فرمول NAV: چه چیزی است و چگونه بر سرمایه گذاری های صندوق متقابل شما تأثیر می گذارد؟

هر زمان که یک سرمایه گذار بخواهد سرمایه گذاری کند ، بسیاری از سؤالات در ذهن آنها ایجاد می شود. از کجا ، چه زمانی ، و در کدام صندوق متقابل برای پشتیبانی؟بنابراین ، برای تصمیم گیری آگاهانه سرمایه گذاری ، NAV می تواند به شما کمک بزرگی کند. این یکی از عوامل تعیین کننده در یک صندوق متقابل است.

ما در این راهنما اطلاعات بیشتری در مورد NAV و فرمول های NAV خواهیم داشت.

ارزش دارایی خالص (NAV) در صندوق های متقابل چیست؟

NAV ارزش هر واحد صندوق متقابل / ULIP است. به عنوان سرمایه گذاران ، هر زمان که صندوق متقابل را خریداری یا بفروشید ، آن را با قیمت صندوق متقابل و صندوق مبدأ (ETF) خریداری یا می فروشید. NAV برای اندازه گیری ارزش سهم یک صندوق متقابل استفاده می شود.

روزانه محاسبه می شود زیرا ارزش دارایی ها ، پول نقد ، بدهی ها و سهام برجسته دائما در حال نوسان است.

به عنوان مثال ، اگر تعداد کل اوراق بهادار INR 10 باشد و کل ارزش بازار CROR INR 1 باشد. اگر INR 10 لک وجود داشته باشد ، NAV ده خواهد بود زیرا CROR INR 1 تقسیم شده توسط INR 10 Lakhs 10 خواهد بود.

بنابراین NAV مقدار فعلی اوراق بهادار زیر خط تقسیم شده بر تعداد Unitholders را منعکس می کند.

فرمول محاسبه ارزش دارایی خالص (NAV) چیست؟

برای محاسبه NAV ، از فرمول NAV استفاده کردیم که در زیر آورده شده است:

فرمول NAV = (دارایی - بدهی ها)/ کل واحدهای شماره (سهام)

مسئولیت و دارایی یک صندوق شامل موارد واجد شرایط صحیح بود.

مثال محاسبه NAV

توضیح فرمول NAV با یک مثال در اینجا ،

مثال - فرض کنید شما در یک طرح صندوق متقابل سرمایه گذاری کرده اید ، که سرمایه گذاری در INR 200 کروس است ، معادل پول نقد INR 7 کرور است و در مجموع 4 کروس INR دریافت می کنید. درآمد جمع شده برای روز 7. 5 لک است. این صندوق دارای بدهی های کوتاه مدت 13 کرور INR و بدهی های بلند مدت INR 2 است. هزینه های جمع آوری شده برای روز INR 1 lakh است. واحدهای برجسته صندوق دقیقاً دارای Crores INR 5 هستند. با استفاده از فرمول فوق ، NAV به این صورت محاسبه می شود:

NAV = ((INR 200،00،00،000 + INR 7،00،00،000 + INR 4،00،00،000 + INR 7،50،000) - (INR 13،00،00،000 + INR 2،00،00،000 + INR 1،00،000)) / 5،00،00،000

= (INR 2،11،07،50،000 - INR 15،01،00،000) / 5،00،00،000

بنابراین ، سهم صندوق متقابل با 39. 21 INR در هر سهم معامله می شود.

فرمول ارزش دارایی خالص فوق به شما در انجام محاسبه NAV کمک می کند

چگونه می توان NAV وجوه متقابل را بررسی کرد؟

اکنون که می دانیم چگونه محاسبه NAV را انجام دهیم ، اجازه می دهیم نحوه بررسی NAV صندوق های متقابل را بررسی کنیم

1. به Google بروید و قیمت NAV هر طرح صندوق متقابل را جستجو کنید.
2. www. utimf. com یا دیگری را باز کنید.

اینجاست که می توانید از طرح صندوق های سرمایه گذاری مشترک و قیمت فعلی NAV آن صندوق سرمایه گذاری مشترک مطلع شوید.

چرخه NAV چیست؟

در چرخه NAV، سرمایه گذاری صندوق به صورت نقدی انجام می شود. برای یک سرمایه گذار، یک سهم توسط مدیر صندوق صادر می شود، که سپس در ابزارهای مالی مختلف سرمایه گذاری می کند. NAV هر سهم بر اساس سرمایه گذاری های بعدی است و برداشت ها پردازش می شود، بنابراین وجه نقد پرداختی به سرمایه گذاران و تعداد سهام صادر شده برای سرمایه گذاران توسط چرخه NAV تعیین می شود. چرخه NAV نیاز به نظارت و بررسی منظم دارد.

