4 قانون مهم تشکیل یک سبد سهام

ترکیب یک سبد سهام خوب به سرمایه گذاران کمک می کند تا خطرات را کاهش داده و چشم انداز سودآوری را بهبود بخشند. با این حال ، اگر اشتباه در انتخاب سهام برای نمونه کارها خود بی پروا و متناقض انجام می دهید ، این نوع تنوع هیچ فایده ای نخواهد داشت. در مقابل ، خطر خسارت فقط افزایش می یابد.

بنابراین ، بیایید ببینیم که چگونه یک سبد سهام را به درستی کامپایل کنید ، به چه موارد مهمی باید توجه کنید و ما نمونه های عملی از اوراق بهادار سهام کارآمد در سال 2021 از سرمایه گذاران پیشرو جهان به شما ارائه خواهیم داد.

شروع به استفاده از ATA ها کاملاً رایگان! دو هفته اول استفاده از این پلتفرم با محدودیت تاریخ 7 روزه به عملکرد کامل خود دسترسی پیدا می کند.

نحوه تشکیل یک سبد سهام: 4 قانون مهم

در صورت تشکیل اشتباه ، هر نمونه کارها سود واقعی را برای صاحب خود به همراه نخواهد داشت. ما چندین قانون مفید را برای شما تهیه کردیم که به کارآمدتر سرمایه گذاری کمک می کند.

قانون 1. فقط شرکتهایی را که می فهمید خریداری کنید

"سرمایه گذاری بدون تحقیق مانند بازی پوکر گل میخ است و هرگز به کارتها نگاه نمی کند" - این همان چیزی است که یک سرمایه گذار افسانه ای پیتر لینچ فکر می کند. او مطمئن است که اگر نمی توانید ایده خرید سهام را برای یک دانش آموز دبیرستان کلاس پنجم توضیح دهید ، سرمایه گذاری شما برای شکست مقدر است.

یک مطالعه کامل از سهام پایه و اساس رویکرد نمونه کارها است. شما باید چشم انداز توسعه تجارت شرکت را شناسایی کنید ، چقدر ارزش آن با رقبا مقایسه می شود ، خواه یک سیاست وام معقول را انجام دهد و آیا سود سهام را پرداخت می کند.

هنگامی که سرمایه گذاران لیستی را تشکیل می دهند ، آنها عمدتاً مبتنی بر تجزیه و تحلیل اساسی هستند. محبوب ترین روش ها مبتنی بر کتابهای بنیامین گراهام ، سرمایه گذار هوشمند و تجزیه و تحلیل امنیتی است. یک سرمایه گذار وارن بافت ، که سرمایه شخصی وی در سال 2021 به 100 میلیارد دلار رسید ، با موفقیت آنها را به کار برد.

همچنین خواندن کتاب ضرب و شتم خیابان توسط لینچ فوق الذکر ، جایی که وی روشهای انتخاب شرکتهای درجه یک ، که او برای ده ها سال حضور در تجارت سرمایه گذاری را به یک زبان ساده و واضح توسعه داده است ، مفید است.

قانون 2. نمونه کارها باید متنوع باشد

شما می توانید مجموعه بزرگی از سهام را خریداری کنید اما این یک نمونه کارها نخواهد بود. وظیفه اصلی سرمایه گذاری نمونه کارها کاهش خطرات سهام و صنایع فردی با استفاده از تنوع است.

تنوع به این معنی است که نمونه کارها شما بین شرکتهای مختلف از صنایع مختلف تقسیم می شود. با این حال ، یک نمونه کارها نباید فقط تقسیم شود ، بلکه باید همبستگی را در نظر بگیرد. هرچه همبستگی بین سهام فردی کمتر باشد ، خطرات شما پایین تر و شانس کسب درآمد بیشتر می شود. این همان چیزی است که بنیانگذار یکی از موفق ترین صندوق های محافظت از جهان ری دالیو می گوید. چندین فیلم مفید در اینترنت وجود دارد که در آن ری دالیو همه چیز را به صورت ساده توضیح می دهد.

بیایید یک مثال ساده بگیریم. شرکت ها و بانک های مالی در زمان بحران احساس افتضاح می کنند ، در حالی که مشاغل دارویی و تولید کنندگان محصولات غذایی ارزان قیمت بسیار خوب هستند. هنگامی که چرخه اقتصادی معکوس می شود و شرط بندی ها شروع به رشد می کنند ، بانک ها رونق می گیرند در حالی که داروسازان می توانند فقط نرخ های آهسته توسعه را نشان دهند.

هیچ کس به شما نمی گوید که برای تنوع خوب ، چه تعداد سهام باید در سبد خرید شما باشد. قانون کلی می گوید که یک مبتدی باید 10-20 شرکت بسیار خوب و آسان برای درک را به جای 40-50 از همه در معرض دید انتخاب کند.

