تعادل مجدد پرتفوی کریپتو: ریسک را مدیریت کنید و تنوع را با یک ابزار حفظ کنید

آیا اولین سرمایه گذاری خود را به یاد دارید؟آیا در آن زمان حتی از مهارت هایی که می برد و خطراتی که با آن مواجه می شوید آگاه بودید؟برای اکثر سرمایه گذاران، پاسخ منفی است.

در حالی که کسب مهارت ها وظیفه ای است که باید به تنهایی انجام دهید، برای مدیریت ریسک، می توانید از کمک ابزارهای مختلف استفاده کنید.

یکی از بهترین ابزارها برای آن تلاش دشوار و همچنین حفظ تنوع، ایجاد تعادل مجدد پورتفولیو است.

تعادل مجدد پورتفولیو چیست، چگونه و چه زمانی اجرا می شود، و همچنین چه مزایا و معایبی دارد در این مقاله بررسی خواهد شد.

به خاطر داشته باشید که از آنجایی که SwissBorg تماماً در مورد تسهیل سرمایه گذاری در رمزارزها به روش هوشمند است، تمرکز ما بر تعادل مجدد پرتفوی کریپتو خواهد بود.

بنابراین، اگر مشتاق سفر مجدد تعادل سبد ارزهای دیجیتال خود هستید، حتما به خواندن ادامه دهید!

تعادل مجدد پورتفولیو چیست؟

تعادل مجدد یک پورتفولیو، چه سبد سنتی یا یک سبد رمزنگاری، شامل خرید و فروش دارایی های درون پرتفوی شما برای حفظ تخصیص دارایی اصلی و سطح ریسک است.

بازده و مزایایی که تعادل مجدد می تواند به همراه داشته باشد در درازمدت به بهترین وجه قابل مشاهده است، بنابراین یک ابزار یکبار مصرف نیست.

برای اینکه یک پرتفوی واجد شرایط برای تعادل مجدد باشد، باید متنوع باشد، به این معنی که باید از بیش از یک دارایی تشکیل شده باشد.

تعادل مجدد سبد کریپتو چگونه کار می کند؟

اجرای مجدد تعادل نسبتاً ساده است. به آن به عنوان یک نسخه پیشرفته تر از رویکرد خرید کم و فروش بالا فکر کنید.

خرید پایین و فروش بالا می تواند بسیار تحت تاثیر احساسات و روانشناسی سرمایه گذار باشد. در تعادل مجدد، هر دو از معادله خارج می شوند.

بنابراین، تعادل مجدد در عمل چگونه کار می کند؟

ساده ترین راه برای توضیح تعادل مجدد، تصور یک سبد دارایی متنوع است. دارایی ها، در این مورد، ارزهای دیجیتال خواهند بود.

حال فرض کنید این سبد متشکل از BTC، SOL و AVAX است و دارای تخصیص هدف 50٪ BTC، 25٪ SOL و 25٪ AVAX است. این درصدها درصدی از ارزش کل یک سبد هستند.

از آنجایی که هر دارایی قیمت متفاوتی دارد، درصد دارایی در یک سبد باید بر حسب فیات یا ارز پایه محاسبه شود. به عبارت دیگر، اگر 1000 دلار برای ایجاد پورتفولیو داشتید، 500 دلار BTC، 250 دلار SOL و 250 دلار AVAX می خرید.

با حرکت بازار و افزایش یا کاهش قیمت ها، تخصیص سبد سهام شما تغییر می کند. اینجاست که تعادل مجدد وارد عمل می شود.

هنگامی که نوبت به تعادل مجدد نمونه کارها فرا رسیده است ، دارایی ها بر این اساس خریداری و فروخته می شوند تا مجدداً تخصیص هدف حاصل شود. پس از اتمام تعادل مجدد ، نمونه کارها شما باید دوباره از 50 ٪ BTC ، 25 ٪ SOL و 25 ٪ AVAX تشکیل شود. ساده ، درست است؟

چرا مجدداً نمونه کارها انجام می شود؟

مانند آن یا نه ، بازار رمزنگاری مکانی پر از نوسانات است. به همین دلیل ، سرمایه گذاران بی تجربه تمایل دارند که بیشتر در معرض خطر باشند. به منظور حفظ ریسک در سطح قابل قبول ، نظارت و تعادل یک نمونه کارها بسیار مهم است.

در حالی که مدیریت ریسک سود اصلی تعادل است ، این تنها نیست.