عواملی که NAV صندوق سرمایه گذاری مشترک را تحت تاثیر قرار می دهد چیست؟

اکنون که نحوه محاسبه NAV را فهمیدیم، مهم است که توجه داشته باشیم که NAV یک صندوق به طور منظم در نوسان است. در اینجا لیستی از عواملی است که بر NAV صندوق سرمایه گذاری مشترک تأثیر می گذارد:

سود زیان:

با افزایش سود یک صندوق مشترک خاص، NAV نیز افزایش می یابد. هم NAV و هم عملکرد یک صندوق سرمایه گذاری مشترک رابطه ای متناسب دارند. به همین ترتیب، اگر یک سهم خاص در حال تجربه سقوط باشد، بر محاسبه NAV تأثیر خواهد گذاشت. به عبارت دیگر، NAV آن صندوق یا سهام خاص کمتر خواهد بود.

هزینه های مربوط به صندوق های سرمایه گذاری مشترک:

صندوق سرمایه گذاری مشترک یکی از گزینه های سرمایه گذاری برای مبتدیان است نه تنها به دلیل بازدهی که ایجاد می کند و امنیت سرمایه گذاری که دارد. اما همچنین به این دلیل است که صندوق های سرمایه گذاری توسط مدیران صندوق های مشترک مدیریت می شوند. این مدیران در حوزه کاری خود متخصص هستند و در ازای دریافت هزینه خدمات خود را ارائه می دهند.

این کارمزد «کارمزد مدیریت» نامیده می شود که در حین انجام محاسبه NAV از NAV صندوق سرمایه گذاری مشترک کسر می شود. از این رو، هزینه های مدیریت صندوق های سرمایه گذاری در واقع باعث کاهش NAV یک صندوق سرمایه گذاری مشترک می شود

نوع صندوق سرمایه گذاری مشترک:

ما در اینجا در مورد صندوق های مشترک مستقیم و منظم صحبت می کنیم. یک صندوق مشترک معمولی با یک NAV بالاتر در مقابل صندوق مشترک مستقیم عرضه می شود. این به این دلیل است که صندوق های متقابل معمولی شامل کارمزدهای اضافی هستند که به کارگزاران و واسطه ها قابل پرداخت است. در مورد صندوق های سرمایه گذاری مستقیم، سرمایه گذار به صورت آنلاین خریداری می کند. از این رو آنها هیچ هزینه ای نیستند که باید پرداخت شوند، در نتیجه منجر به محاسبه NAV کمتر می شود.

پرداخت سود سهام:

یک صندوق متقابل هر از چند گاهی سود سهام خود را به سرمایه گذاران می پردازد. وقتی این اتفاق بیفتد ، NAV کاهش می یابد. سود سهام صندوق متقابل بر اساس بازخرید فعالیت می کند. میزان کاهش ارزش دارایی خالص به طور مستقیم با سود سهام پرداخت شده متناسب است. اگر نمی خواهید NAV با هر پرداخت سود سهام کاهش یابد ، می توانید به جای طرح های سود سهام ، طرح های رشد را انتخاب کنید.

ورود یا خروج از سرمایه گذار:

محاسبه NAV صندوق متقابل تحت تأثیر ورود و خروج سرمایه گذار است. هنگامی که یک سرمایه گذار پس از رزرو سود خود از این طرح خارج می شود ، NAV برای سرمایه گذاران موجود کاهش می یابد. به همین ترتیب ، NAV هر بار که یک سرمایه گذار جدید وارد یک NAV کم می شود ، کاهش می یابد.

صندوق متقابل چگونه سرمایه گذاران را تحت تأثیر قرار می دهد؟

تاکنون ، ما می دانیم که محاسبه NAV برای سرمایه گذاران مهم است زیرا این نشان دهنده ارزش یک صندوق است. با این حال ، لازم به ذکر است که به هر قیمتی عامل محرک نیست. برای تصور غلط بسیاری از سرمایه گذاران ، صندوق با NAV بالا همیشه بهترین گزینه برای هدایت سرمایه گذاری شما نیست. این به این دلیل است که NAV قیمت بازار سهام نیست. بسته به چشم انداز آینده شرکت ، عملکرد و غیره ، قیمت بازار توسط سرمایه گذاران موجود در بورس تعیین می شود. در مورد NAV ، تحت تأثیر بار ورود و خروج ، پرداخت سود سهام ، هزینه های اداری و عوامل بسیار بیشتری قرار دارد.

