بلند مدت: تعریف در سرمایه گذاری برای شرکت ها و افراد

جیمز چن ، CMT یک معامله گر متخصص ، مشاور سرمایه گذاری و استراتژیست بازار جهانی است. وی تألیف کتابهای مربوط به تجزیه و تحلیل فنی و معاملات ارزی که توسط جان ویلی و پسران منتشر شده است و به عنوان یک متخصص مهمان در CNBC ، Bloombergtv ، Forbes و رویترز در میان سایر رسانه های مالی فعالیت کرده است.

آنتونی Battle یک حرفه ای مالی Plaer Professional است. وی برای برنامه ریزی مالی پیشرفته ، نامزد مشاور مالی منشور ، نامزد مشاور Life Underwriter® برای تخصص بیمه پیشرفته ، مشاور مالی معتبر مالی برای مشاوره مالی و هر دو حرفه ای بازنشستگی معتبر ، و برای برنامه های مشاور بازنشستگی معتبر برای برنامه ریزی بازنشستگی به دست آورد. واد

Skylar Clarine یک متخصص و متخصص در زمینه امور مالی شخصی با طیف وسیعی از تجربه از جمله فناوری دامپزشکی و مطالعات فیلم است.

بلند مدت چیست؟

"بلند مدت" به مدت زمان طولانی که دارایی برگزار می شود اشاره دارد. بسته به نوع امنیت ، یک دارایی بلند مدت می تواند به اندازه یک سال یا تا 30 سال یا بیشتر برگزار شود. به طور کلی ، سرمایه گذاری طولانی مدت برای افراد اغلب در محدوده حداقل هفت تا 10 سال زمان نگه داشتن است ، اگرچه هیچ قاعده مطلق وجود ندارد.

غذای اصلی

• "بلند مدت" به مدت زمان طولانی که دارایی برگزار می شود اشاره دارد.
• مدت زمانی که یک دارایی بلند مدت را تعیین می کند ، معمولاً حداقل یک سال امنیتی است.
• "بلند مدت" یک اصطلاح ذهنی است که به سرمایه گذار بستگی دارد. با این حال ، فروش دارایی که کمتر از یک سال نگه داشته می شود ، عواقب مالیاتی متفاوتی نسبت به فروش آن پس از نگه داشتن آن برای یک سال یا بیشتر خواهد داشت.
• سرمایه گذاری های بلند مدت در سمت دارایی ترازنامه یک شرکت به عنوان سرمایه گذاری ثبت می شود.
• سرمایه گذاری های کوتاه مدت به بازار مشخص می شوند و هرگونه کاهش در ارزش آنها به عنوان ضرر شناخته می شود ، جایی که افزایش تا زمان فروش تشخیص داده نمی شود.

درک بلند مدت

"بلند مدت" یکی از عباراتی است که در امور مالی آنقدر همه گیر است که می توان معنای خاصی را به کار گرفت. رسانه ها غالباً به مردم توصیه می کنند که "برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنند" ، اما تعیین اینکه آیا سرمایه گذاری طولانی مدت بسیار ذهنی است یا خیر.

به عنوان مثال، یک معامله گر روزانه، تعریف "بلند مدت" را بسیار متفاوت از سرمایه گذار خرید و نگهداری می کند. برای معامله گر روز، موقعیتی که یک شبه نگه داشته شود یک تعهد بلند مدت خواهد بود. برای سرمایه گذار خرید و نگهداری، هر چیزی کمتر از چند سال ممکن است کوتاه مدت در نظر گرفته شود.

سرمایه گذاری بلند مدت برای شرکت ها

یک سرمایه گذاری بلندمدت در سمت دارایی ترازنامه یک شرکت یافت می شود که نشان دهنده سرمایه گذاری های شرکت از جمله سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات و وجه نقد است که قصد دارد بیش از یک سال نگهداری کند.

هنگامی که یک شرکت سهام یا بدهی شرکت دیگری را به عنوان سرمایه گذاری خریداری می کند، تعیین طبقه بندی آن به عنوان کوتاه مدت یا بلندمدت بر نحوه ارزش گذاری آن دارایی ها در ترازنامه تأثیر می گذارد.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت در بازار مشخص می شوند و هرگونه کاهش در ارزش آنها به عنوان زیان شناسایی می شود. با این حال، افزایش در ارزش تا زمانی که کالا فروخته نشود شناسایی نمی شود. این بدان معنی است که طبقه بندی یک سرمایه گذاری به عنوان بلندمدت یا کوتاه مدت تأثیر مستقیمی بر درآمد خالص گزارش شده شرکت سرمایه گذاری دارد.

تحلیلگران به دنبال تغییرات در دارایی های بلندمدت به عنوان نشانه ای از این هستند که یک شرکت ممکن است برای پوشش هزینه های جاری در حال انحلال باشد. به طور کلی، اگر ادامه یابد، یک مشکل است.