سایر مزایای تعادل:

• با بهره گیری از نوسانات قیمت - به همان روشی که قیمت دارایی می تواند کاهش یابد ، می تواند سنبله نیز داشته باشد. با تعادل مجدد ، سود حاصل از سنبله قیمت در سایر دارایی های موجود در نمونه کارها توزیع می شود. اگر قیمتی که می خواست پس از آن به وضعیت اصلی خود کاهش یابد ، شما به لطف تعادل مجدد ، بازده مثبت کسب کردید.
• تبدیل شدن به یک سرمایه گذار با نظم تر - تعداد بسیار کمی از مردم قادر به حذف احساسات خود از معادله سرمایه گذاری هستند. این می تواند منجر به تصمیم گیری در تصمیم گیری بر اساس وضعیت موقت بازار یا حتی پیش بینی های خودشان مبنی بر اینکه بازار به کجا می رود. سرمایه گذارانی که برای تعادل دوباره تعادل دارند ، تمرکز خود را بر روی نمونه کارها خود و نه بازار قرار می دهند. همچنین ، اگر قیمت دارایی به طور غیر منتظره ای سنبله شود ، از قربانی شدن FOMO جلوگیری می کنند.
• قادر به رها کردن "برندگان" - در حالی که ممکن است منطقی ترین به نظر برسد ، اجازه می دهد یک دارایی بیش از حد در طولانی مدت در نمونه کارها خود تخصیص یابد ، فقط به این دلیل که این روند صعودی است ، تجارت خطرناک است. اگر قیمت آن دارایی پایین بیاید ، ضررهای شما کاملاً قابل توجه خواهد بود زیرا نمونه کارها شما به موفقیت یا عدم موفقیت آن دارایی واحد وابسته است. این نمی تواند در یک نمونه کارها اتفاق بیفتد که به طور مرتب با استفاده از رویکرد بالا Buy Low Sell دوباره تعادل برقرار می شود.

پس از ارائه مزایای بسیار تعادل ، ممکن است فکر کنید ، "صید کجاست و اشکالاتی از تعادل مجدد چیست؟"

در حالی که تعداد زیادی وجود ندارد ، فقط منصفانه است که ما از آنها عبور می کنیم.

بازگرداندن اشکالاتی:

• کاهش روند صعودی دارایی - در مورد نادر شما خیلی زود تعادل می کنید و بنابراین دارایی می فروشید که هنوز در حال صعود برای دارایی است که به زودی قیمت آن کاهش می یابد ، شما متحمل ضرر خواهید شد.
• پرداخت هزینه های بالا - هنگام فروش و خرید دارایی در هنگام تعادل مجدد نمونه کارها ، باید هزینه های معامله را به مبادلات رمزنگاری پرداخت کنید. اگر نمونه کارها شما از ارزش بالایی برخوردار نباشد ، ممکن است هزینه های معامله سود شما را لغو کند.
• نیاز به تعادل مکرر - بسته به اینکه بازار چقدر بی ثبات است ، ممکن است خیلی وقت ها به تعادل بپردازید ، که می تواند گران باشد و اگر به صورت دستی انجام شود ، بسیار وقت گیر است.
• برآورده کردن الزامات مالیاتی - ممکن است پس از فروش دارایی برای تعادل یک سبد ، مالیات بر سود سرمایه را بپردازید. این مورد به کشور یا منطقه شما بستگی دارد.

متداول ترین انواع بازپس گیری

انواع مختلفی وجود دارد که یک سرمایه گذار می تواند پیاده سازی کند. در زیر ، ما رایج ترین موارد را پوشش خواهیم داد:

تناوبی

ابتدایی ترین نوع تعادل نامیده می شود که مجدداً تعادل دوره ای نامیده می شود. با تعادل دوره ای ، تخصیص دارایی شما در بازه زمانی از پیش تعیین شده - هر ساعت ، روز ، هفته ، ماه و غیره تنظیم می شود.

با توجه به نوسانات سریع قیمت ارزهای رمزپایه ، این بازه معمولاً کوتاهتر از سایر کلاسهای دارایی است.

از آنجا که درک مجدد دوره ای بسیار ساده است ، برای سرمایه گذاران رمزنگاری مبتدی بسیار عالی است. اما توجه به این نکته حائز اهمیت است که هنگام استفاده از آن ، تخصیص دارایی حتی اگر این نمونه کارها تا زمان تعادل مجدد از تعادل خارج نشود ، تغییر نمی کند.

آستانه

با تعادل مجدد آستانه ، هنگامی که ارزش دارایی از یک آستانه خاص عبور می کند ، تخصیص دارایی نمونه کارها شما تنظیم می شود.

به عنوان مثال ، نمونه کارها شما از 50 ٪ BTC ، 25 ٪ SOL و 25 ٪ AVAX آستانه 10 ٪ پوند است. اگر درصد هر دارایی موجود در نمونه کارها 10 ٪ افزایش یابد یا کاهش یابد ، وقت آن است که دوباره تعادل برقرار کنید.

اگر آستانه نرسید ، دیگر نیازی به تعادل مجدد نیست.

این نوع تعادل برای سرمایه گذاران با اوراق بهادار کوچکتر که نمی خواهند هزینه های زیادی را صرف هزینه های معامله کنند که اغلب به عنوان بخشی از تعادل دوره ای مکرر است ، بسیار عالی است.

ترکیبی

ترکیبی از تعادل دوره ای و آستانه ، بازسازی مجدد ترکیبی بهترین های هر دو جهان است. با استفاده از این نوع تعادل ، یک سرمایه گذار تخصیص نمونه کارها را در یک برنامه تنظیم می کند ، بلکه وقتی ارزش دارایی از یک آستانه خاص عبور می کند.