بنابراین ، این یک انتخاب عجیب و غریب نیست که تصمیم سرمایه گذاری خود را بر روی NAV پایه گذاری کنید. مقایسه NAV از دو طرح صندوق متقابل هیچ اطلاعاتی در مورد چشم انداز آینده آنها نشان نمی دهد. در عوض ، این نشان دهنده ارزش کل طرح ها ، از بدهی ها و هزینه ها است.

NAV بالا فقط می تواند به معنای دو چیز باشد. اول - این که سرمایه گذاری های این طرح عملکرد خوبی داشته اند. دوم ، این طرح برای مدت طولانی موجود بوده است.

با گفتن این موضوع ، NAV فقط می تواند بر تعداد واحدهایی که ممکن است دریافت کنید تأثیر بگذارد. یک صندوق با NAV بالا به شما کمتر واحد می دهد. ارزش سرمایه گذاری شما همچنان یکسان خواهد بود. به عنوان یک سرمایه گذار ، آنچه برای شما مهم است ، عملکرد صندوق و بازده هایی است که تولید می کند.

چرا NAV را محاسبه می کنیم؟

• برای تعیین پرداخت سرمایه گذاران هنگام برداشت سرمایه گذاران از صندوق.
• برای تعیین تعداد سهام صادر شده به سرمایه گذاران جدید.
• برای گزارش عملکرد صندوق.

دارایی - دارایی یک کل سرمایه گذاری و کل سود قابل دریافت است - استوک ، اوراق بهادار ، اوراق بهادار ، سپرده ها و غیره.

بدهی ها - بدهی ها تعهدات یا بدهی هستند که یک شرکت باید در مدتی که قابل پرداخت است بپردازد. سابق. قابل پرداخت پول ، قابل پرداخت و غیره

حقوق صاحبان سهام - در بازار سهم سرمایه گذاری کنید یا سهام هر شرکتی را خریداری کنید.

هزینه ها - مدیریت صندوق ، فضای اداری ، مارک تجاری و غیره

واحدهای برجسته - تعداد کل واحدهای اختصاص یافته به سرمایه گذاران.

نتیجه

طبق دستورالعمل های SEBI ، هر صندوق متقابل مجبور است NAV خود را در هر روز کاری منتشر کند. NAV دارایی صندوق کمتر از بدهی های صندوق است. NAV فقط یک عدد است و وقتی در لیست های کوتاه برنامه های صندوق متقابل قرار می گیرید. شما باید عملکرد آنها (بازده) را مقایسه کنید و نه NAVS. ارزش سرمایه گذاری شما از تعداد واحدهایی که توسط شما نگهداری می شود مهمتر است.

فرمول دارایی خالص باید به صورت هفتگی ، ماهانه و سالانه محاسبه شود تا پیشرفت وجوه خود را ردیابی کند و برای مقایسه وجوه در مورد اینکه کدام صندوق سود شما را ایجاد می کند و کدام صندوق به گونه ای نیست که بتوانید سرمایه گذاری خود را بر این اساس برنامه ریزی کنید. امروزه اکثر کارگزاران امکانات بررسی NAV را به راحتی با ورود به پورتال خود فراهم می کنند.

همچنین بخوانید: SIP صرفه جویی در مالیات

جوابNAV تحت تأثیر سرمایه گذاری های اساسی سود به دست آمده یا ضرر است.

جوابطبق قاعده هیئت اوراق بهادار و بورس هند (SEBI) ، NAV در مورد تحقق خانه های صندوق قبل از زمان مقرر محاسبه می شود.

جوابNAV از اول فوریه 2021 برای کلیه صندوق های متقابل اعمال می شود.

جوابصندوق های متقابل از NAV برای محاسبه قیمت هر سهم صندوق استفاده می کنند.

هیچ یک. تصمیمات سرمایه گذاری شما نباید مبتنی بر NAV باشد. NAV بالاتر با چشم اندازهای بالای آینده گزینه سرمایه گذاری در نظر گرفته نمی شود. هیچ طرحی با NAV پایین نخواهد بود. NAV به سادگی واحد وجوه متقابل را که می گیرید تصمیم می گیرد. بنابراین ، ضروری است که شما تصمیمات سرمایه گذاری خود را بر اساس بازده و عملکرد نمونه کارها پایه گذاری کنید.