در اینجا نحوه ساخت یک نمونه کارها فقط منفعل با استفاده از صندوق های شاخص و ETF آورده شده است

صندوق های فهرست و ETF هر دو گزینه های خوبی برای سرمایه گذاری منفعل هستند. اگرچه ETF نسبت هزینه کمتری نسبت به صندوق های شاخص دارد ، اما در بعضی مواقع ، عدم نقدینگی می تواند منجر به قیمت ضعیف واحدها شود.

آیا می توانید یک نمونه کارها و منفعل کم مصرف در هند ایجاد کنید ، که کاملاً از صندوق های شاخص و صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) تشکیل شده است؟

بله، تو میتونی. سرمایه گذاری منفعل در حال افزایش است و اکنون گزینه های زیادی برای سرمایه گذاران وجود دارد.

بنابراین چگونه می توان در مورد ساخت یک سبد منفعل صرف نظر کرد؟

همانطور که گفتم ، چندین گزینه شاخص منفعل از شاخص های مبتنی بر بازار مانند Nifty50 ، Sensex ، Nifty 50 بعدی و Midcap Nifty 150 تا شاخص های مبتنی بر فاکتور جدید (ارزش ، حرکت ، کیفیت ، نوسانات کم و غیره) وجود دارد.

اما به همه آنها در نمونه کارها خود احتیاج ندارید.

داستانهای مرتبط

فقط داشتن 3-4 ابزار منفعل برای ساختن یک سبد سرمایه گذاری جامد ، کم هزینه و کم مصرف کافی است. بنابراین اجازه ندهید منوی روزافزون محصولات منفعل در هند شما را گیج کند.

در اینجا چه کاری باید انجام شود:

صندوق های بزرگ درپوش یا ETF

مگر اینکه شما یک سرمایه گذار حرفه ای باشید که می داند چه چیزی در آن قرار دارد ، همیشه باید یک تکه اصلی از نگه داشتن خود را در کلاه های بزرگ داشته باشید. و برای آن ، می توانید بین صندوق های فهرست Nifty50 یا مبتنی بر Sensex انتخاب کنید. اگر کمی نوسانات برای شما به عنوان یک تجارت برای بازده کمی بالاتر قابل قبول باشد ، می توانید یکی از صندوق های فوق را با یک صندوق شاخص Nifty Next50 نیز ترکیب کنید.

صندوق های فهرست میانی و ETF

midcaps می تواند بی ثبات باشد اما در طولانی مدت می تواند بازده بالاتری کسب کند. برای Midcaps ، گزینه های منفعل Nifty Midcap 150 و Nifty Midcap 50 هستند. گزینه دیگر ، که مبتنی بر یک شاخص فاکتور است ، Nifty Midcap 150 کیفیت 50 است. اگرچه به نظر می رسد با توجه به مشخصات ریسک بالاتر MIDCAPS ، گزینه بهتری به نظر می رسد گزینه بهتری است ، اما عاملی کوچکتر از 50 سهام نیز خوب هستند ، اگرچه سرمایه گذاری فاکتور هنوز در هند جدید است و از این رو ، آزمایش نشده است.

اما بر خلاف کلاه های بزرگ که مدیران صندوق فعال در آن زمان سختی را پشت سر می گذارند ، فضای میانی در هند هنوز آنقدر کارآمد نیست و از این رو ، برخی از مدیران فعال صندوق MIDCAP هنوز هم قادر به انجام کار بسیار خوبی در مقایسه با شاخص ها هستند. بنابراین ، به نظر من ، مگر اینکه واقعاً تصمیم به طی کردن مسیر غیرفعال خالص داشته باشید ، ممکن است ایده خوبی باشد که از صندوق های Midcap فعال و اثبات شده انتخاب شده انتخاب کنید.

صندوق های منفعل کوچک و ETF

بیشتر سرمایه گذاران نیازی به سرمایه گذاری در صندوق های کوچک ندارند. این دیدگاه من است و بسیاری دیگر ممکن است در آن مشترک نباشند. اما از نظر من وجوه کوچک (فعال یا منفعل) بخشی از محصولات سرمایه گذاری قابل اجتناب است.

صندوق های بین المللی و ETF

پس از سهام هند ، می توانید سرمایه گذاری در بازارهای بین المللی را از طریق صندوق های شاخص نیز در نظر بگیرید. برای اکثر سرمایه گذاران ، داشتن یک صندوق شاخص S& P500 مستقر در ایالات متحده (یا اگر مایل به پذیرش ریسک و نوسانات بیشتر هستید) مبتنی بر NASDAQ) کافی است زیرا در معرض دید خوبی در بازارهای توسعه یافته قرار می گیرد.

صندوق های شاخص بخش / موضوعی و ETF

نیاز نیست. بیشتر سرمایه گذاران بهتر است سرمایه گذاری در شاخص های گسترده و متنوع را انجام دهند و نیازی به شرط بندی های بخش ندارند.

صندوق های شاخص مبتنی بر عاملی

Factor Investing اخیراً فانتزی سرمایه گذاران را به خود جلب کرده است. در تست پشت ، به نظر می رسد چندین عامل کار می کنند و آلفا را تولید می کنند. اما در هر سال معین ، همه عوامل ممکن است همزمان کار کنند. بنابراین ، ممکن است ، برای جلوگیری از سناریویی که با یک عامل واحد در معرض خطر قرار می گیرد ، یک مورد برای ایجاد یک سبد چند عاملی برای تثبیت نتایج در کوتاه مدت نیز وجود دارد. اما پس از آن دوباره ، تمام داده های این استراتژی ها فقط آزمایش شده است و از این رو ، فقدان سابقه و داده های به اندازه کافی طولانی وجود دارد. از این رو ، بهترین کار برای نادیده گرفتن این موارد برای زمان یا محدود کردن قرار گرفتن در معرض آنها.

چه مقدار وزنه برداری به شاخص های مختلف داده می شود؟

در اینجا هیچ پاسخ درستی وجود ندارد. و این بستگی به اشتها ریسک سرمایه گذار ، سن ، جدول زمانی هدف و هدف نمونه کارها دارد.

• 100 ٪ در Nifty50
• 50-70 ٪ در Nifty50 + 30-50 ٪ در Nifty Next50
• 50 ٪ در Nifty50 + 25 ٪ در Next50 + 25 ٪ در MIDCAP50/150
• 80 ٪ در Nifty50 + 20 ٪ در S & P500/NASDAQ
• 40 ٪ در Nifty50 + 25 ٪ در Next50 + 25 ٪ در MIDCAP50/150 + 10 ٪ در S & P500/NASDAQ

کدام یک بهتر است - صندوق های فهرست در مقابل ETFS؟

هر دو گزینه های خوبی برای سرمایه گذاری منفعل هستند. اگرچه ETF ها حتی نسبت هزینه های کمتری نسبت به صندوق های شاخص دارند ، اما در بعضی مواقع عدم نقدینگی زنده می تواند منجر به قیمت ضعیف واحدها شود. همچنین ، ETF ها هزینه های تجارت اضافی ، کارگزاری و DEMAT را دارند که اکثر مردم از آن چشم پوشی می کنند. اما به طور کلی ، هر دو گزینه خوبی هستند اگرچه سرمایه گذاران بزرگ می توانند مسیر ETF را طی کنند.