چگونه تعادل مجدد نمونه کارها انجام می شود

به صورت دستی

این رویکرد مستلزم تعادل مجدد نمونه کارها خود بدون هیچ گونه کمک خارجی است.

زمانی که تعادل مجدد لازم باشد، برای دستیابی به تخصیص هدف، دارایی هایی را در پورتفولیوی خود می فروشید و می خرید. این ممکن است کمی مشکل باشد زیرا باید تمام تلاش خود را برای اجرای تراکنش ها تا حد امکان نزدیک به هم انجام دهید.

یکی دیگر از مواردی که در این فرآیند به عهده شما خواهد بود، ثبت هر تراکنش است. این مورد ضروری است تا بتوانید بعداً عملکرد سرمایه گذاری را به طور دقیق مقایسه کنید و بدانید که سود سرمایه شما برای اهداف مالیاتی چقدر بوده است.

بطور خودکار

اگر ترجیح می دهید در فرآیند تعادل مجدد شرکت نکنید، مشاوران سرمایه گذاری، شرکت ها و ابزارهایی هستند که می توانند تعادل مجدد را به طور خودکار برای شما انجام دهند.

از آنجایی که ما در SwissBorg از طرفداران اتوماسیون هستیم، همچنین قصد داریم در محصول خود به نام Thematics که به زودی عرضه می شود، تعادل مجدد خودکار داشته باشیم.

موضوع ها، که اساسا بسته های رمزنگاری مبتنی بر موضوع هستند، به شما این امکان را می دهند که از علایق، ارزش ها و باورهای خود برای سرمایه گذاری در آینده ای که می خواهید ببینید، استفاده کنید.

تعادل مجدد خودکار دوره ای آن ها، پرتفوی شما را حتی در بازارهای پرنوسان متنوع نگه می دارد، ریسک را در بین دارایی ها توزیع می کند و از نوسانات قیمت دارایی سود می آورد. در کل این فرآیند، شما حتی نیازی به بلند کردن انگشت ندارید، اما همچنان می توانید از آرامش خاطر و همچنین صرفه جویی در زمان لذت ببرید.

همراه با تعادل مجدد خودکار، برخی موضوعات موضوعی با جوایز احتمالی نیز همراه خواهند بود، اما اطلاعات بیشتری در مورد آن هنوز ارائه نشده است.

نتیجه

تعادل مجدد پرتفولیو ابزاری موثر برای مدیریت ریسک و کسب سود بیشتر در بلندمدت است. یک سرمایه گذار می تواند از تعادل مجدد سود زیادی ببرد، زیرا به آنها اجازه می دهد منضبط تر شوند، یاد بگیرند که از نوسانات قیمت به نفع خود استفاده کنند و وضعیت فعلی بازار را ببینند.

اینکه کدام نوع تعادل مجدد برای شما بهتر است به اهداف و انتظارات شما بستگی دارد. با این حال، هر نوع که می خواهید، می توانید مطمئن باشید که با آن، پورتفولیوی شما شانس خوبی برای عملکرد خوب در دراز مدت دارد.

آیا دوباره تعادل می کنید؟و اگر بله، نوع مورد علاقه شما برای تعادل مجدد چیست؟در توییتر به ما اطلاع دهید!

سلب مسئولیت: اطلاعات موجود در یا از طریق این مقاله ("مقاله") در نظر گرفته نشده است و مشاوره مالی ، مشاوره معاملاتی یا هر نوع توصیه دیگری را تشکیل نمی دهد و نباید مانند هر یک از آنها تفسیر یا درک شودشکل ارتقاء ، توصیه ، القاء ، پیشنهاد یا دعوت به (i) خرید یا فروش هر محصول ، (ب) انجام معاملات ، یا (iii) در هر معامله قانونی دیگر شرکت می کند. این مقاله باید به عنوان ماده بازاریابی در نظر گرفته شود و نه به عنوان نتیجه تحقیقات مالی/سرمایه گذاری های مستقل.

نه Sborg SA و نه شرکت های وابسته به آن ("اشخاص") هیچگونه نمایندگی یا ضمانت و ضمانت نامه ای راجع به کامل بودن ، دقت ، به موقع بودن یا مناسب بودن هرگونه اطلاعات موجود در هر قسمت از مقاله و نه عاری از خطا ندارند. نهادها حق تغییر هرگونه اطلاعات موجود در این مقاله را بدون محدودیت یا اعلامیه محفوظ می دارند. نهادها هیچ مسئولیتی (چه در قرارداد ، شکنجه و چه در غیر این صورت و چه در غیر این صورت و اینکه آنها سهل انگار بوده اند) برای هرگونه ضرر یا خسارت (از جمله ، بدون محدودیت ، از دست دادن سود) ، که ممکن است مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از استفاده باشد ، نمی پذیرند. یا اتکا به چنین اطلاعاتی و/یا از مقاله.