قانون 3. نه تنها سهام باید در یک سبد سرمایه گذاری گنجانده شود

هرچند که در انتخاب سهام خوب هستید ، همبستگی بین آنها باید نسبتاً زیاد بماند. این اتفاق اغلب در بورس اوراق بهادار ایالات متحده رخ می دهد که حداکثر 90 ٪ از کل سهام در یک روند نزولی یا صعود همزمان قرار دارند. با توجه به این ، مطالعه ظرفیت های سایر ابزارها مانند گزینه ها ، طلا و اوراق قرضه معقول است.

قانون 4. جریان نقدی را در نظر بگیرید

شما می توانید ایده های خوبی داشته باشید ، اما قوانین بازار سهام توسط سیاست بانک مرکزی و جریان نقدینگی در جهان دیکته می شود. در حالی که حجم زیادی از پول در جهان چاپ می شود و نرخ بهره در سطح صفر قرار دارد ، می توان موقعیت های خطرناک تر در یک نمونه کارها را توجیه کرد. در صورت برنامه ریزی برای افزایش نرخ بهره ، اولویت ممکن است به شرکت ها و بانک های اقتصاد واقعی با سود سهام پایدار و مدلهای تجاری پایدار تغییر یابد.

یک جایگزین ساده نمونه کارها سهام: یک زندگی برای یک مبتدی

البته ، همه افراد آماده نیستند تا به تجزیه و تحلیل مالی بپردازند. همچنین ، هر مبتدی سرمایه کافی برای آهنگسازی یک سبد صوتی ندارد. اما اگر هنوز می خواهید یک سبد سهام داشته باشید چه باید کرد؟ETF مختلف ، که امکان ساده سازی قابل توجهی از فرآیند و کاهش هزینه ها را فراهم می کند ، به شما در انجام این کار کمک می کند.

وارن بوفه همچنین به سرمایه گذاران غیرحرفه ای توصیه می کند که وارد جزئیات و سرمایه گذاری در ETF شوند. حتی همه سرمایه گذاران حرفه ای در جهان نمی توانند به طور مداوم از شاخص گسترده سهام S& P 500 استفاده کنند. ETF ارزان در بازار سهام ایالات متحده وجود دارد.

مزایای اصلی ETF برای یک مبتدی موارد زیر است:

1. ETF به طور قابل توجهی امکان سرمایه گذاری در شاخص ها را ساده می کند. شما می توانید این کار را فقط روی دکمه ماوس خود چندین بار انجام دهید.
2. شما می توانید ETF را به راحتی به عنوان یک سهام معمولی خریداری کنید. تقریباً همه کارگزاران اصلی دسترسی به آن را فراهم می کنند.
3. تنوع زیادی از ETF خاص صنعت وجود دارد. وجوهی وجود دارد که در راه اندازی های بسیار سودآور ، شاخص ها ، شرکت های مواد اولیه ، فلزات گرانبها ، بانک ها ، اوراق قرضه و غیره سرمایه گذاری می کنند.
4. ETF امکان سرمایه گذاری در سهام پیشرو سود سهام را فراهم می کند.
5. آستانه ورود به بازار از 15-20 هزار دلار به 2-5 هزار دلار کاهش می یابد.
6. مدیران حرفه ای با تعادل مجدد ETF سر و کار دارند.
7. هزینه اسمی برای مدیریت-معمولاً 0. 1 ٪ -1 ٪.

همانطور که مشاهده می کنید ، مزایای بسیاری وجود دارد و آنها بسیار قوی هستند. این اجازه می دهد تا ETF را به عنوان یک موجود واقعی برای مبتدیان و بهترین گزینه برای یک ترکیب نمونه کارها شخصی فراخوانی کند.

اوراق بهادار سهام وارن بافت و ری دالیو در سال 2021

کپی کردن اوراق بهادار سهام سرمایه گذاران موفق یکی دیگر از انواع خوب برای مبتدیان است. سهام بسیاری از شرکت های سرمایه گذاری مشهور در بورس سهام معامله می شود به همین دلیل آنها به صورت سه ماهه ترکیب اوراق بهادار خود را در گزارش های مالی خود منتشر می کنند.

کپی کردن نمونه کارها Berkshire Hathaway (یک شرکت هلدینگ و سرمایه گذاری که توسط وارن بافت اداره می شود) به ویژه در بین سرمایه گذاران محبوب است.

نمونه کارها بوفه شامل 42. 2 ٪ از سهام اپل (AAPL) در سال 2021 است. این نمونه کارها همچنین شامل سهام قابل توجهی از بانک آمریکا (12. 8 ٪) ، شرکت کوکاکولا (7. 3 ٪) و آمریكا اکسپرس (7. 3 ٪) است. شرکت های صنایع تولیدی و مالی بیش از ⅔ نمونه کارها را می گیرند.

همچنین می توانید با مشخصات سهام Berkshire Hathaway در یک شرکت و نماد بازار (Ticker) با لیست کاملی از نمونه کارها بوفه آشنا شوید. در کل ، دارای 49 موقعیت ، از جمله S& P 500 Index ETF است.