سرمایه گذاری بلند مدت برای افراد

برای بسیاری از افراد، پس انداز و سرمایه گذاری برای بازنشستگی نشان دهنده پروژه بلندمدت اصلی آنهاست. در حالی که درست است که هزینه های دیگری نیز وجود دارد که نیاز به تلاش چند ساله دارد، مانند خرید ماشین یا خرید و پرداخت خانه، بازنشستگی دلیل اصلی داشتن سبد سهام برای اکثر افراد است. در این مورد، ما تشویق می شویم که زودتر شروع کنیم و اغلب سرمایه گذاری کنیم.

املاک و مستغلات اغلب به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت در نظر گرفته می شود. افرادی که خانه ای می خرند معمولاً سال ها پس از خرید خانه آن را می فروشند یا مالک آن می شوند تا زمانی که وام مسکن به طور کامل پرداخت شود.

اوراق بهادار سودآوری که پس از یک سال فروخته می شوند، مشمول مالیات بر عایدی سرمایه هستند، در مقابل مالیات بر درآمد عادی برای اوراق بهادار فروخته شده کمتر از یک سال.

سهام، صندوق های سرمایه گذاری متقابل و صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) بسته به مدت زمانی که نگهداری می شوند، می توانند سرمایه گذاری های بلندمدت یا کوتاه مدت باشند. یک فرد می تواند سهامی را بخرد و در صورت افزایش قیمت در چند هفته یا چند ماه آن را بفروشد. برعکس، همان سهام را می توان برای سال ها نگهداری کرد و تا زمانی که ارزش بیشتری پیدا کرد، فروخت.

با استفاده از چشم انداز بلند مدت و قدرت ترکیب ، سرمایه گذاران انفرادی می توانند از سالهای گذشته و بازنشستگی استفاده کنند تا خطرات محتاطانه ای را به همراه داشته باشند. هنگامی که افق زمانی شما در دهه ها اندازه گیری می شود ، رکودهای بازار و سایر خطرات را می توان برای پاداش های بلند مدت بازده کلی بالاتر گرفت.

سرمایه گذاری بلند مدت چه چیزی محسوب می شود؟

سرمایه گذاری های بلند مدت هر اوراق بهادار است که به طور کلی بیش از یک سال برگزار می شود. این موارد می تواند شامل سهام ، اوراق بهادار ، املاک و مستغلات ، صندوق های متقابل و صندوق های مبادله ای (ETF) باشد.

ویژگی های یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟

یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت با هدف نگه داشتن امنیت سرمایه گذاری برای یک سال یا بیشتر. استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت به دلیل غیرقابل پیش بینی بودن نتایج آینده با ریسک بیشتری همراه است. علاوه بر این ، هدف قدردانی از قیمت در یک دوره طولانی است ، نه اینکه بلافاصله ، این بدان معنی است که سوار شدن به قیمت امنیت. سرمایه گذاری های بلند مدت همچنین باید بخشی از یک نمونه کارها متنوع برای کاهش نوسانات بلند مدت باشد.

آیا طلا سرمایه گذاری طولانی مدت خوبی است؟

طلا مدت هاست که یک سرمایه گذاری خوب برای محافظت در برابر تورم و همچنین فروشگاهی از ارزش محسوب می شود. با این حال ، داده ها نشان داده است که هر دو سهام و اوراق قرضه به طور متوسط در دراز مدت از طلا بهتر عمل کرده اند. با این حال ، بسته به دوره خاص ، طلا می تواند از سهام و اوراق قرضه بهتر عمل کند.

اوراق بهادار طولانی مدت قابل فروش چیست؟

اوراق بهادار قابل فروش می تواند بیشتر سرمایه گذاری ها از جمله سهام ، اوراق قرضه و صندوق های مبادله ای (ETF) باشد. اوراق بهادار قابل فروش دارایی های فعلی در نظر گرفته می شود و انتظار می رود در کمتر از یک سال ، معمولاً چند ماه فروخته شود. این نوع اوراق بهادار به طور معمول اوراق بهادار مایع است که به راحتی می توان به راحتی فروخته شد زیرا تعداد زیادی از خریداران وجود دارد.

چرا اوراق بهادار طولانی مدت مایع کمتری دارند؟

اوراق بهادار طولانی مدت کمتر مایع است زیرا برای تحقق سود باید برای مدت طولانی نگه داشته شوند. در بسیاری از موارد ، آنها نیز به راحتی فروخته نمی شوند. به عنوان مثال ، یک خانه یک سرمایه گذاری بلند مدت محسوب می شود. موردی که برای قدردانی از زمان لازم است و نمی توان آن را به سرعت فروخت. اوراق قرضه با سررسید طولانی تر نیز با گذشت زمان پرداخت بالاتری دارند اما برای بازده بالاتر باید طولانی تر نگه داشته شوند.