر چه خطراتی را به وجود آورد ، درک کرده و در نظر بگیرید.

برای رسیدن به یک هدف تجاری ، بدون شک می خواهید شاخص های کلیدی عملکرد را ردیابی کنید. ساده ترین راه برای ردیابی KPI ها از طریق ابزارهای اتوماسیون است که می توانند داده های زمان واقعی را اهرم کنند. چنین نرم افزاری فرایندهایی را برای شما انجام می دهد تا ریسک را ذاتاً کاهش دهد. به طور همزمان ، می توانید داشبورد را مشاهده کنید تا ببینید که چگونه فرآیندها انجام می شوند. تجسم و گزارش های آسان برای خواندن به رهبران مشاغل اجازه می دهد تا KPI ها را پیگیری کنند و هرگونه تغییر برای موفقیت را کنترل کنند. اگر به KPI نرسیدید ، پس به دنبال حل مسائل مربوط به موفقیت هستید.

در همین راستا ، همانطور که یک KPI را اندازه می گیرید ، می خواهید KRI را اندازه گیری کنید. این امر به این دلیل است که یک KPI به پاسخ به سؤالات مربوط به چگونگی دستیابی به یک هدف تجاری کمک می کند. در این تعقیب ، تجارت شما به طور طبیعی ریسک را بر عهده می گیرد. KRI پاسخ می دهد که احتمالاً با چه ریسکی روبرو هستید که می تواند تجارت شما را برای رسیدن به اهداف خود مهار کند. KRI همچنین می تواند یک وسیله هشدار دهنده اولیه باشد تا نشان دهد که یک KPI به دلیل ایجاد مشکل برآورده نمی شود.

با استفاده از کریس بهترین راه

اکنون که می توان دید که چگونه یک KPI و KRI ذاتاً با هم پیوند دارند ، ساده تر است ، اجازه دهید در مورد نحوه استفاده از KRIS به روش مؤثرترین صحبت کنیم.

در مرحله اول ، شما می خواهید اهداف تجاری و KPI های مرتبط را تعریف کنید. پس از اتمام این کار ، شما یک استراتژی را تدوین می کنید. بخشی از توسعه استراتژی شامل تشریح هر یک از خطر مرتبط و انتخاب کریس برای نظارت بر ریسک است. برای تعریف KRI ، می خواهید این سه ویژگی را برآورده کند:

• قابل اندازه گیری (عددی ، درصد ، نسبت)
• ویژه
• پیش بینی کننده

کریس و KPI فقط در صورت اندازه گیری و ردیابی اهمیت دارند. این کار را می توان با داده ها انجام داد. هرچه داده های بیشتری بتوانید به بینش دسترسی پیدا کرده و به بینش تبدیل شوند ، تیم شما در تصمیم گیری های تجاری هوشمند مجهز تر خواهد بود. نرم افزار اتوماسیون برای این منظور ساخته شده است.

نرم افزار اتوماسیون این قدرت را دارد که داده ها را از منابع مختلف در مشاغل شما بکشد. این می تواند داده ها را در چند ثانیه ترکیب ، تبدیل و تجزیه و تحلیل کند و به شما امکان دسترسی به تجزیه و تحلیل داده های زمان واقعی را می دهد. این نه تنها به دیدار با KPI کمک می کند ، بلکه یک ابزار مفید برای هنگام تعیین آستانه برای کریس نیز هست. اگر یک نشانگر ریسک کلیدی آستانه ای قابل اندازه گیری برای صداگذاری زنگ هشدار داشته باشد ، می توانید به یک سیستم نرم افزاری اعتماد کنید تا داده ها را بخواند زیرا در حال وقوع است ، بنابراین می توانید به موقع واکنش نشان دهید قبل از اینکه خطر ویران شود.

انتخاب کریس و چالش ها

تعریف ابتکارات استراتژیک KPIS برای دستیابی به اهداف تجاری ، درهای انتخاب کریس شما را باز می کند. کریس مبتنی بر اول است که خطرات احتمالی مرتبط با اقدامات شما را تعیین کرده است. ما دوباره آن را تأکید خواهیم کرد - بسیار مهم است که Kris شما قابل اندازه گیری باشد.

با وجود کریس ، باید به طور مداوم آنها را ردیابی کنید. با وجود یک استراتژی مدیریت ریسک ، می توانید به هر KRI که نیاز به عمل را تحریک می کند ، بپردازید. برخی از چالش های مرتبط با انتخاب کریس و ردیابی آنها وجود دارد. با این حال ، اگر ابزارهای فن آوری مناسب برای کمک به شما پیدا کردید ، می توانید از مواجهه با موارد زیر خودداری کنید:

• در شناسایی کریس برای همه خطر مشکل دارید
• عدم موفقیت در جمع آوری و ردیابی داده های کافی برای ارزیابی مقادیر KRI
• اتصال KPI با کریس
• در صورت برآورده کردن آستانه ها ، برنامه های عملی را تنظیم نمی کنند

خصوصیات کریس خوب

هنگام تعریف شاخص های ریسک اصلی کسب و کار ، بهتر است هر یک از ویژگی های زیر را داشته باشد:

• قابل اندازه گیری (می تواند با هزینه های عددی همراه باشد)
• قابل اندازه گیری (به طور دقیق و دقیق)
• قابل تأیید است (از اعتماد به نفس بالایی برخوردار است)
• مرتبط (اندازه گیری چیز درست مرتبط با تصمیمات)

در اینجا چند نمونه از کریس وجود دارد که معمولاً توسط موارد مالی استفاده می شود:

• ریسک اعتباری: نسبت سریع ، نسبت فعلی ، ارزش در ریسک (VAR)
• ریسک عملیاتی: تعداد مهلت های حسابداری از دست رفته ، درصد بخش های بدون KPI در محل
• ریسک فناوری: میانگین زمان بین خرابی (MTBF) ، میانگین زمان ترمیم (MTTR) ، درصد دستگاه هایی که تحت پوشش راه حل های نظارت نیستند

چرا سازمان ها با کریس مبارزه می کنند

یکی از رایج ترین مبارزاتی که سازمانها هنگام برخورد با کریس با آن روبرو هستند ، توانایی جمع آوری بینش از داده ها است. در حالی که اولین ضرورت انتخاب اندازه گیری قابل اندازه گیری است ، دوم اطمینان حاصل می کند که می توانید به داده های مورد نیاز دسترسی داشته باشید و به نیش های قابل درک اطلاعات تبدیل کنید. بسیاری از سازمان ها نمی توانند منابع مورد نیاز برای این اتفاق را اختصاص دهند.

مهم است که یک ابزار نرم افزاری را انتخاب کنید که بتواند داده های شما را مدیریت کند ، بنابراین نیازی به نگرانی در مورد آن نیست. در بسیاری از موارد ، مشاغل داده ها را به طور نامتعارف در سراسر سازمان جمع آوری و ذخیره می کنند. از صفحات گسترده گرفته تا ورود به اطلاعات دستی ، خطرات بالایی برای خطاها و داده های تأخیر وجود دارد. اما ، با یک ابزار اتوماسیون ، می توانید از قدرت فناوری برای دسترسی به داده ها در زمان واقعی استفاده کنید و روند و معیارها را در هر زمان معین ارزیابی کنید.

علاوه بر این ، بسیاری از سازمان ها شاخص های اصلی ریسک را با شاخص های کلیدی عملکرد جمع می کنند. به عنوان مثال ، یک موسسه مالی ممکن است مشتری خود را افزایش دهد و به خط اصلی آنها اضافه شود. اما ، در عین حال ، تعداد مهلت های حسابداری آنها از دست رفته است - خارجی می تواند در حال رشد باشد. این خطر نظارتی آنها را افزایش می دهد. بنابراین ، مهم است که کریس با توجه به اهداف کلی تجاری به طور جداگانه اندازه گیری شود.

طراحی کریس مؤثر

طراحی Kris مؤثر را می توان از طریق یک تمرین نقشه برداری انجام داد. شما با تعریف هدف تجاری شروع می کنید. به عنوان مثال ، ما این سود فزاینده را خواهیم نامید.

سپس ، می توانید نقشه ای از راه هایی که می توانید سود را افزایش دهید - افزایش درآمد یا کاهش هزینه ها تهیه کنید. هر مسیر را می توان با تعداد نامتناهی از استراتژی ها انجام داد ، اما تیم شما می تواند عملی ترین روش ها را برای افزایش درآمد یا کاهش هزینه ها انتخاب کند. سپس ، شما می خواهید خطرات مرتبط با هر یک را تعریف کنید. به عنوان مثال ، افزایش درآمد می تواند با افزایش قیمت محصول حاصل شود. اما ، این می تواند در صورت کمبود مشتری ، خطر ابتلا به مشتری یا از دست دادن سهم رقابتی را ایجاد کند.

بنابراین ، با پیوند هر KRI به یک ابتکار استراتژیک ، شما قادر خواهید بود مسیر کمترین مقاومت را دنبال کنید. این مسیر مستقیم به تیم های مدیریتی کمک می کند تا بدون توجه به نقاط و اطلاعات بیش از حد و غیر ضروری ، به Kris اهمیت دهند.

نقش فناوری و کریس

در چشم انداز تجاری رقابتی امروز ، برای یافتن یک سازمان موفق که از قدرتمندترین ابزارهای تجاری استفاده نمی کند ، تحت فشار قرار خواهید گرفت. در مجموعه Intelligence Business Intelligence SITS SITS AUTOMATION است که می تواند داده ها را ذخیره ، ردیابی ، تبدیل و گزارش کند. در قلب همه کریس (و KPI) سوابق داده است. این به تیم شما بستگی دارد که کریس مناسب را برای اندازه گیری تعریف کند ، اما این سیستم را برای انجام وزنه برداری سنگین به عهده دارد.

با تجزیه و تحلیل داده های زمان واقعی و گزارش ها در نوک انگشتان ، می توانید مطمئن باشید که فرآیندها طبق برنامه ریزی کار می کنند. هنگامی که آستانه KRI را تعیین کردید ، وقتی KRI به آن شماره نزدیک می شود ، سیستم به شما هشدار می دهد. برای مقابله با کریس ، می توانید برنامه های اقدام را از قبل طراحی کرده و از ابزارهای اتوماسیون استفاده کنید تا پس از فعال شدن کت و شلوار را دنبال کنید.

در حالی که شما نگرانی های سطح بالا را در یک تجارت مدیریت می کنید ، ابزار اتوماسیون هر آنچه را که ممکن است برای تحقق اهداف تجاری خود نیاز داشته باشید ، ردیابی ، انجام و گزارش می دهد.

خط پایین

شاخص های کلیدی ریسک به اندازه شاخص های کلیدی عملکرد مهم هستند. این دو با هم همکاری می کنند تا به مشاغل کمک کنند تا به اهداف مورد نظر خود برسند. به عنوان یک رهبر تجارت ، این وظیفه شماست که به طراحی و ارزیابی شاخص های کلیدی ریسک کمک کنید. با کمک ابزارهای اتوماسیون ، می توانید اعتماد کنید که داده ها به طور ایمن جمع آوری ، ذخیره شده و به راحتی قابل دسترسی هستند تا Kris را به موقع بررسی کنند.