کپی کردن چنین سبد بزرگی برای یک مبتدی دشوار است. به عنوان یک نوع ، برخی از سرمایه گذاران سهام Berkshire Hathaway (BRK) را خریداری می کنند. با این حال ، ارزش بازار آن نجومی است - حدود 425،000 دلار در هر سهام در لحظه نوشتن این مقاله. یک سرمایه گذار متوسط ممکن است درصورتی که کارگزار برای خرید تقسیم سهام ارائه دهد ، چنین خریدی را داشته باشد.

همچنین توجه به نمونه کارها صندوق پرچین Bridgewater Associates به سرپرستی ری دالیو منطقی است. نمونه کارها وی شامل 53 موقعیت در ابتدای سال 2021 بود ، با این حال ، بزرگترین آنها یک شاخص S& P 500 ETF ، سهام بازارهای در حال توسعه و طلا است. خرید آنها دشوار نیست. همچنین ، وال مارت ، پروتر و گامبل و گروه علی بابا سهام قابل توجهی را در نمونه کارها دالیو کسب می کنند.

عملکرد می تواند یک سبد سهام

بازده نمونه کارها سهام بستگی به این دارد که شما در ترکیب آن و گرایش های بازار عمومی چقدر خوب هستید. با این حال ، هیچ تضمینی وجود ندارد زیرا سرمایه گذاری همیشه خطرناک است ، اگرچه برخی از راهنمایی ها وجود دارند.

به عنوان مثال ، وقتی سرمایه گذاری در ETF Index دارید ، محبوب ترین مورد را در نظر بگیرید. متوسط عملکرد سالانه شاخص S& P 500 برای دهه گذشته حدود 13. 6 ٪ و برای 50 سال گذشته حدود 10 ٪ بود.

با این حال ، شما باید درک کنید که این یک مقدار متوسط برای چندین دهه است. این بدان معناست که گاهی اوقات بورس سهام سقوط می کرد و گاهی اوقات رشد بالاتر از 30 ٪ بود.

اگر از عملکرد متوسط راضی نیستید ، ممکن است نگاهی دقیق تر به صنایع بسیار ریسک پذیر مانند راه اندازی فناوری داشته باشید. با این حال ، در این مورد خطرات به میزان قابل توجهی رشد خواهد کرد. بعضی اوقات این صنایع ممکن است رشد بزرگی نشان دهند ، اما خطر سقوط شدید نیز بزرگ است.

نتیجه:

آهنگسازی یک سبد سهام ممکن است برای یک مبتدی بسیار دشوار به نظر برسد اما فقط در اولین نگاه. بازارهای مالی مدرن تعداد زیادی از امکانات را برای ساده کردن کار به طور قابل توجهی ارائه می دهند. خرید ETF های شاخص معمولی برای هر مقدار موجود یا کپی کردن بزرگترین موقعیت از اوراق بهادار سرمایه گذاران مشهور به شما در حل مشکل کمک می کند.

در صورتی که شما اعتقاد دارید که می توانید از شاخص های پیشرو و معلمان مالی بهتر عمل کنید ، زمینه تحصیلی بسیار زیاد است. شما به دانش عمیق در مورد تئوری نمونه کارها و عمل و شهود یک مدیر برای پیشرفت حرفه ای خود نیاز خواهید داشت.

اطلاعات در این مقاله را نمی توان به عنوان فراخوان سرمایه گذاری یا خرید/فروش هر دارایی در بورس درک کرد. تمام موقعیت ها ، که در مقاله مورد بحث قرار گرفته است ، با هدف آشنایی با عملکرد و مزایای پلت فرم ATAS ارائه شده است.

خوشت آمد؟به دوستانت بگو:

سایر مقالات وبلاگ:

سلب مسئولیت: تجارت در بازارهای مالی اغلب با سطح بالایی از ریسک همراه است. محصول شرکت ما نرم افزاری است که فرصتی برای دریافت داده های اضافی برای تجزیه و تحلیل بازار می دهد. مشتری ، به نوبه خود ، از داده ها به صلاحدید خود استفاده می کند. هرگونه اطلاعاتی که در این سایت ارائه شده است فقط برای اهداف آموزنده است و به عنوان توصیه ای برای عملیات معاملاتی تفسیر نمی شود.

X این سایت از کوکی ها استفاده می کند. با ادامه مرور سایت ، شما با استفاده ما از کوکی ها موافقت می کنید. تنظیمات کوکی بیشتر بخوانید همه را بپذیرید

بررسی اجمالی حریم خصوصی

این وب سایت از کوکی ها برای بهبود تجربه شما هنگام حرکت از طریق وب سایت استفاده می کند. از این میان ، کوکی هایی که در صورت لزوم طبقه بندی می شوند ، در مرورگر شما ذخیره می شوند زیرا برای کار با عملکردهای اساسی وب سایت ضروری هستند. ما همچنین از کوکی های شخص ثالث استفاده می کنیم که به ما در تجزیه و تحلیل و درک نحوه استفاده شما از این وب سایت کمک می کند. این کوکی ها فقط با رضایت شما در مرورگر شما ذخیره می شوند. شما همچنین می توانید از این کوکی ها امتناع کنید. اما انتخاب برخی از این کوکی ها ممکن است بر تجربه مرور شما تأثیر بگذارد.